Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság (EBA) ma közzétette a szabályozástechnikai szabványok (RTS) új tervezetét, amely meghatározza, hogy a kriptoeszköz-szolgáltatóknak (CASP-knek) mikor kell központi kapcsolattartót kijelölniük. A központi kapcsolattartó pont fontos eszköz lehet a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben.
Az egyik EU-tagállamban letelepedett CASP-k egy másik EU-tagállamban is nyújthatnak szolgáltatásokat. Egyes esetekben, ahol helyi „telephellyel”, például kriptopénz-automatával rendelkeznek, meg kell felelniük a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (AML/CFT) helyi kötelezettségeinek, valamint a székhely szerinti tagállamban érvényes kötelezettségeknek. Ilyen helyzetekben a központi kapcsolattartó pontok segíthetnek a kriptoeszköz-szolgáltatások határokon átnyúló nyújtásával összefüggő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási (ML/TF) kockázatok mérséklésében, és elősegíthetik a megfelelő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási felügyeletet és felügyeletet.
Az RTS tervezet a következőket tartalmazza:
- Azok a feltételek, amelyek mellett a CASP-knek központi kapcsolattartót kell kijelölniük; és
- A központi kapcsolattartó pont szerepei és felelősségei.
Az EBH jogi felhatalmazásával összhangban az RTS-tervezet nem határozza meg, hogy a központi kapcsolattartó pontnak milyen formában kell lennie, és az EU-n belül hol kell székhelye lennie.
Jogalap, háttér
Az (EU) 45/10 irányelv 2015. cikkének (849) bekezdése előírja, hogy az EBH olyan RTS-t dolgozzon ki, amely meghatározza azokat a feltételeket, amelyek alapján a központi kapcsolattartó pont kijelölése indokolt, valamint a központi kapcsolattartó pontok feladatait.
Az ilyen szabályozási standardtervezetek első változatát 2017-ben adták ki. Ezt az (EU) 2018/1108 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletet 2018-ban tették közzé az EU Hivatalos Lapjában. A hatály az elektronikuspénz-kibocsátó intézményekre (EMI) és a fizetési szolgáltatókra (PSP) korlátozódott.
A pénzeszközök és egyes kriptoeszközök átutalását kísérő információkról szóló (EU) 2023/1113 rendelet 30. december 2024-tól alkalmazandó. Módosítja az (EU) 2015/849 irányelvet, többek között azzal, hogy hatályát kiterjeszti a kriptoeszköz-szolgáltatókra. Következésképpen ezen irányelv 45. cikkének (9) bekezdése kiterjeszti azokat a rendelkezéseket, amelyek szerint a tagállamok megkövetelhetik a területükön a fiókteleptől eltérő formában letelepedett EMI-ktől és PSP-ktől, amelyek központi irodája egy másik tagállamban található, hogy területükön jelöljenek ki központi szerződő fél pontot a CASP-k számára. Ez azt jelenti, hogy az EBH-nak frissítenie kell az (EU) 2018/1108 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletet.
