ക്രിപ്‌റ്റോ-അസറ്റ് സേവന ദാതാക്കൾ (CASP-കൾ) എപ്പോൾ ഒരു കേന്ദ്ര കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റിനെ നിയമിക്കണമെന്ന് നിർവചിക്കുന്ന പുതിയ കരട് റെഗുലേറ്ററി ടെക്‌നിക്കൽ സ്റ്റാൻഡേർഡ്‌സ് (RTS) യൂറോപ്യൻ ബാങ്കിംഗ് അതോറിറ്റി (EBA) ഇന്ന് പ്രസിദ്ധീകരിച്ചു. സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്കെതിരായ പോരാട്ടത്തിൽ ഒരു കേന്ദ്ര കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റ് ഒരു പ്രധാന ഉപകരണമായിരിക്കും.
ഒരു EU അംഗരാജ്യത്ത് സ്ഥാപിതമായ CASP-കൾക്ക് മറ്റൊരു EU അംഗരാജ്യത്ത് സേവനങ്ങൾ നൽകാൻ കഴിയും. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, അവർക്ക് ഒരു ക്രിപ്‌റ്റോ ATM പോലുള്ള ഒരു പ്രാദേശിക 'സ്ഥാപനം' ഉള്ളപ്പോൾ, അവർ പ്രാദേശിക കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ബാധ്യതകളും തീവ്രവാദ ധനസഹായം (AML/CFT) നേരിടലും അതുപോലെ തന്നെ ആഭ്യന്തര അംഗരാജ്യത്ത് ബാധകമായ ബാധ്യതകളും പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റ് സേവനങ്ങളുടെ അതിർത്തി കടന്നുള്ള വിതരണവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം (ML/TF) അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കാനും മതിയായ AML/CFT മേൽനോട്ടവും മേൽനോട്ടവും സുഗമമാക്കാനും കേന്ദ്ര കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റുകൾക്ക് കഴിയും.
ആർ‌ടി‌എസ് കരട് ഇങ്ങനെ നിർദ്ദേശിച്ചു:
- CASP-കൾ ഒരു കേന്ദ്ര കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റ് നിയമിക്കേണ്ട വ്യവസ്ഥകൾ; കൂടാതെ
- ആ കേന്ദ്ര സമ്പർക്ക കേന്ദ്രത്തിന്റെ റോളുകളും ഉത്തരവാദിത്തങ്ങളും.
EBA യുടെ നിയമപരമായ മാൻഡേറ്റിന് അനുസൃതമായി, ഒരു കേന്ദ്ര കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റ് സ്വീകരിക്കേണ്ട രൂപമോ EU-വിൽ അത് എവിടെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതായിരിക്കണമെന്നോ കരട് RTS നിർവചിക്കുന്നില്ല.
നിയമപരമായ അടിസ്ഥാനം, പശ്ചാത്തലം
45/10 ലെ ഡയറക്റ്റീവ് (EU) ലെ ആർട്ടിക്കിൾ 2015(849) പ്രകാരം, ഒരു സെൻട്രൽ കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റിന്റെ നിയമനം ഉചിതമായ സാഹചര്യങ്ങൾ നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡങ്ങൾ, സെൻട്രൽ കോൺടാക്റ്റ് പോയിന്റുകളുടെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവ നിർണ്ണയിക്കുന്നതിന് EBA RTS വികസിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
2017-ൽ അത്തരം കരട് നിയന്ത്രണ മാനദണ്ഡങ്ങളുടെ ആദ്യ പതിപ്പ് പുറത്തിറക്കി. ഈ കമ്മീഷൻ ഡെലിഗേറ്റഡ് റെഗുലേഷൻ (EU) 2018/1108, 2018-ൽ EU-വിന്റെ ഔദ്യോഗിക ജേണലിൽ പ്രസിദ്ധീകരിച്ചു. ഇലക്ട്രോണിക് മണി സ്ഥാപനങ്ങൾ (EMI-കൾ), പേയ്‌മെന്റ് സേവന ദാതാക്കൾ (PSP-കൾ) എന്നിവയ്ക്ക് മാത്രമായി ഈ പരിധി പരിമിതപ്പെടുത്തി.
ഫണ്ടുകളുടെയും ചില ക്രിപ്‌റ്റോ-അസറ്റുകളുടെയും കൈമാറ്റത്തോടൊപ്പമുള്ള വിവരങ്ങൾ സംബന്ധിച്ച റെഗുലേഷൻ (EU) 2023/1113 30 ഡിസംബർ 2024 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വരും. ക്രിപ്‌റ്റോ-അസറ്റ് സേവന ദാതാക്കളിലേക്ക് അതിന്റെ വ്യാപ്തി വ്യാപിപ്പിച്ചുകൊണ്ട് ഇത് ഡയറക്റ്റീവ് (EU) 2015/849 ഭേദഗതി ചെയ്യുന്നു. തൽഫലമായി, ഈ ഡയറക്റ്റീവിന്റെ ആർട്ടിക്കിൾ 45(9), അംഗരാജ്യങ്ങൾ ഒരു ബ്രാഞ്ച് ഒഴികെയുള്ള രൂപങ്ങളിൽ അവരുടെ പ്രദേശത്ത് സ്ഥാപിതമായതും മറ്റൊരു അംഗരാജ്യത്ത് ആസ്ഥാനം സ്ഥിതി ചെയ്യുന്നതുമായ EMI-കളും PSP-കളും അവരുടെ പ്രദേശത്ത് ഒരു CCP പോയിന്റ് CASP-കൾക്ക് നിയമിക്കണമെന്ന് ആവശ്യപ്പെടാമെന്ന വ്യവസ്ഥകൾ വിപുലീകരിക്കുന്നു. ഇതിനർത്ഥം EBA കമ്മീഷൻ ഡെലിഗേറ്റഡ് റെഗുലേഷൻ (EU) 2018/1108 അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട് എന്നാണ്.
