欧州銀行監督機構（EBA）は本日、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）が中央連絡窓口を設置する必要がある場合を規定する新たな規制技術基準（RTS）の草案を公表しました。中央連絡窓口は、金融犯罪対策において重要なツールとなり得ます。
あるEU加盟国に設立されたCASPは、別のEU加盟国でもサービスを提供することができます。暗号資産ATMなどの現地に「拠点」がある場合、CASPは、母国加盟国に適用される義務に加え、現地のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）義務も遵守する必要があります。このような状況では、中央連絡窓口を設置することで、暗号資産サービスの国境を越えた提供に伴うマネーロンダリングおよびテロ資金供与（ML/TF）リスクを軽減し、適切なAML/CFT監督を促進することができます。
RTS 草案では次のことが定められました。
- CASPが中央連絡窓口を任命すべき条件。
- その中心的な連絡窓口の役割と責任。
EBA の法的義務に従い、RTS 草案では、中央連絡窓口の形態や EU 内の所在地は定義されていません。
法的根拠、背景
指令(EU)45/10の第2015条(849)では、EBAに対し、中央連絡窓口の任命が適切な状況を判断する基準と、中央連絡窓口の機能を定めるRTSを作成することを義務付けています。
このような規制基準案の最初のバージョンは、2017 年に発行されました。この委員会委任規則 (EU) 2018/1108 は、2018 年に EU 官報に掲載されました。その範囲は、電子マネー機関 (EMI) と決済サービス プロバイダー (PSP) に限定されていました。
資金および特定の暗号資産の移転に伴う情報に関する規則（EU）2023/1113は、30年2024月2015日から適用されます。この規則は、指令（EU）849/45を改正し、その適用範囲を暗号資産サービスプロバイダーに拡大するものです。その結果、この指令の第9条第2018項は、加盟国が、支店以外の形態で自国の領域内に設立され、本社が他加盟国に所在するEMIおよびPSPに対し、自国の領域内にCCPポイントを設置することを要求できるという規定をCASPにまで拡大しています。これは、EBAが委員会委任規則（EU）1108/XNUMXを更新する必要があることを意味します。
