Europsko bankovno tijelo (EBA) danas je objavilo novi nacrt Regulatornih tehničkih standarda (RTS) koji definiraju kada pružatelji usluga kripto imovine (CASP) moraju imenovati središnju kontaktnu točku. Središnja kontakt točka može biti važan alat u borbi protiv financijskog kriminala.
CASP-ovi osnovani u jednoj državi članici EU mogu pružati usluge u drugoj državi članici EU. U nekim slučajevima, kada imaju lokalnu „ustanovu”, na primjer kripto bankomat, moraju se pridržavati lokalnih obveza protiv pranja novca i suzbijanja financiranja terorizma (AML/CFT), kao i onih koje se primjenjuju u matičnoj državi članici. U tim situacijama središnje kontaktne točke mogu pomoći u ublažavanju rizika od pranja novca i financiranja terorizma (ML/TF) povezanih s prekograničnim pružanjem usluga kripto imovine i olakšati odgovarajući nadzor i nadzor SPN/FT.
U nacrtu RTS-a navedeno je:
- Uvjeti pod kojima CASP-ovi trebaju imenovati središnju kontaktnu točku; i
- Uloge i odgovornosti te središnje kontaktne točke.
U skladu s pravnim mandatom EBA-e, nacrt RTS-a ne definira oblik središnje kontaktne točke niti gdje u EU-u treba imati sjedište.
Pravna osnova, pozadina
Članak 45. stavak 10. Direktive (EU) 2015/849 zahtijeva od EBA-e da razvije RTS kojim se utvrđuju kriteriji za određivanje okolnosti u kojima je prikladno imenovanje središnje kontaktne točke i funkcije središnjih kontaktnih točaka.
Prva verzija takvih nacrta regulatornih standarda izdana je 2017. Ova Delegirana uredba Komisije (EU) 2018/1108 objavljena je u Službenom listu EU-a 2018. Opseg je bio ograničen na institucije za elektronički novac (EMI) i pružatelje usluga plaćanja (PSP).
Uredba (EU) 2023/1113 o informacijama koje prate prijenose sredstava i određene kripto-imovine primjenjuje se od 30. prosinca 2024. Ona mijenja Direktivu (EU) 2015/849, između ostalog proširujući njezin opseg na pružatelje usluga kripto-imovine. Slijedom toga, člankom 45. stavkom 9. ove Direktive proširuju se odredbe prema kojima države članice mogu zahtijevati od EMI-a i PSP-ova s poslovnim nastanom na njihovom državnom području u oblicima koji nisu podružnice, a čije se sjedište nalazi u drugoj državi članici, da imenuju točku središnje druge ugovorne strane na svom državnom području na CASP-ove. To znači da EBA mora ažurirati Delegiranu uredbu Komisije (EU) 2018/1108.
