Die Europese Bankowerheid (EBA) het vandag nuwe konsep Regulerende Tegniese Standaarde (RTS) gepubliseer wat definieer wanneer kripto-batediensverskaffers (CASP's) 'n sentrale kontakpunt moet aanstel. 'n Sentrale kontakpunt kan 'n belangrike hulpmiddel in die bekamping van finansiële misdaad wees.
CASP's wat in een EU-lidstaat gevestig is, kan dienste in 'n ander EU-lidstaat lewer. In sommige gevalle, waar hulle 'n plaaslike 'vestiging' het, byvoorbeeld 'n kripto-OTM, moet hulle voldoen aan plaaslike verpligtinge teen geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme (AML/CFT) sowel as dié wat in die tuislidstaat geld. In daardie situasies kan sentrale kontakpunte help om die risiko's vir geldwassery en terreurfinansiering (ML/TF) wat verband hou met die grensoverschrijdende voorsiening van kriptobatedienste te versag en voldoende AML/CFT-toesig en toesig te fasiliteer.
Die konsep RTS het uiteengesit:
- Die voorwaardes waaronder CASP's 'n sentrale kontakpunt moet aanstel; en
- Die rolle en verantwoordelikhede van daardie sentrale kontakpunt.
In ooreenstemming met die EBA se wetlike mandaat, definieer die konsep RTS nie die vorm wat 'n sentrale kontakpunt moet aanneem nie, of waar in die EU dit gebaseer moet wees.
Regsgrondslag, agtergrond
Artikel 45(10) van Richtlijn (EU) 2015/849 vereis dat die EBA RTS ontwikkel wat die kriteria uiteensit vir die bepaling van die omstandighede waarin die aanstelling van 'n sentrale kontakpunt gepas is, en die funksies van die sentrale kontakpunte.
'n Eerste weergawe van sulke konsepregulerende standaarde is in 2017 uitgereik. Hierdie Kommissie Gedelegeerde Regulasie (EU) 2018/1108 is in 2018 in die Amptelike Tydskrif van die EU gepubliseer. Die omvang was beperk tot Elektroniese Geldinstellings (EMI's) en Betaaldiensverskaffers (PSP's).
Regulasie (EU) 2023/1113 oor inligting wat oordragte van fondse en sekere kripto-bates vergesel is van toepassing vanaf 30 Desember 2024. Dit wysig Richtlijn (EU) 2015/849, onder meer deur die omvang daarvan uit te brei na kripto-bate diensverskaffers. Gevolglik brei Artikel 45(9) van hierdie richtlijn bepalings uit dat lidstate EMI's en PSP's wat op hul grondgebied gevestig is in ander vorme as 'n tak, en wie se hoofkantoor in 'n ander lidstaat geleë is, kan vereis om 'n CCP-punt in hul grondgebied aan CASP's aan te stel. Dit beteken dat die EBA die Kommissie Gedelegeerde Regulasie (EU) 2018/1108 moet bywerk.
