Rada a Parlament včera dosáhly prozatímní dohody o vytvoření nového evropského orgánu proti praní špinavých peněz a počítání financování terorismu (AMLA) – ústřední bod balíčku proti praní špinavých peněz, jehož cílem je chránit občany EU a finanční systém EU před praním špinavých peněz a financováním terorismu.
AMLA bude mít přímé a nepřímé pravomoci dohledu nad vysoce rizikovými povinnými subjekty ve finančním sektoru. Tato dohoda vynechává rozhodnutí o umístění sídla agentury, což je záležitost, která je nadále projednávána na samostatné koleji.
Vzhledem k přeshraniční povaze finanční kriminality nový orgán posílí účinnost rámce pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT) vytvořením integrovaného mechanismu s vnitrostátními orgány dohledu, který zajistí, aby povinné osoby dodržovaly Povinnosti související s AML/CFT ve finančním sektoru. AMLA bude mít také podpůrnou roli s ohledem na nefinanční sektory, a koordinovat finanční zpravodajské jednotky v členských státech.
Kromě pravomocí dohledu a za účelem zajištění souladu bude orgán pro pojišťovnictví v případech závažného, systematického nebo opakovaného porušování přímo použitelných požadavků uložit peněžité sankce o vybraných povinných subjektech.
Kontrolní pravomoci
Prozatímní dohoda přidává pravomoci AMLA přímo dohlížet některé typy úvěrových a finančních institucí, včetně poskytovatelé služeb kryptografických aktiv, pokud jsou považovány za vysoce rizikové nebo působí přes hranice.
AMLA provede a výběr úvěrových a finančních institucí které v několika členských státech představují vysoké riziko. Na vybrané povinné osoby budou dohlížet společné dozorové týmy pod vedením AMLA, které budou mimo jiné provádět posuzování a kontroly. Dohoda svěřuje pravomoc k dohlížet až na 40 skupin a subjektů v prvním výběrovém řízení.
Pro nevybrané povinné osoby, by dohled nad praním peněz a financováním terorismu zůstal primárně na vnitrostátní úrovni.
Pro nefinančním sektoremAMLA bude mít podpůrnou roli při provádění kontrol a vyšetřování možných porušení při uplatňování rámce AML/CFT. AMLA bude mít pravomoc vydávat nezávazná doporučení. Vnitrostátní orgány dohledu budou moci dobrovolně zřídit kolegium pro nefinanční subjekt působící přeshraničně, pokud to bude považovat za nutné.
Prozatímní dohoda rozšiřuje rozsah a obsah dozorčí databáze AMLA tím, že úřad požaduje, aby vytvořil a aktualizoval centrální databáze informací relevantní pro systém dohledu AML/CFT.
Cílené finanční sankce
Úřad bude sledovat, zda vybrané povinné osoby mají zavedeny vnitřní zásady a postupy k zajištění provádění cílených finančních sankcí zmrazení a konfiskace aktiv.
Správní rada
AMLA bude mít generální radu složenou ze zástupců orgánů dohledu a finančních zpravodajských jednotek ze všech členských států a výkonnou radu, která by byla řídícím orgánem AMLA, složenou z předsedy úřadu a pěti nezávislých členů na plný úvazek.
Rada a Parlament zrušily právo veta Komise u některých pravomocí výkonné rady, zejména jejích rozpočtových pravomocí.
Whistleblowing
Prozatímní dohoda zavádí posílený mechanismus oznamování. Pokud jde o povinné osoby, AMLA se bude zabývat pouze hlášeními pocházejícími z finančního sektoru. Bude se také moci zúčastnit hlášení zaměstnanců vnitrostátních orgánů.
Neshody
AMLA bude mít pravomoc urovnávat spory se závazným účinkem v rámci kolegií finančního sektoru a ve všech ostatních případech na žádost orgánu finančního dohledu.
sedadlo AMLA
Rada a Evropský parlament v současné době jednají o zásadách výběrového řízení na umístění nového úřadu. Po odsouhlasení výběrového řízení bude výběrové řízení na sídlo uzavřeno a umístění bude uvedeno v nařízení.
Další kroky
Text prozatímní dohody bude nyní finalizován a předložen zástupcům členských států a Evropskému parlamentu ke schválení. V případě schválení budou muset Rada a Parlament texty formálně přijmout.
Stále probíhají jednání mezi Radou a Parlamentem o nařízení o požadavcích proti praní špinavých peněz pro soukromý sektor ao směrnici o mechanismech proti praní špinavých peněz.
Pozadí
Dne 20. července 2021 Komise představila svůj balíček legislativních návrhů na posílení pravidel EU pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT). Tento balíček se skládá z:
- nařízení, kterým se zřizuje nový EU úřad pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA), který bude mít pravomoci ukládat sankce a tresty
- nařízení, kterým se přepracovává nařízení o převodech finančních prostředků, jehož cílem je učinit převody kryptoaktiv transparentnější a plně sledovatelné
- nařízení o požadavcích proti praní špinavých peněz pro soukromý sektor
- směrnice o mechanismech proti praní špinavých peněz
Rada a Parlament dosáhly prozatímní dohody o nařízení o převodech finančních prostředků dne 29. června 2022.
boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu
