युरोपेली बैंकिङ प्राधिकरण (EBA) ले आज नयाँ मस्यौदा नियामक प्राविधिक मानक (RTS) प्रकाशित गरेको छ जसले क्रिप्टो-सम्पत्ति सेवा प्रदायकहरू (CASPs) ले कहिले केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दु नियुक्त गर्नुपर्छ भनेर परिभाषित गर्दछ। वित्तीय अपराध विरुद्धको लडाईमा केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दु एक महत्त्वपूर्ण उपकरण हुन सक्छ।
एउटा EU सदस्य राष्ट्रमा स्थापित CASP हरूले अर्को EU सदस्य राष्ट्रमा सेवाहरू प्रदान गर्न सक्छन्। केही अवस्थामा, जहाँ तिनीहरूको स्थानीय 'स्थापना' छ, उदाहरणका लागि क्रिप्टो एटीएम, तिनीहरूले स्थानीय मनी लान्ड्रिंग विरोधी र आतंकवादको वित्तपोषण (AML/CFT) प्रतिबद्धताहरू साथै गृह सदस्य राष्ट्रमा लागू हुने दायित्वहरूको पालना गर्नुपर्छ। ती परिस्थितिहरूमा, केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दुहरूले क्रिप्टो सम्पत्ति सेवाहरूको सीमापार प्रावधानसँग सम्बन्धित मनी लान्ड्रिंग र आतंकवादी वित्तपोषण (ML/TF) जोखिमहरूलाई कम गर्न मद्दत गर्न सक्छन् र पर्याप्त AML/CFT पर्यवेक्षण र निरीक्षणलाई सहज बनाउन सक्छन्।
RTS को मस्यौदामा निम्न कुराहरू उल्लेख गरिएको छ:
- CASP हरूले केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दु नियुक्त गर्नुपर्ने अवस्थाहरू; र
- त्यो केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दुको भूमिका र जिम्मेवारीहरू।
EBA को कानुनी जनादेश अनुरूप, मस्यौदा RTS ले केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दुले कस्तो रूप लिनुपर्छ वा EU मा यो कहाँ आधारित हुनुपर्छ भनेर परिभाषित गर्दैन।
कानुनी आधार, पृष्ठभूमि
निर्देशक (EU) २०१५/८४९ को धारा ४५(१०) ले EBA लाई केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दुको नियुक्ति उपयुक्त हुने परिस्थितिहरू र केन्द्रीय सम्पर्क बिन्दुहरूको कार्यहरू निर्धारण गर्ने मापदण्डहरू निर्धारण गर्दै RTS विकास गर्न आवश्यक छ।
यस्तो मस्यौदा नियामक मापदण्डको पहिलो संस्करण २०१७ मा जारी गरिएको थियो। यो आयोग प्रत्यायोजित नियमन (EU) २०१८/११०८ २०१८ मा EU को आधिकारिक जर्नलमा प्रकाशित भएको थियो। यसको दायरा इलेक्ट्रोनिक मुद्रा संस्थान (EMI) र भुक्तानी सेवा प्रदायकहरू (PSPs) मा सीमित थियो।
कोष र निश्चित क्रिप्टो-सम्पत्तिहरूको स्थानान्तरणसँग सम्बन्धित जानकारी सम्बन्धी नियमन (EU) २०२३/१११३ ३० डिसेम्बर २०२४ देखि लागू हुन्छ। यसले क्रिप्टो-सम्पत्ति सेवा प्रदायकहरूमा यसको दायरा विस्तार गरेर निर्देशक (EU) २०१५/८४९ लाई संशोधन गर्दछ। फलस्वरूप, यस निर्देशकको धारा ४५(९) ले प्रावधानहरू विस्तार गर्दछ कि सदस्य राष्ट्रहरूले शाखा बाहेक अन्य फारमहरूमा आफ्नो क्षेत्रमा स्थापित EMI र PSP हरूलाई आवश्यक पार्न सक्छन्, र जसको मुख्य कार्यालय अर्को सदस्य राष्ट्रमा अवस्थित छ, CASP हरूलाई आफ्नो क्षेत्रमा CCP बिन्दु नियुक्त गर्न। यसको अर्थ EBA ले आयोग प्रत्यायोजित नियमन (EU) २०१८/११०८ अद्यावधिक गर्नुपर्छ।
