Veliko uništavanje kriminalne mreže paralelnog bankarstva potresa europsku ilegalnu financijsku infrastrukturu
U koordiniranoj međunarodnoj operaciji koju podržava Europol, tijela za provedbu zakona diljem Austrije, Belgije i Španjolske razbila su sofisticiranu kriminalnu paralelnu bankarsku mrežu koja je omogućila milijune ilegalnih financijskih transakcija za organizirane kriminalne skupine uključene u krijumčarenje migranata i trgovinu drogom. Operacija, provedena 14. siječnja 2025., kulminirala je uhićenjem 17 osoba i zapljenom imovine vrijedne preko 4.5 milijuna eura.
Ova akcija označava značajnu prekretnicu u tekućim naporima u okviru ciklusa Europske multidisciplinarne platforme protiv kriminalnih prijetnji (EMPACT), koji je usmjeren na najhitnije oblike teškog i organiziranog kriminala koji pogađaju EU.
Od krijumčarenja migranata do pranja novca: Raspletena mreža kriminala
Istraga paralelne bankarske mreže započela je kao nastavak dviju ranijih operacija protiv krijumčara migranata, o kojima su izvijestili 4. srpnja i 13. kolovoza 2023. Tijekom tih istraga, vlasti su otkrile digitalne dokaze koji ukazuju na uključenost zasebne financijske infrastrukture koju su ti krijumčari koristili za neotkrivanje ilegalnog prebacivanja sredstava preko granica.
Europolovi stručnjaci za financijski kriminal surađivali su s nacionalnim istražiteljima kako bi pratili te tragove i na kraju identificirali raširenu organizaciju za pranje novca s podružnicama koje posluju u više europskih zemalja. Ova je skupina pružala usluge poput neformalnog bankarstva u stilu hawale, prijevoza gotovine kurirskom službom, mjenjačnice kriptovaluta i paralelnog bankarstva - usluge koje obično koriste kriminalne mreže koje žele prikriti podrijetlo svoje nezakonite zarade.
Transnacionalna mreža usmjerena na kriminalna tržišta
Vjeruje se da su uhićeni osumnjičenici, uglavnom kineske i sirijske nacionalnosti, upravljali s dvije različite podružnice unutar iste mreže: jedna je služila kriminalnim skupinama arapskog govornog područja, a druga je opsluživala sindikate kineskog podrijetla. Te podružnice nisu bile samo podijeljene, već su bile i duboko ukorijenjene u podzemnim gospodarstvima svojih klijenata.
Prema Europolu, mreža je omogućila kretanje više od 21 milijuna eura nezakonito stečenog novca. Njezin doseg proširio se izvan njezinih neposrednih operatera, oglašavajući usluge putem platformi društvenih medija kako bi privukla međunarodnu klijentelu. Ovaj digitalni doseg omogućio je organizaciji da služi širokom rasponu kriminalnih pothvata, uključujući trgovce drogom i krijumčare ljudi.
Masovne zapljene imovine odražavaju razmjere operacija
Tijekom operacije, vlasti su izvršile naloge za pretres i uhićenja u tri zemlje. Od 17 pritvorenih osumnjičenika, 15 je pritvoreno u Španjolskoj, a po jedan uhićen je u Austriji i Belgiji. Razmjere financijskih zločina naglasila je količina i raznolikost zaplijenjene imovine:
- 206,000 eura u gotovini
- 421,000 eura zamrznuto na 77 bankovnih računa
- Kriptovaluta vrijedna 183,000 eura
- Nekretnine ukupne vrijednosti preko 2.5 milijuna eura
- 18 vozila vrijednih otprilike 207,000 eura
- Četiri sačmarice i streljivo
- Telefoni, laptopi i ostali elektronički uređaji
- Luksuzni predmeti, uključujući satove, nakit i dizajnerske dodatke
Ove zapljene ne samo da remete trenutno djelovanje mreže, već i šalju snažnu poruku drugim kriminalnim akterima koji se oslanjaju na takvu financijsku infrastrukturu za održavanje svojih aktivnosti.
Strateška uloga Europola u operaciji
Europol je imao središnju koordinacijsku ulogu tijekom cijele istrage i tijekom provedbe operacije. Nakon početnog otkrića mreže putem telefonskih podataka iz slučajeva krijumčarenja migranata, Europolova Zajednička radna skupina za djelovanje protiv kibernetičkog kriminala (J-CAT) i jedinice za financijski kriminal blisko su surađivale s nacionalnim policijskim snagama.
Na dan zatvaranja, Europol je pružio operativnu podršku slanjem stručnjaka u sve tri uključene zemlje. Europol je financirao putovanje trojice španjolskih istražitelja u Belgiju i Austriju, dok su u svaku od tih zemalja poslana dva Europolova stručnjaka. Osim toga, u Španjolsku su poslana još dva stručnjaka kako bi pomogli lokalnim agencijama za provedbu zakona u pružanju tehničkih i strateških smjernica.
„Današnja operacija dokaz je koliko učinkovita može biti prekogranična suradnja u borbi protiv složenog financijskog kriminala“, rekao je glasnogovornik Europola. „Praćenjem traga novca koji su za sobom ostavili krijumčari migranata, uspjeli smo razbiti ključnog pokretača organiziranog kriminala.“
Implikacije za buduće strategije borbe protiv kriminala
Demontaža ove paralelne bankarske mreže naglašava sve veću sofisticiranost transnacionalnog financijskog kriminala i rastuće oslanjanje kriminalnih organizacija na alternativne bankarske sustave izvan tradicionalnih financijskih institucija.
„Ovaj slučaj pokazuje koliko su isprepleteni različiti oblici organiziranog kriminala“, rekla je dr. Elena Martínez, kriminologinja specijalizirana za financijski kriminal na Sveučilištu u Leuvenu. „Pranje novca ne samo da financira kriminal - ono održava cijele kriminalne ekosustave. Narušavanje tih financijskih puteva ključno je za dugoročnu sigurnost.“
Kao dio okvira EMPACT-a, očekuje se da će agencije za provođenje zakona diljem Europe intenzivirati napore u identificiranju i razbijanju sličnih struktura. Uspjeh ove operacije naglašava važnost razmjene obavještajnih podataka, forenzičke analize i međunarodne koordinacije u borbi protiv organiziranog kriminala.
Zaključak: Udarac organiziranom kriminalu – ali borba se nastavlja
Sa 17 uhićenja i zaplijenjenom imovinom vrijednom milijune, ova operacija predstavlja veliku pobjedu za europske snage za provođenje zakona. Međutim, dužnosnici upozoravaju da se takve mreže često ponovno razvijaju ili razvijaju u nove oblike ako nisu u potpunosti iskorijenjene.
„Borba protiv financijskog kriminala je beskrajna“, rekao je voditelj operacija Europola. „Ali svaki put kada srušimo ovakvu strukturu, otežavamo kriminalcima slobodno djelovanje.“
Kako istrage budu nastavljene i detalji će se pojaviti, ovaj slučaj će vjerojatno poslužiti kao nacrt za buduće operacije protiv pranja novca diljem kontinenta.
Sedamnaest uhićenih osoba uglavnom su kineske i sirijske nacionalnosti, a osumnjičeni su za pružanje usluga pranja novca kriminalcima. To obuhvaća paralelne bankarske usluge, ilegalno hawala bankarstvo, naplatu gotovine, kurirske usluge i zamjenu kriptovaluta za gotovinu. Perači novca djelovali su u najmanje dvije podružnice: jednoj koja je uglavnom bila usmjerena na kriminalce koji govore arapski...
