Evrópska bankaeftirlitið (EBA) birti í dag ný drög að tæknilegum reglugerðum (RTS) sem skilgreina hvenær þjónustuveitendur dulritunareigna (CASP) þurfa að tilnefna miðlægan tengilið. Miðlægur tengiliður getur verið mikilvægt tæki í baráttunni gegn fjármálaglæpum.
CASPs með staðfestu í einu ESB-ríki geta veitt þjónustu í öðru ESB-ríki. Í sumum tilvikum, þar sem þeir eru með staðbundið „starfsstöð“, til dæmis dulritunarhraðbanka, verða þeir að uppfylla staðbundnar skuldbindingar gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka (AML/CFT) sem og þær sem gilda í heimaaðildarríkinu. Í slíkum aðstæðum geta miðlægir tengiliðir hjálpað til við að draga úr áhættu vegna peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka (ML/TF) sem tengist veitingu dulritunareignaþjónustu yfir landamæri og auðveldað fullnægjandi AML/CFT eftirlit og eftirlit.
Í drögum að RTS kom fram:
- Skilyrðin þar sem CASPs ættu að tilnefna miðlægan tengilið; og
- Hlutverk og ábyrgð þess miðlæga tengiliðs.
Í samræmi við lagalegt umboð EBA, skilgreinir drögin að RTS ekki í hvaða formi miðlægur tengiliður ætti að hafa eða hvar í ESB hann ætti að hafa aðsetur.
Lagagrundvöllur, bakgrunnur
45. mgr. 10. gr. tilskipunar (ESB) 2015/849 krefst þess að EBA þrói RTS þar sem settar eru fram viðmiðanir til að ákvarða við hvaða aðstæður tilnefning miðlægs tengiliðs er viðeigandi og störf miðlægu tengiliðanna.
Fyrsta útgáfa af slíkum eftirlitsstöðlum var gefin út árið 2017. Þessi framselda reglugerð framkvæmdastjórnarinnar (ESB) 2018/1108 var birt í Stjórnartíðindum ESB árið 2018. Gildissviðið var takmarkað við rafeyrisstofnanir (EMI) og greiðsluþjónustuveitendur (PSP).
Reglugerð (ESB) 2023/1113 um upplýsingar sem fylgja millifærslum fjármuna og tiltekinna dulritunareigna gildir frá 30. desember 2024. Hún breytir tilskipun (ESB) 2015/849, meðal annars með því að víkka gildissvið hennar til þjónustuveitenda dulritunareigna. Þar af leiðandi útvíkkar 45. mgr. 9. gr. þessarar tilskipunar ákvæði um að aðildarríki geti krafist þess að EMI og PSP með staðfestu á yfirráðasvæði þeirra í öðru formi en útibúi, og með aðalskrifstofu í öðru aðildarríki, tilnefni CCP-stöð á yfirráðasvæði sínu til að vera CASP. Þetta þýðir að EBA þarf að uppfæra framselda reglugerð framkvæmdastjórnarinnar (ESB) 2018/1108.
