Gëschter hunn de Conseil an d'Parlament e provisoreschen Accord iwwer d'Schafe vun enger neier europäescher Autoritéit géint Geldwäsch a Géigewier Finanzéierung vum Terrorismus (AMLA) - den Mëttelpunkt vum Anti-Geldwäschpaket, deen als Zil huet d'EU Bierger an de Finanzsystem vun der EU géint Geldwäsch an Terrorfinanzéierung ze schützen.
AMLA wäert direkt an indirekt Iwwerwaachungsmuecht iwwer héich-Risiko obligatoresch Entitéiten am Finanzsecteur hunn. Dësen Accord léisst eng Decisioun iwwert d'Plaz vum Sëtz vun der Agence eraus, eng Saach déi weider op enger separater Streck diskutéiert gëtt.
Wéinst der grenziwwerschreidender Natur vun der Finanzkriminalitéit, wäert déi nei Autoritéit d'Effizienz vun der Anti-Geldwäsch a géint d'Finanzéierung vum Terrorismus (AML / CFT) Kader erhéijen, andeems en integréierte Mechanismus mat nationale Supervisoren erstallt gëtt fir sécherzestellen datt obligatoresch Entitéite respektéieren. AML / CFT-Zesummenhang Obligatiounen am Finanzsecteur. AMLA wäert och eng ënnerstëtzen Roll mat Respekt hunn net-finanziell Secteuren, an finanziell Intelligenz Unitéiten koordinéieren an de Memberstaaten.
Zousätzlech zu Iwwerwaachungsmuechten a fir d'Konformitéit ze garantéieren, a Fäll vu schlëmmen, systematesch oder widderholl Verstéiss vun direkt applicabel Ufuerderungen, wäert d'Autoritéit wirtschaftlech Sanktiounen opsetzen op der gewielter obligatoresch Entitéite.
Iwwerwaachungsmuecht
De provisoreschen Accord füügt Muechten un AMLA un direkt iwwerwaachen verschidden Zorte vu Kreditt a Finanzinstituter, dorënner Krypto Asset Service Ubidder, wa se als héich-Risiko ugesi ginn oder iwwer d'Grenzen operéieren.
AMLA wäert eng Auswiel vu Kreditt- a Finanzinstituter déi en héije Risiko a verschiddene Memberstaaten duerstellen. Déi gewielte obligatoresch Entitéite ginn iwwerwaacht vu gemeinsame Iwwerwaachungsteams gefouert vun AMLA déi ënner anerem Bewäertungen an Inspektiounen ausféieren. Den Accord uvertraut d'Autoritéit un iwwerwaachen bis zu 40 Gruppen an Entitéiten am éischte Selektiounsprozess.
fir net-ausgewielt obligatoresch Entitéite, AML/CFT Iwwerwaachung géif virun allem op nationalem Niveau bleiwen.
Fir den net-finanzielle Secteur, AMLA wäert eng ënnerstëtzend Roll hunn, Rezensiounen ausféieren an eventuell Verstéiss bei der Applikatioun vum AML/CFT Kader ënnersichen. AMLA wäert d'Muecht hunn net-bindend Empfehlungen auszeginn. National Supervisere kënnen fräiwëlleg e College fir eng net-finanziell Entitéit operéieren, déi iwwer d'Grenzen operéiert, wann se néideg ugesi ginn.
De provisoreschen Ofkommes erweidert den Ëmfang an den Inhalt vun der AMLA Iwwerwaachungsdatenbank andeems d'Autoritéit gefrot gëtt fir e zentral Datebank vun Informatiounen relevant fir den AML / CFT Iwwerwaachungssystem.
Geziilt finanziell Sanktiounen
D'Autoritéit wäert iwwerwaachen datt ausgewielt obligatoresch Entitéite intern Politiken a Prozeduren op der Plaz hunn fir d'Ëmsetzung vun geziilte finanzielle Sanktiounen Verméigen afréieren a Konfiskatiounen ze garantéieren.
Gouvernance
AMLA wäert en allgemenge Verwaltungsrot hunn, besteet aus Vertrieder vun Supervisoren, Finanzintelligenz Eenheeten aus alle Memberstaaten, an en Exekutivrot, dat wier d'Regierungsorgan vun der AMLA, besteet aus dem President vun der Autoritéit a fënnef onofhängege Vollzäitmemberen.
De Conseil an d'Parlament hunn d'Vetorecht vun der Kommissioun op e puer vun de Muechten vum Exekutivrot ewechgeholl, notamment seng budgetär Muechten.
Whistleblowing
De provisoreschen Accord féiert e verstäerkte Whistle-Blow-Mechanismus vir. Wat obligatoresch Entitéiten ugeet, wäert d'AMLA nëmme mat Berichter aus dem Finanzsecteur beschäftegen. Et wäert och fäeg sinn Berichter vu Mataarbechter vun den nationalen Autoritéiten deelzehuelen.
Meenungsverschiddenheeten
D'AMLA kritt d'Muecht fir Meenungsverschiddenheeten mat bindender Effekter am Kontext vun de Finanzsecteur Colleges an, an all anere Fall, op Ufro vun engem Finanzsecteur ze regelen.
AMLA Sëtz
De Conseil an d'Europaparlament verhandelen den Ament iwwert d'Prinzipien vum Selektiounsprozess vun der neier Autoritéitsplaz. Wann de Selektiounsprozess ausgemaach ass, gëtt de Selektiounsprozess fir de Sëtz ofgeschloss an d'Plaz gëtt an der Regulatioun agefouert.
Nächst Schrëtt
Den Text vum provisoreschen Accord gëtt elo finaliséiert an de Vertrieder vun de Memberstaaten an dem Europaparlament fir Accord virgestallt. Wann et guttgeheescht gëtt, mussen de Conseil an d'Parlament d'Texter formell uhuelen.
D'Verhandlunge tëscht dem Conseil an dem Parlament iwwert d'Reglement iwwer d'Anti-Geldwäsch-Ufuerderunge fir de Privatsecteur an d'Direktiv iwwer d'Anti-Geldwäsch-Mechanismen sinn nach amgaang.
Hannergrond
Den 20. Juli 2021 huet d'Kommissioun hire Pak vu Gesetzespropositioune virgestallt fir d'EU-Regele fir d'Anti-Geldwäsch an d'Bekämpfung vun der Finanzéierung vum Terrorismus (AML/CFT) ze verstäerken. Dëse Package besteet aus:
- eng Regulatioun déi eng nei EU Anti-Geldwäsch Autoritéit (AMLA) déi d'Muecht huet Sanktiounen a Sanktiounen opzesetzen
- eng Regulatioun déi d'Reglementatioun iwwer d'Iwwerweisunge vun de Fongen nei ausschafft, déi d'Iwwerweisunge vu Krypto-Verméigen méi transparent a voll tracéierbar mécht
- eng Regulatioun iwwer Anti-Geldwäsch Ufuerderunge fir de Privatsecteur
- eng Direktiv iwwer Anti-Geldwäschmechanismen
De Conseil an d'Parlament hunn den 29. Juni 2022 e provisoresche Accord iwwert d'Reglement iwwer d'Iwwerweisunge vun de Fongen erreecht.
Anti-Geldwäsch a Bekämpfung vun der Finanzéierung vum Terrorismus
