Gister het die Raad en die Parlement 'n voorlopige ooreenkoms bereik oor die skep van 'n nuwe Europese owerheid teen geldwassery en teenwerk finansiering van terrorisme (AMLA) – die middelpunt van die anti-geldwassery-pakket, wat daarop gemik is om EU-burgers en die EU se finansiële stelsel teen geldwassery en terreurfinansiering te beskerm.
AMLA sal direkte en indirekte toesighoudende magte hê oor hoërisiko verpligte entiteite in die finansiële sektor. Hierdie ooreenkoms laat 'n besluit oor die ligging van die agentskap se setel uit, 'n saak wat steeds op 'n aparte baan bespreek word.
Gegewe die grensoverschrijdende aard van finansiële misdaad, sal die nuwe owerheid die doeltreffendheid van die raamwerk teen geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme (AML/CFT) ’n hupstoot gee deur ’n geïntegreerde meganisme met nasionale toesighouers te skep om te verseker dat verpligte entiteite voldoen aan AML/CFT-verwante verpligtinge in die finansiële sektor. AMLA sal ook 'n ondersteunende rol hê t.o.v nie-finansiële sektore, en finansiële intelligensie-eenhede te koördineer in lidlande.
Benewens toesighoudende magte en om nakoming te verseker, in gevalle van ernstige, sistematiese of herhaalde oortredings van direk toepaslike vereistes, sal die Owerheid geldelike sanksies oplê op die geselekteerde verpligte entiteite.
Toesighoudende magte
Die voorlopige ooreenkoms voeg magte aan AMLA by direk toesig hou sekere tipes krediet- en finansiële instellings, insluitend kripto bate diensverskaffers, as hulle as hoërisiko beskou word of oor grense heen werk.
AMLA sal a seleksie van krediet- en finansiële instellings wat 'n hoë risiko in verskeie lidlande verteenwoordig. Die geselekteerde verpligte entiteite sal onder toesig wees van gesamentlike toesighoudende spanne onder leiding van AMLA wat onder meer assesserings en inspeksies sal uitvoer. Die ooreenkoms dra die bevoegdheid toe om hou toesig oor tot 40 groepe en entiteite in die eerste keuringsproses.
vir nie-geselekteerde verpligte entiteite, AML/CFT-toesig sal hoofsaaklik op nasionale vlak bly.
Vir die nie-finansiële sektor, AMLA sal 'n ondersteunende rol hê, deur hersiening uit te voer en moontlike oortredings in die toepassing van die AML/CFT-raamwerk te ondersoek. AMLA sal die mag hê om nie-bindende aanbevelings uit te reik. Nasionale toesighouers sal vrywillig 'n kollege kan stig vir 'n nie-finansiële entiteit wat oor grense heen werk, indien nodig geag.
Die voorlopige ooreenkoms brei die omvang en inhoud van AMLA se toesighoudende databasis uit deur die Owerheid te vra om 'n sentrale databasis van inligting relevant vir die AML/CFT-toesigstelsel.
Geteikende finansiële sanksies
Die Owerheid sal monitor dat geselekteerde verpligte entiteite interne beleide en prosedures in plek het om die implementering van geteikende finansiële sanksies batebevriesing en konfiskering te verseker.
Beheer
AMLA sal 'n algemene raad hê wat bestaan uit verteenwoordigers van toesighouers en Finansiële Intelligensie-eenhede van alle lidlande, en 'n uitvoerende raad, wat die beheerliggaam van die AMLA sal wees, saamgestel uit die voorsitter van die Owerheid en vyf onafhanklike voltydse lede.
Die Raad en die Parlement het die Kommissie se vetoreg op sommige van die bevoegdhede van die uitvoerende raad verwyder, veral sy begrotingsbevoegdhede.
alarmmaking
Die voorlopige ooreenkoms stel 'n versterkte fluitjieblaasmeganisme in. Wat verpligte entiteite betref, sal AMLA slegs verslae hanteer wat uit die finansiële sektor kom. Dit sal ook verslae van werknemers van nasionale owerhede kan bywoon.
verskille
AMLA sal die mag gegee word om meningsverskille met 'n bindende effek te besleg in die konteks van finansiële sektor kolleges en, in enige ander geval, op versoek van 'n finansiële toesighouer.
AMLA sitplek
Die Raad en die Europese Parlement onderhandel tans oor die beginsels van die keuringsproses van die nuwe Owerheid se setelplek. Sodra die keuringsproses ooreengekom is, sal die keuringsproses vir die setel afgehandel word en die ligging sal in die regulasie bekendgestel word.
Volgende stappe
Die teks van die voorlopige ooreenkoms sal nou gefinaliseer word en aan lidlande se verteenwoordigers en die Europese Parlement vir goedkeuring voorgelê word. Indien goedgekeur, sal die Raad en die Parlement die tekste formeel moet aanvaar.
Onderhandelinge tussen die Raad en die Parlement oor die regulasie oor vereistes teen geldwassery vir die private sektor en die richtlijn oor anti-geldwasserymeganismes is steeds aan die gang.
agtergrond
Op 20 Julie 2021 het die Kommissie sy pakket van wetgewende voorstelle voorgelê om die EU se reëls oor anti-geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme (AML/CFT) te versterk. Hierdie pakket bestaan uit:
- 'n regulasie wat 'n nuwe EU anti-geldwassery owerheid (AMLA) wat magte sal hê om sanksies en strawwe op te lê
- 'n regulasie wat die regulasie oor oordragte van fondse herskep wat daarop gemik is om oordragte van kripto-bates meer deursigtig en volledig naspeurbaar te maak
- 'n regulasie oor vereistes teen geldwassery vir die private sektor
- 'n richtlijn oor meganismes teen geldwassery
Die Raad en die Parlement het op 29 Junie 2022 'n voorlopige ooreenkoms bereik oor die regulasie oor oordragte van fondse.
teen geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme
