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Explicado: ¿Debe reservar ganancias ahora?

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Escrito por Sandeep Singh
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6 de noviembre de 2020 3:30:09 am
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Entonces, ¿debería reservar algunas ganancias en este momento?

En medio de una nueva ola de Covid-19 infecciones en todo el mundo y una amenaza inminente de bloqueos, los inversores harían bien en reservar algunas ganancias en sus inversiones cuando el mercado está en su punto más alto. Con una vacuna aún lejos, la incertidumbre permanece sobre la economía global. Varios países en Europa han impuesto nuevas medidas de bloqueo en medio del aumento de nuevos casos y muertes. Teniendo en cuenta el hecho de que las nuevas medidas de confinamiento pueden perjudicar la recuperación económica y el movimiento del mercado de valores, no sería una mala idea registrar algunas ganancias en inversiones que han logrado el crecimiento previsto.

Algunas reservas de ganancias también tienen sentido en este momento porque muchos sienten que si las preocupaciones de Covid-19 persisten durante un período prolongado de tiempo, los inversores tendrán la oportunidad de invertir en los mismos activos a una valoración más barata en una fecha posterior.

Siempre debe recordarse que, si bien las inversiones deben realizarse de manera regular y disciplinada, el rescate o el registro de ganancias deben planificarse y ejecutarse cuando los mercados están al máximo o se han logrado las ganancias esperadas.

Cuando el Sensex cayó más del 35% desde los máximos de enero hasta los 25,981 el 23 de marzo, hubo una sensación de ansiedad entre los inversores. Muchos lamentaron el hecho de que se habían perdido la posibilidad de registrar beneficios y reducir su exposición a la renta variable cuando los índices cotizaban a niveles máximos históricos en enero. Nadie sabía que el mercado recuperaría sus niveles en 10 meses y volvería a brindar la misma oportunidad. Ahora que esto ha sucedido, los inversores harían bien en reservar y reservar algunas ganancias para reinvertir cuando haya una caída.

¿De dónde debe reservar las ganancias?

Es importante tener en cuenta que, si bien las inversiones directas en acciones de varias empresas pueden haber generado buenos rendimientos positivos, es posible que varias inversiones SIP de fondos mutuos no hayan generado rendimientos positivos lo suficientemente significativos como para que los inversores registren ganancias en los últimos 3 a 5 años. Por lo tanto, los expertos dicen que puede ser una mejor idea registrar las ganancias de las inversiones en acciones individuales en lugar de los fondos mutuos. Sin embargo, la decisión de retirarse de los fondos mutuos puede depender de la edad del inversionista, el período de inversión y si se ha cumplido el objetivo de inversión.

Algunos opinan que los inversores deberían buscar empresas que no estén funcionando demasiado bien durante el pandemia período, pero han visto un salto significativo en los precios de las acciones, para registrar las ganancias.

“A medida que se publican los resultados del segundo trimestre, los inversores pueden descubrir empresas que están tensas en el frente comercial pero que han visto un fuerte aumento en los precios de sus acciones. Siento que los inversores deberían registrar ganancias en esas empresas, ya que tendrán la oportunidad de comprarlas en una fecha posterior y con una valoración más barata”, dijo CJ George, MD, Geojit Financial Services. Agregó que uno debe permanecer invertido en empresas que han tenido un buen desempeño incluso en medio de las limitaciones de los últimos seis meses, ya que les irá bien en el futuro.

¿Qué deben hacer los inversionistas de fondos mutuos?

La estrategia debe depender del ciclo de vida de un inversor. Si el inversor es joven, digamos que tiene entre 30 y 40 años, puede permanecer invertido a largo plazo y puede dejar que la volatilidad a corto plazo se desarrolle. Pero para un inversionista que tiene más de 50 años y se acerca a la jubilación, es importante buscar esta oportunidad y reducir su exposición a acciones y comenzar a desplegar fondos en clases de activos seguras donde no hay riesgo de erosión del capital.

“Es un buen momento para que los inversores reequilibren su cartera. Los inversionistas que piensan que tienen una alta exposición a la renta variable pueden reducirla y pasar a la deuda”, dijo Surya Bhatia, fundadora de Asset Managers, una firma de asesoría financiera.

¿Dónde deberías poner tu dinero?

Incluso cuando uno registra ganancias, el aspecto más importante en estos tiempos es averiguar dónde desplegar ese dinero. Los inversores pueden mirar varias opciones. La primera es mantener el dinero en forma líquida y colocarlo en depósitos bancarios fijos, G-Secs o un esquema de fondos mutuos de deuda por un período de tres a seis meses, y desplegarlo en empresas de primera línea de alta calidad cuando haya un chapuzón en el mercado.

La otra opción es buscar empresas de alto rendimiento en sectores que todavía cotizan significativamente por debajo de sus niveles anteriores a Covid en enero de 2020. Un administrador de fondos con una casa de fondos líder dijo que los inversores pueden buscar bancos sólidos del sector privado o un sector bancario. y también puede buscar invertir en fondos de rendimiento de dividendos o fondos para situaciones especiales.

¿Habrá impuesto a las ganancias de capital a largo plazo?

En su Presupuesto anuncio el 1 de febrero de 2018, entonces Ministro de Finanzas Arun Jaitley anunció una propuesta para imponer un impuesto a las ganancias de capital a largo plazo del 10% (sin indexación) sobre las ganancias que excedan 1 lakh de rupias que surjan de la venta de acciones cotizadas o unidades de fondos mutuos orientados a acciones. Sin embargo, el gobierno dijo que todas las ganancias hasta el 31 de enero de 2018 serán protegidas y no atraerán impuestos.

Por lo tanto, si los inversores registran ganancias donde las ganancias de capital superan Rs 1 lakh (desde el 1 de febrero de 2018), deben estar listos para pagar el impuesto LTCG a una tasa del 10% sobre todas las ganancias que excedan Rs 1 lakh.

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