L'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié aujourd'hui un nouveau projet de normes techniques de réglementation (RTS) définissant les conditions dans lesquelles les prestataires de services sur cryptoactifs (PSC) doivent désigner un point de contact central. Un point de contact central peut s'avérer un outil important dans la lutte contre la criminalité financière.
Les CASP établis dans un État membre de l'UE peuvent fournir des services dans un autre État membre. Dans certains cas, lorsqu'ils disposent d'un établissement local, par exemple un distributeur automatique de cryptomonnaies, ils doivent se conformer aux obligations locales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) ainsi qu'à celles en vigueur dans leur État membre d'origine. Dans ces situations, les points de contact centraux peuvent contribuer à atténuer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) liés à la fourniture transfrontalière de services liés aux cryptoactifs et à faciliter une supervision et un contrôle adéquats en matière de LAB/CFT.
Le projet de RTS énonce :
- Les conditions dans lesquelles les CASP doivent désigner un point de contact central ; et
- Les rôles et responsabilités de ce point de contact central.
Conformément au mandat légal de l'ABE, le projet de RTS ne définit pas la forme que devrait prendre un point de contact central, ni l'endroit où il devrait être basé dans l'UE.
Base juridique, contexte
L'article 45(10) de la directive (UE) 2015/849 exige que l'ABE élabore des normes techniques de réglementation définissant les critères permettant de déterminer les circonstances dans lesquelles la nomination d'un point de contact central est appropriée, ainsi que les fonctions des points de contact centraux.
Une première version de ces projets de normes réglementaires a été publiée en 2017. Ce règlement délégué (UE) 2018/1108 de la Commission a été publié au Journal officiel de l'UE en 2018. Son champ d'application était limité aux établissements de monnaie électronique (EME) et aux prestataires de services de paiement (PSP).
Le règlement (UE) 2023/1113 sur les informations accompagnant les transferts de fonds et certains crypto-actifs s'applique à compter du 30 décembre 2024. Il modifie la directive (UE) 2015/849, notamment en étendant son champ d'application aux prestataires de services sur crypto-actifs. Par conséquent, l'article 45, paragraphe 9, de cette directive étend aux CASP les dispositions permettant aux États membres d'exiger des EME et des PSP établis sur leur territoire sous une forme autre qu'une succursale, et dont le siège social est situé dans un autre État membre, de désigner un point CCP sur leur territoire. Cela signifie que l'ABE doit mettre à jour le règlement délégué (UE) 2018/1108 de la Commission.
