Remarques du vice-président exécutif Dombrovskis lors de la conférence de presse sur le paquet anti-blanchiment
Discours de la Commission européenne Bruxelles, 20 juillet 2021
Mesdames et Messieurs,
La criminalité financière génère chaque année des milliards d'euros d'argent sale. À tout moment, nous savons que les criminels filtrent au moins une partie de leurs revenus via le système financier de l'UE.
Les experts estiment qu'environ 1 % du PIB annuel de l'UE est lié à une activité financière suspecte. Alors que l'ampleur du blanchiment est difficile à évaluer, on parle de plusieurs milliards d'euros d'argent sale très mobile et souvent invisible.
Le blanchiment d'argent est une infraction à part entière.
Mais elle est aussi étroitement liée à d'autres formes de criminalité grave et organisée ainsi qu'au financement du terrorisme.
L'UE travaille sur la lutte contre le blanchiment d'argent - ou AML - depuis de nombreuses années, avec la première directive AML publiée il y a trente ans.
Nous avons parcouru un long chemin depuis. Comme les criminels sont devenus plus imaginatifs, nos lois ont dû suivre cela.
Cependant, malgré une coopération internationale étendue et une législation européenne de plus en plus sophistiquée, le blanchiment d'argent reste un problème grave.
Cela est devenu très clair après qu'un important scandale de blanchiment d'argent a frappé plusieurs banques à travers Europe dès 2019.
Nos lois AML sont désormais parmi les plus strictes au monde, mais elles ne sont toujours pas appliquées de la même manière dans tous les domaines. Et il y a encore des failles dans notre système financier que nous devons combler.
Nous devons également améliorer la coordination entre les pays de l'UE pour lutter contre la criminalité financière transfrontalière.
Dans l'ensemble, une chaîne n'est aussi solide que son maillon le plus faible - et les criminels agiront rapidement pour exploiter toute faiblesse qu'ils pourront trouver.
Avec la trousse d'aujourd'hui, nous donnons suite au plan d'action AML que nous avons présenté l'année dernière.
Premièrement, nous avons l'intention de créer une nouvelle Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent - ou AMLA.
Elle renforcera la surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans tous les pays de l'UE.
L'AMLA ne remplacera pas les autorités nationales mais les coordonnera pour s'assurer que les règles de l'UE sont appliquées correctement et de manière cohérente.
Elle ne supervisera directement que certaines des institutions financières les plus risquées qui opèrent dans plusieurs pays de l'UE ou qui ont besoin de mesures pour faire face à des menaces immédiates.
Deuxièmement, nous concevrons un règlement unique pour clarifier, renforcer et aligner les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans tous les pays de l'UE.
Dans un sens, cela ressemble à ce que nous avons fait pour les banques après la crise financière de 2008 : créer des règles uniques et un superviseur européen.
Nous proposerons également un plafond de 10,000 XNUMX € pour les grosses transactions en espèces.
Ensuite, j'ai mentionné que nos lois devaient suivre l'évolution du temps et de la technologie. Dans le cas des crypto-actifs, cela est devenu urgent. Les crypto-actifs sont de plus en plus utilisés à des fins de blanchiment d'argent et à d'autres fins criminelles.
Nous allons désormais intégrer pleinement les crypto-actifs dans le champ d'application des règles AML de l'UE. Tous les transferts de crypto-actifs doivent être accompagnés des coordonnées de l'expéditeur et du bénéficiaire.
Cela s'applique déjà aux transferts d'argent réel.
Enfin – la dimension internationale.
Le blanchiment d'argent ne s'arrête pas aux frontières de l'UE.
C'est un défi mondial qui exige une réponse mondiale.
Nous devons veiller à ce que les flux d'argent illicites provenant de l'extérieur de l'UE ne menacent pas notre système financier.
Notre approche ici devrait refléter les risques réels encourus. C'est pourquoi nous adoptons une nouvelle approche différenciée vis-à-vis des pays hors UE : une liste noire et une liste grise.
Nous dresserons la liste des pays soit sur la base de l'évaluation du groupe d'action financière, l'organisme de surveillance international, soit, si la Commission constate qu'un pays représente une menace pour le système financier de l'UE, elle le fera de manière autonome.
Mairead présentera cela plus en profondeur.
Mesdames et Messieurs,
Nous avons entendu les appels au réveil, pris note et pris des mesures.
Il est de notre responsabilité de fournir une Europe sûre et inclusive où l'argent sale n'a pas de place pour se cacher. Merci et maintenant à Mairead.
