Evropski bančni organ (EBA) je danes objavil nov osnutek regulativnih tehničnih standardov (RTS), ki določa, kdaj morajo ponudniki storitev kriptosredstev (CASP) imenovati osrednjo kontaktno točko. Osrednja kontaktna točka je lahko pomembno orodje v boju proti finančnemu kriminalu.
CASP s sedežem v eni državi članici EU lahko zagotavlja storitve v drugi državi članici EU. V nekaterih primerih, ko imajo lokalno „ustanovitev“, na primer kripto bankomat, morajo izpolnjevati lokalne obveznosti proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CFT), pa tudi tiste, ki veljajo v matični državi članici. V teh situacijah lahko osrednje kontaktne točke pomagajo ublažiti tveganja pranja denarja in financiranja terorizma (ML/TF), povezana s čezmejnim zagotavljanjem storitev kripto sredstev, ter olajšajo ustrezen nadzor in pregled AML/CFT.
Osnutek RTS določa:
- Pogoji, pod katerimi morajo CASP imenovati osrednjo kontaktno točko; in
- Vloge in odgovornosti te osrednje kontaktne točke.
V skladu s pravnim pooblastilom EBA osnutek RTS ne opredeljuje oblike osrednje kontaktne točke ali kje v EU naj bi imela sedež.
Pravna podlaga, ozadje
Člen 45(10) Direktive (EU) 2015/849 od EBA zahteva, da razvije RTS, ki določa merila za določanje okoliščin, v katerih je imenovanje osrednje kontaktne točke primerno, in funkcije osrednjih kontaktnih točk.
Prva različica takih osnutkov regulativnih standardov je bila izdana leta 2017. Ta Delegirana uredba Komisije (EU) 2018/1108 je bila objavljena v Uradnem listu EU leta 2018. Področje uporabe je bilo omejeno na institucije za elektronski denar (EMI) in ponudnike plačilnih storitev (PSP).
Uredba (EU) 2023/1113 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, se uporablja od 30. decembra 2024. Spreminja Direktivo (EU) 2015/849, med drugim z razširitvijo njenega področja uporabe na ponudnike storitev kriptosredstev. Posledično člen 45(9) te direktive razširja določbe, da lahko države članice zahtevajo od EMI in ponudnikov plačilnih storitev, ki imajo sedež na njihovem ozemlju v oblikah, ki niso podružnice, in katerih glavni sedež je v drugi državi članici, da imenujejo točko CCP na njihovem ozemlju na CASP. To pomeni, da mora EBA posodobiti Delegirano uredbo Komisije (EU) 2018/1108.
