Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował dziś nowy projekt Regulacyjnych Standardów Technicznych (RTS), które definiują, kiedy dostawcy usług kryptoaktywów (CASP) muszą wyznaczyć centralny punkt kontaktowy. Centralny punkt kontaktowy może być ważnym narzędziem w walce z przestępczością finansową.
CASP utworzone w jednym państwie członkowskim UE mogą świadczyć usługi w innym państwie członkowskim UE. W niektórych przypadkach, gdy mają lokalną „placówkę”, na przykład bankomat kryptowalutowy, muszą przestrzegać lokalnych obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), a także tych, które obowiązują w państwie członkowskim macierzystym. W takich sytuacjach centralne punkty kontaktowe mogą pomóc złagodzić ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) związane z transgranicznym świadczeniem usług związanych z aktywami kryptowalutowymi i ułatwić odpowiedni nadzór i kontrolę AML/CFT.
Projekt RTS określał:
- Warunki, na jakich CASP powinny wyznaczyć centralny punkt kontaktowy; i
- Role i obowiązki centralnego punktu kontaktowego.
Zgodnie z prawnymi uprawnieniami EUNB projekt RTS nie definiuje formy, jaką powinien przyjąć centralny punkt kontaktowy, ani tego, w którym miejscu UE powinien mieć swoją siedzibę.
Podstawa prawna, tło
Artykuł 45(10) dyrektywy (UE) 2015/849 nakłada na EUNB obowiązek opracowania regulacyjnych standardów technicznych określających kryteria ustalania okoliczności, w których właściwe jest wyznaczenie centralnego punktu kontaktowego, oraz funkcji centralnych punktów kontaktowych.
Pierwsza wersja projektu takich norm regulacyjnych została wydana w 2017 r. Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2018/1108 zostało opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE w 2018 r. Zakres rozporządzenia ograniczał się do instytucji pieniądza elektronicznego (EMI) i dostawców usług płatniczych (PSP).
Rozporządzenie (UE) 2023/1113 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów stosuje się od 30 grudnia 2024 r. Zmienia ono dyrektywę (UE) 2015/849, między innymi poprzez rozszerzenie jej zakresu na dostawców usług kryptoaktywów. W związku z tym artykuł 45(9) tej dyrektywy rozszerza przepisy, zgodnie z którymi państwa członkowskie mogą wymagać od EMI i PSP ustanowionych na ich terytorium w formach innych niż oddział, a których siedziba główna znajduje się w innym państwie członkowskim, wyznaczenia punktu CCP na ich terytorium dla CASP. Oznacza to, że EBA musi zaktualizować rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2018/1108.
