European Banking Authority (EBA) publiserte i dag et nytt utkast til Regulatory Technical Standards (RTS) som definerer når leverandører av kryptoaktivetjenester (CASPs) må utnevne et sentralt kontaktpunkt. Et sentralt kontaktpunkt kan være et viktig verktøy i kampen mot økonomisk kriminalitet.
CASPer etablert i ett EU-medlemsland kan tilby tjenester i et annet EU-medlemsland. I noen tilfeller, der de har et lokalt «etablissement», for eksempel en kryptominibank, må de overholde lokale forpliktelser mot hvitvasking av penger og motfinansiering av terrorisme (AML/CFT) samt de som gjelder i hjemlandet. I slike situasjoner kan sentrale kontaktpunkter bidra til å redusere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering (ML/TF) forbundet med grenseoverskridende levering av kryptoaktivatjenester og legge til rette for tilstrekkelig AML/CFT-tilsyn og tilsyn.
Utkastet til RTS sa:
- Betingelsene for hvilke CASPer bør utnevne et sentralt kontaktpunkt; og
- Rollene og ansvaret til det sentrale kontaktpunktet.
I tråd med EBAs juridiske mandat, definerer ikke utkastet til RTS hvilken form et sentralt kontaktpunkt skal ha, eller hvor i EU det skal ha base.
Rettsgrunnlag, bakgrunn
Artikkel 45 nr. 10 i direktiv (EU) 2015/849 pålegger EBA å utvikle RTS som fastsetter kriteriene for å fastsette omstendighetene der utnevnelsen av et sentralt kontaktpunkt er hensiktsmessig, og funksjonene til de sentrale kontaktpunktene.
En første versjon av slike utkast til reguleringsstandarder ble utgitt i 2017. Denne kommisjonens delegerte forordning (EU) 2018/1108 ble publisert i EUs offisielle tidsskrift i 2018. Omfanget var begrenset til elektroniske pengeinstitusjoner (EMI) og betalingstjenesteleverandører (PSP).
Forordning (EU) 2023/1113 om informasjon som følger med overføringer av midler og visse kryptoaktiva gjelder fra 30. desember 2024. Den endrer direktiv (EU) 2015/849, blant annet ved å utvide virkeområdet til leverandører av kryptoaktivatjenester. Følgelig utvider artikkel 45 nr. 9 i dette direktivet bestemmelser om at medlemsstatene kan kreve at EMIer og PSPer etablert på deres territorium i andre former enn en filial, og hvis hovedkontor ligger i en annen medlemsstat, skal utnevne et CCP-punkt på deres territorium til CASPer. Dette betyr at EBA må oppdatere kommisjonens delegerte forordning (EU) 2018/1108.
