Вчера Совет и Парламент достигли предварительного соглашения о создании нового европейского органа по борьбе с отмыванием денег и противодействие финансирование терроризма (AMLA) – центральный элемент пакета по борьбе с отмыванием денег, целью которого является защита граждан ЕС и финансовой системы ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.
AMLA будет иметь прямые и косвенные надзорные полномочия над обязанными организациями с высоким уровнем риска в финансовом секторе. В этом соглашении не принимается решение о местонахождении агентства, вопрос, который продолжает обсуждаться в отдельном направлении.
Учитывая трансграничный характер финансовых преступлений, новый орган повысит эффективность системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) путем создания интегрированного механизма с национальными надзорными органами для обеспечения соблюдения обязанными субъектами требований. Обязательства, связанные с ПОД/ФТ в финансовом секторе. AMLA также будет играть вспомогательную роль в отношении нефинансовые секторакачества координировать действия подразделений финансовой разведки в государствах-членах.
В дополнение к надзорным полномочиям и в целях обеспечения соблюдения в случае серьезных, систематических или неоднократных нарушений прямо применимых требований, Управление будет налагать финансовые санкции по выбранным обязанным лицам.
Надзорные полномочия
Предварительное соглашение наделяет AMLA полномочиями по непосредственно контролировать отдельные виды кредитно-финансовых организаций, в том числе поставщики услуг криптоактивов, если они считаются представляющими высокий риск или действуют через границы.
AMLA проведет подбор кредитно-финансовых учреждений которые представляют высокий риск в нескольких государствах-членах. Отобранные обязанные субъекты будут контролироваться совместными надзорными группами под руководством AMLA, которые, среди прочего, будут проводить оценки и проверки. Соглашение наделяет полномочиями контролировать до 40 групп и субъектов в первом процессе отбора.
Что касается невыбранные обязанные лицаНадзор за ПОД/ФТ останется преимущественно на национальном уровне.
Для того, чтобы получить нефинансовый секторAMLA будет играть вспомогательную роль, проводя проверки и расследуя возможные нарушения в применении системы ПОД/ФТ. AMLA будет иметь право давать необязательные рекомендации. Национальные надзорные органы смогут добровольно создать колледж для нефинансовой организации, осуществляющей трансграничную деятельность, если сочтут это необходимым.
Предварительное соглашение расширяет объем и содержание надзорной базы данных AMLA, предписывая Управлению создать и поддерживать в актуальном состоянии центральная база данных информации актуальны для системы надзора в сфере ПОД/ФТ.
Целевые финансовые санкции
Управление будет следить за тем, чтобы выбранные обязанные субъекты имели внутреннюю политику и процедуры, обеспечивающие выполнение целевых финансовых санкций, замораживание и конфискацию активов.
Управление
AMLA будет иметь общий совет, состоящий из представителей надзорных органов и подразделений финансовой разведки всех государств-членов, а также исполнительный совет, который будет руководящим органом AMLA, в состав которого войдут председатель Управления и пять независимых штатных членов.
Совет и Парламент отменили право вето Комиссии на некоторые полномочия исполнительного совета, в частности, на его бюджетные полномочия.
О фактах нарушения
Предварительное соглашение вводит усиленный механизм информирования о нарушениях. Что касается обязанных лиц, AMLA будет рассматривать только отчеты, поступающие из финансового сектора. Он также сможет присутствовать на докладах сотрудников национальных органов власти.
Разногласия
AMLA будет предоставлено право урегулировать разногласия с обязательными последствиями в контексте колледжей финансового сектора и, в любом другом случае, по запросу финансового надзора.
сиденье AMLA
Совет и Европейский парламент в настоящее время ведут переговоры о принципах процесса выбора места расположения нового органа. После согласования процесса отбора процесс выбора места будет завершен, и место будет указано в регламенте.
Следующие шаги
Текст предварительного соглашения теперь будет доработан и представлен представителям стран-членов ЕС и Европейскому парламенту на утверждение. В случае одобрения Совету и Парламенту придется официально принять тексты.
Переговоры между Советом и Парламентом по постановлению о требованиях по борьбе с отмыванием денег для частного сектора и директиве о механизмах борьбы с отмыванием денег все еще продолжаются.
проверка данных
20 июля 2021 года Комиссия представила пакет законодательных предложений по ужесточению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот пакет состоит из:
- постановление о создании нового EU орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и штрафы.
- постановление, изменяющее положение о переводе средств, целью которого является сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми.
- положение о требованиях по борьбе с отмыванием денег для частного сектора
- директива о механизмах борьбы с отмыванием денег
Совет и парламент достигли предварительного соглашения о регулировании перевода средств 29 июня 2022 года.
борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма
