Avropa Bank Təşkilatı (EBA) bu gün kripto-aktiv xidmət təminatçılarının (CASP) mərkəzi əlaqə nöqtəsi təyin etməli olduqlarını müəyyən edən yeni Tənzimləyici Texniki Standartların (RTS) layihəsini dərc edib. Mərkəzi əlaqə nöqtəsi maliyyə cinayətlərinə qarşı mübarizədə mühüm vasitə ola bilər.
Bir Aİ Üzv Dövlətində yaradılmış CASP-lər digər Aİ Üzv Dövlətində xidmət göstərə bilər. Bəzi hallarda, onların yerli “müəssisəsi”, məsələn, kripto bankomatı olduqda, onlar yerli Üzv Dövlətdə tətbiq olunanlarla yanaşı, çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) öhdəliklərinə əməl etməlidirlər. Belə hallarda mərkəzi əlaqə nöqtələri kriptovalyuta xidmətlərinin transsərhəd təminatı ilə bağlı çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (ML/TF) risklərinin azaldılmasına kömək edə bilər və PL/TMM-ə adekvat nəzarət və nəzarəti asanlaşdıra bilər.
RTS-in layihəsində qeyd edilir:
- CASP-lərin mərkəzi əlaqə nöqtəsi təyin etməli olduğu şərtlər; və
- Həmin mərkəzi əlaqə nöqtəsinin rolları və məsuliyyətləri.
EBA-nın qanuni mandatına uyğun olaraq, RTS layihəsi mərkəzi əlaqə nöqtəsinin qəbul etməli olduğu formanı və ya onun Aİ-də harada yerləşməsini müəyyən etmir.
Hüquqi əsas, fon
(Aİ) 45/10 saylı Direktivin 2015(849) Maddəsi EBA-dan mərkəzi əlaqə nöqtəsinin təyin edilməsinin məqsədəuyğun olduğu şərtləri və mərkəzi əlaqə nöqtələrinin funksiyalarını müəyyən etmək üçün meyarları özündə əks etdirən RTS hazırlamağı tələb edir.
Bu cür tənzimləmə standartları layihəsinin ilk versiyası 2017-ci ildə buraxılmışdır. Bu Komissiyanın Təmsil etdiyi Tənzimləmə (Aİ) 2018/1108 2018-ci ildə Aİ-nin Rəsmi Jurnalında dərc edilmişdir. Əhatə Elektron Pul Təşkilatları (EMİ) və Ödəniş Xidməti Provayderləri (PSP) ilə məhdudlaşmışdır.
Vəsaitlərin və bəzi kriptoaktivlərin köçürülməsi ilə bağlı məlumat haqqında (Aİ) 2023/1113 Qaydası 30 dekabr 2024-cü il tarixindən qüvvəyə minir. O, 2015/849 saylı Direktivə (AB) dəyişikliklər edir, o cümlədən kripto-aktiv xidmət təminatçılarına əhatə dairəsini genişləndirir. Nəticə etibarilə, bu Direktivin 45(9) Maddəsi Üzv Dövlətlərin öz ərazilərində filialdan başqa formalarda yaradılmış və baş ofisi başqa Üzv Dövlətdə yerləşən EMI və PSP-lərin öz ərazisində CASP-lərə CCP məntəqəsi təyin etməsini tələb edə biləcəyi müddəalarını genişləndirir. Bu o deməkdir ki, EBA 2018/1108 saylı Komissiyanın Delegasiya Qaydasını (Aİ) yeniləməlidir.
