نشرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) اليوم مسودة جديدة للمعايير الفنية التنظيمية (RTS) تُحدد متى يتعين على مُقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) تعيين جهة اتصال مركزية. ويمكن أن تُمثل جهة الاتصال المركزية أداةً مهمةً في مكافحة الجرائم المالية.
يمكن لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) المُنشأين في إحدى دول الاتحاد الأوروبي تقديم خدماتهم في دولة أخرى. في بعض الحالات، عندما يكون لديهم منشأة محلية، مثل جهاز صراف آلي للعملات المشفرة، يجب عليهم الامتثال لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية، بالإضافة إلى الالتزامات المطبقة في الدولة العضو الأم. في هذه الحالات، يمكن لنقاط الاتصال المركزية أن تُسهم في التخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بتقديم خدمات الأصول المشفرة عبر الحدود، وتسهيل الإشراف والرقابة الكافيين على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقد نص مشروع RTS على ما يلي:
- الشروط التي ينبغي بموجبها لمقدمي خدمات الاتصالات تعيين نقطة اتصال مركزية؛ و
- الأدوار والمسؤوليات التي تقع على عاتق نقطة الاتصال المركزية.
تمشيا مع التفويض القانوني للهيئة المصرفية الأوروبية، فإن مسودة RTS لا تحدد الشكل الذي ينبغي أن تتخذه نقطة الاتصال المركزية، أو أين ينبغي أن يكون مقرها في الاتحاد الأوروبي.
الأساس القانوني والخلفية
تتطلب المادة 45 (10) من التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849 من الهيئة المصرفية الأوروبية تطوير معايير RTS التي تحدد المعايير لتحديد الظروف التي يكون فيها تعيين نقطة اتصال مركزية مناسبًا، ووظائف نقاط الاتصال المركزية.
صدرت النسخة الأولى من مسودة معايير التنظيم هذه في عام 2017. ونُشرت هذه اللائحة المفوضة من المفوضية (الاتحاد الأوروبي) 2018/1108 في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي في عام 2018. وكان النطاق يقتصر على مؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) ومقدمي خدمات الدفع (PSPs).
تُطبق اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113 بشأن المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وبعض الأصول المشفرة اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. وهي تُعدّل التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849، من خلال جملة أمور منها توسيع نطاقه ليشمل مُقدّمي خدمات الأصول المشفرة. وبناءً على ذلك، تُوسّع المادة 45(9) من هذا التوجيه نطاق الأحكام التي تُجيز للدول الأعضاء إلزام مؤسسات التمويل الإلكتروني (EMIs) ومُقدّمي خدمات الدفع (PSPs) المُنشأة على أراضيها بأشكال غير الفروع، والتي يقع مقرها الرئيسي في دولة عضو أخرى، بتعيين نقطة مقاصة مركزية (CCP) في أراضيها لمُقدّمي خدمات الأصول المشفرة. هذا يعني أن على الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) تحديث اللائحة المُفوّضة من المفوضية (الاتحاد الأوروبي) 2018/1108.
