D'Europäesch Bankenautoritéit (EBA) huet haut en neien Entworf Regulatory Technical Standards (RTS) publizéiert, déi definéieren wéini Krypto-Asset Service Provider (CASPs) en zentrale Kontaktpunkt ernennen. En zentrale Kontaktpunkt kann e wichtegt Instrument am Kampf géint d'Finanzkriminalitéit sinn.
CASPs, déi an engem EU-Memberstaat etabléiert sinn, kënnen Servicer an engem aneren EU-Memberstaat ubidden. An e puer Fäll, wou se e lokale "Etablissement" hunn, zum Beispill e Krypto Geldautomaten, musse se lokal Anti-Geldwäsch a géint d'Finanzéierung vum Terrorismus (AML/CFT) Obligatiounen respektéieren, souwéi déi, déi am Heemechtsland gëllen. An dëse Situatiounen kënnen zentrale Kontaktpunkte hëllefen d'Geldwäsch an d'Terrorfinanzéierungsrisiken (ML / TF) ze reduzéieren, verbonne mat der grenziwwerschreidender Versuergung vu Krypto Verméigen Servicer an eng adäquat AML / CFT Iwwerwaachung an Iwwerwaachung erliichteren.
Den Entworf RTS huet festgehalen:
- D'Konditiounen ënner deenen CASPs sollen en zentrale Kontaktpunkt ernennen; an
- D'Rollen a Verantwortung vun deem zentrale Kontaktpunkt.
Am Aklang mat dem gesetzleche Mandat vun der EBA definéiert den Entworf RTS net wéi eng Form en zentrale Kontaktpunkt soll huelen, oder wou an der EU et soll baséieren.
Juristesch Basis, Hannergrond
Den Artikel 45(10) vun der Direktiv (EU) 2015/849 erfuerdert d'EBA fir RTS z'entwéckelen, déi d'Critèrë festleeën fir d'Ëmstänn ze bestëmmen, an deenen d'Ernennung vun engem zentrale Kontaktpunkt passend ass, an d'Funktioune vun den zentrale Kontaktpunkten.
Eng éischt Versioun vun esou Entworf reglementaresche Standarden gouf erausginn 2017. Dës Kommissioun Delegéiert Regulatioun (EU) 2018/1108 gouf am Offiziellen Journal vun der EU publizéiert 2018. Den Ëmfang war limitéiert op elektronesch Geld Institutiounen (EMIs) a Bezuelen Service Provider (PSPs).
D'Reglement (EU) 2023/1113 iwwer Informatioune begleeden Transfere vu Fongen a bestëmmte Krypto-Verméigen gëlt ab dem 30. Dezember 2024. Si ännert d'Direktiv (EU) 2015/849, ënner anerem duerch d'Erweiderung vun hirem Ëmfang op Krypto-Asset-Serviceprovider. Dofir erweidert den Artikel 45(9) vun dëser Direktiv d'Bestëmmungen datt d'Memberstaaten EMIs a PSPs, déi op hirem Territoire a Formen aner wéi eng Filial etabléiert sinn, verlaangen, an deenen hire Sëtz an engem anere Memberstaat läit, fir CASPs en CCP Punkt op hirem Territoire ze ernennen. Dëst bedeit datt d'EBA d'Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108 muss aktualiséieren.
