एन्टि-मनी लान्डरिंग - नयाँ युरोपेली प्राधिकरण सिर्जना गर्न सहमत

हिजो, काउन्सिल र संसदले नयाँ युरोपेली प्राधिकरण एन्टि-मनी लान्ड्रिंग र निर्माण गर्ने सम्बन्धमा अस्थायी सम्झौतामा पुगे। काउन्टरिङ आतंकवादको वित्तपोषण (AMLA) - सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी प्याकेजको केन्द्रबिन्दु, जसले EU नागरिकहरू र EU को वित्तीय प्रणालीलाई मनी लान्ड्रिङ र आतङ्कवादी वित्तपोषणबाट जोगाउने लक्ष्य राख्छ।

AMLA सँग वित्तीय क्षेत्रमा उच्च जोखिममा पर्ने बाध्यकारी निकायहरूमा प्रत्यक्ष र अप्रत्यक्ष पर्यवेक्षण अधिकार हुनेछ। यस सम्झौताले एजेन्सीको सिटको स्थानको निर्णयलाई छोड्छ, एउटा मुद्दा जुन छुट्टै ट्र्याकमा छलफल गरिँदैछ।

वित्तीय अपराधको सीमापार प्रकृतिलाई ध्यानमा राख्दै, नयाँ प्राधिकरणले एन्टि मनी लान्ड्रिंग र आतंकवादको वित्त पोषण (एएमएल/सीएफटी) ढाँचा काउन्टरिङको प्रभावकारितालाई बढावा दिनेछ, राष्ट्रिय पर्यवेक्षकहरूसँग एक एकीकृत संयन्त्र बनाएर बाध्य संस्थाहरूको पालना सुनिश्चित गर्न। AML/CFT-सम्बन्धित दायित्वहरू वित्तीय क्षेत्रमा। AMLA को सन्दर्भमा पनि सहयोगी भूमिका हुनेछ गैर वित्तीय क्षेत्रहरू, र वित्तीय खुफिया एकाइहरु को समन्वय सदस्य राष्ट्रहरूमा।

पर्यवेक्षी शक्तिहरूको अतिरिक्त र अनुपालन सुनिश्चित गर्न, प्रत्यक्ष रूपमा लागू हुने आवश्यकताहरूको गम्भीर, व्यवस्थित वा दोहोर्याइएको उल्लङ्घनको अवस्थामा, प्राधिकरणले आर्थिक प्रतिबन्ध लगाउने चयन गरिएका बाध्यकारी निकायहरूमा।

पर्यवेक्षक शक्तिहरू

अस्थायी सम्झौताले AMLA लाई शक्तिहरू थप्छ प्रत्यक्ष निरीक्षण निश्चित प्रकारका ऋण र वित्तीय संस्थाहरू, सहित क्रिप्टो सम्पत्ति सेवा प्रदायकहरू, यदि तिनीहरू उच्च-जोखिम मानिन्छन् वा सिमाना पार सञ्चालन गर्छन्।

AMLA ले गर्नेछ क्रेडिट र वित्तीय संस्थाहरूको चयन जुन धेरै सदस्य राष्ट्रहरूमा उच्च जोखिम प्रतिनिधित्व गर्दछ। चयन गरिएका बाध्य संस्थाहरूलाई AMLA को नेतृत्वमा संयुक्त सुपरभाइजरी टोलीहरूद्वारा पर्यवेक्षण गरिनेछ जसले अन्य कुराहरूका साथै मूल्याङ्कन र निरीक्षणहरू पनि गर्नेछ। सम्झौताले प्राधिकरणलाई जिम्मा दिएको छ 40 समूह र संस्थाहरु सम्म पर्यवेक्षण पहिलो छनोट प्रक्रियामा।

लागि गैर-चयनित बाध्य संस्थाहरू, AML/CFT पर्यवेक्षण मुख्यतया राष्ट्रिय स्तरमा रहनेछ।

लागि गैर वित्तीय क्षेत्र, AMLA ले AML/CFT ढाँचाको आवेदनमा सम्भावित उल्लङ्घनहरूको समीक्षा गर्ने र अनुसन्धान गर्ने सहायक भूमिका खेल्नेछ। AMLA सँग गैर बाध्यकारी सिफारिसहरू जारी गर्ने अधिकार हुनेछ। राष्ट्रिय पर्यवेक्षकहरूले स्वेच्छिक रूपमा सीमापार सञ्चालन गर्ने गैर-वित्तीय संस्थाको लागि आवश्यक ठानेमा कलेज स्थापना गर्न सक्षम हुनेछन्।

अस्थायी सम्झौताले AMLA को पर्यवेक्षक डाटाबेसको दायरा र सामग्रीलाई प्राधिकरणलाई स्थापना गर्न र अद्यावधिक राख्न आग्रह गरेर विस्तार गर्दछ। जानकारी को केन्द्रीय डाटाबेस AML/CFT पर्यवेक्षण प्रणालीको लागि सान्दर्भिक।

लक्षित आर्थिक प्रतिबन्धहरू

प्राधिकरणले लक्षित वित्तीय प्रतिबन्ध सम्पत्ति फ्रिज र जफतको कार्यान्वयन सुनिश्चित गर्नका लागि चयन गरिएका बाध्य संस्थाहरूसँग आन्तरिक नीति र प्रक्रियाहरू छन् कि छैनन् भनेर निगरानी गर्नेछ।

प्रशासन

AMLA मा पर्यवेक्षकहरूको प्रतिनिधिहरू र सबै सदस्य राष्ट्रहरूबाट वित्तीय खुफिया एकाइहरू मिलेर बनेको एक सामान्य बोर्ड हुनेछ, र एक कार्यकारी बोर्ड, जुन प्राधिकरणको अध्यक्ष र पाँच स्वतन्त्र पूर्ण-समय सदस्यहरू मिलेर AMLA को परिचालक निकाय हुनेछ।

काउन्सिल र संसदले कार्यकारी बोर्डका केही शक्तिहरू, विशेष गरी यसको बजेट अधिकारहरूमा आयोगको भिटो अधिकार हटायो।

व्हिसलब्लोइ

अस्थायी सम्झौताले एक प्रबलित सीटी बजाउने संयन्त्र प्रस्तुत गर्दछ। बाध्य संस्थाहरूको सन्दर्भमा, AMLA ले वित्तीय क्षेत्रबाट आएका प्रतिवेदनहरूलाई मात्र व्यवहार गर्नेछ। यसले राष्ट्रिय प्राधिकरणका कर्मचारीहरूबाट रिपोर्टहरू पनि उपस्थित हुन सक्षम हुनेछ।

असहमतिहरू

AMLA लाई वित्तीय क्षेत्रका कलेजहरूको सन्दर्भमा र अन्य कुनै पनि अवस्थामा, वित्तीय पर्यवेक्षकको अनुरोधमा बाध्यकारी प्रभावका साथ असहमतिहरू समाधान गर्ने शक्ति दिइनेछ।

AMLA सीट

काउन्सिल र युरोपेली संसदले हाल नयाँ प्राधिकरणको सीट स्थानको छनोट प्रक्रियाका सिद्धान्तहरू वार्ता गरिरहेका छन्। छनोट प्रक्रियामा सहमति भइसकेपछि सिटको छनोट प्रक्रिया टुङ्ग्याइनेछ र स्थान नियमावलीमा पेश गरिनेछ।

अर्को चरणहरू

अस्थायी सम्झौताको पाठ अब अन्तिम रूप दिइनेछ र सदस्य राष्ट्रका प्रतिनिधिहरू र युरोपेली संसदलाई अनुमोदनको लागि प्रस्तुत गरिनेछ। स्वीकृत भएमा परिषद् र संसदले औपचारिक रूपमा पाठहरू पारित गर्नुपर्नेछ।

काउन्सिल र संसद्बीच निजी क्षेत्रका लागि सम्पत्ति शुद्धीकरण विरुद्धको मापदण्डको नियमन र सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी संयन्त्रसम्बन्धी निर्देशनका विषयमा वार्ता जारी छ ।

पृष्ठभूमि

२० जुलाई २०२१ मा, आयोगले सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी र आतंकवादको वित्त पोषण (AML/CFT) काउन्टरिङमा EU को नियमहरूलाई सुदृढ पार्न विधायी प्रस्तावहरूको प्याकेज प्रस्तुत गर्‍यो। यो प्याकेज समावेश छ:

• नयाँ स्थापना गर्ने नियम EU सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी प्राधिकरण (AMLA) जसमा प्रतिबन्ध र जरिवाना लगाउने अधिकार हुनेछ
• क्रिप्टो-सम्पत्तिको स्थानान्तरणलाई थप पारदर्शी र पूर्ण रूपमा पत्ता लगाउने लक्ष्य राखेको रकम हस्तान्तरण गर्ने नियमलाई पुन: कास्ट गर्ने नियम।
• निजी क्षेत्रको लागि सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी आवश्यकताहरूमा एक नियमन
• सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी संयन्त्रहरूमा निर्देशन

काउन्सिल र संसदले 29 जुन 2022 मा रकम स्थानान्तरणको नियमनमा एक अस्थायी सम्झौतामा पुग्यो।

सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादको वित्तपोषण विरुद्ध लड्न