Выступление исполнительного вице-президента Домбровскиса на пресс-конференции, посвященной пакету мер по борьбе с отмыванием денег
Выступление Европейской комиссии Брюссель, 20 июля 2021 г.
Дамы и господа,
Финансовые преступления ежегодно приносят миллиарды евро грязных денег. В любой момент мы знаем, что преступники фильтруют по крайней мере часть своих доходов через финансовую систему ЕС.
По оценкам экспертов, около 1% годового ВВП ЕС связано с подозрительной финансовой деятельностью. Хотя масштабы отмывания денег трудно оценить, мы говорим о многомиллиардных евро грязных денег, которые очень мобильны и часто невидимы.
Отмывание денег само по себе является правонарушением.
Но он также тесно связан с другими формами серьезной организованной преступности, а также с финансированием терроризма.
ЕС много лет работал над противодействием отмыванию денег - или ПОД - с первой Директивой о ПОД, выпущенной тридцать лет назад.
С тех пор мы прошли долгий путь. Поскольку преступники стали более изобретательными, нашим законам пришлось не отставать от этого.
Однако, несмотря на широкое международное сотрудничество и усложняющееся законодательство ЕС, отмывание денег остается серьезной проблемой.
Это стало очень ясно после того, как крупный скандал с отмыванием денег поразил несколько банков в разных странах. Европа в 2019 году.
Наши законы о борьбе с отмыванием денег в настоящее время являются одними из самых жестких в мире, но они по-прежнему соблюдаются не повсеместно. И в нашей финансовой системе все еще есть лазейки, которые нам необходимо закрыть.
Нам также необходимо улучшить координацию между странами ЕС для борьбы с трансграничной финансовой преступностью.
В общем, сила цепи зависит от ее самого слабого звена, и преступники будут действовать быстро, чтобы воспользоваться любой уязвимостью, которую они могут найти.
Предлагая сегодняшний пакет, мы продолжаем реализацию плана действий по борьбе с отмыванием денег, который мы представили в прошлом году.
Во-первых, мы намерены создать новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег - AMLA.
Это усилит надзор за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма во всех странах ЕС.
AMLA не заменит национальные органы власти, а будет координировать их действия, чтобы обеспечить правильное и последовательное соблюдение правил ЕС.
Он будет непосредственно контролировать только некоторые из наиболее рискованных финансовых институтов, которые работают в нескольких странах ЕС или которые нуждаются в действиях для борьбы с непосредственными угрозами.
Во-вторых, мы разработаем единый свод правил для уточнения, усиления и согласования обязательств по ПОД во всех странах ЕС.
В некотором смысле это похоже на то, что мы сделали для банков после финансового кризиса 2008 года: создали единый свод правил и надзорный орган ЕС.
Мы также предложим потолок в 10,000 XNUMX евро для крупных денежных операций.
Затем я упомянул, что наши законы должны идти в ногу со временем и технологическим развитием. В случае криптоактивов это стало актуальным. Криптоактивы все чаще используются для отмывания денег и других преступных целей.
Теперь мы полностью введем криптоактивы в сферу действия правил ЕС по борьбе с отмыванием денег. Все переводы криптоактивов должны сопровождаться данными отправителя и получателя.
Это уже относится к реальным денежным переводам.
Наконец, международное измерение.
Отмывание денег не останавливается на границах ЕС.
Это глобальный вызов, требующий глобального ответа.
Мы должны убедиться, что незаконные денежные потоки из-за пределов ЕС не угрожают нашей финансовой системе.
Наш подход здесь должен отражать реальные риски. Вот почему мы применяем новый дифференцированный подход в отношении стран, не входящих в ЕС: черный список и серый список.
Мы составим список стран либо на основе оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, международного надзорного органа, либо, если Комиссия обнаружит, что страна представляет угрозу для финансовой системы ЕС, Комиссия сделает это самостоятельно.
Мейрид представит это более подробно.
Дамы и господа,
Мы услышали тревожные звонки, приняли к сведению и приняли меры.
Наша обязанность - обеспечить безопасную и инклюзивную Европу, где грязным деньгам негде спрятаться. Спасибо, а теперь переходим к Мейрид.
