Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) har i dag offentliggjort et nyt udkast til Regulatory Technical Standards (RTS), der definerer, hvornår udbydere af kryptoaktiver (CASP'er) skal udpege et centralt kontaktpunkt. Et centralt kontaktpunkt kan være et vigtigt redskab i kampen mod økonomisk kriminalitet.
CASP'er etableret i en EU-medlemsstat kan levere tjenester i en anden EU-medlemsstat. I nogle tilfælde, hvor de har et lokalt "etablissement", for eksempel en kryptoautomat, skal de overholde lokale forpligtelser til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og modfinansiering af terrorisme (AML/CFT) såvel som dem, der gælder i hjemlandet. I disse situationer kan centrale kontaktpunkter hjælpe med at mindske risiciene for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF) i forbindelse med grænseoverskridende levering af kryptoaktivtjenester og lette passende AML/CFT-tilsyn og overvågning.
Udkastet til RTS indeholder:
- Betingelserne for, hvilke CASP'er bør udpege et centralt kontaktpunkt; og
- Det centrale kontaktpunkts roller og ansvar.
I overensstemmelse med EBA's juridiske mandat definerer udkastet til RTS ikke, hvilken form et centralt kontaktpunkt bør have, eller hvor i EU det skal være baseret.
Retsgrundlag, baggrund
Artikel 45, stk. 10, i direktiv (EU) 2015/849 kræver, at EBA udvikler RTS, der fastlægger kriterierne for at bestemme de omstændigheder, hvorunder udpegelsen af et centralt kontaktpunkt er passende, og de centrale kontaktpunkters funktioner.
En første version af sådanne udkast til reguleringsstandarder blev udgivet i 2017. Denne delegerede kommissionsforordning (EU) 2018/1108 blev offentliggjort i Den Europæiske Unions Tidende i 2018. Anvendelsesområdet var begrænset til elektroniske pengeinstitutter (EMI'er) og betalingstjenesteudbydere (PSP'er).
Forordning (EU) 2023/1113 om oplysninger, der ledsager overførsler af midler og visse kryptoaktiver, gælder fra den 30. december 2024. Den ændrer direktiv (EU) 2015/849, blandt andet ved at udvide dets anvendelsesområde til at omfatte kryptoaktivers tjenesteudbydere. Som følge heraf udvider artikel 45, stk. 9, i dette direktiv bestemmelser om, at medlemsstaterne kan kræve, at EMI'er og PSP'er, der er etableret på deres område i andre former end en filial, og hvis hovedkontor er beliggende i en anden medlemsstat, udpeger et CCP-punkt på deres område til CASP'er. Det betyder, at EBA skal opdatere Kommissionens delegerede forordning (EU) 2018/1108.
