Европска банкарска управа (ЕБА) објавила је данас нови нацрт регулаторних техничких стандарда (РТС) који дефинишу када провајдери услуга крипто-активе (ЦАСП) морају да именују централну контакт тачку. Централна контакт тачка може бити важно оруђе у борби против финансијског криминала.
ЦАСП-ови основани у једној држави чланици ЕУ могу пружати услуге у другој држави чланици ЕУ. У неким случајевима, где имају локалну „естаблишменту“, на пример крипто банкомат, морају да поштују локалне обавезе против прања новца и финансирања тероризма (БПН/БПФТ), као и оне које важе у матичној држави чланици. У тим ситуацијама, централне контакт тачке могу помоћи у ублажавању ризика од прања новца и финансирања тероризма (ПН/ТФ) повезаних са прекограничним пружањем услуга крипто имовине и олакшати адекватан надзор и надзор над БППН/БПФТ.
У нацрту РТС-а је наведено:
- Услови под којима ЦАСП треба да именују централну контакт тачку; и
- Улоге и одговорности те централне контакт тачке.
У складу са законским мандатом ЕБА, нацрт РТС-а не дефинише форму централне контакт тачке, нити где у ЕУ треба да буде смештена.
Правна основа, позадина
Члан 45(10) Директиве (ЕУ) 2015/849 захтева од ЕБА да развије РТС којим се утврђују критеријуми за одређивање околности у којима је именовање централне контакт тачке одговарајуће, као и функције централних контакт тачака.
Прва верзија таквог нацрта регулаторних стандарда издата је 2017. Ова Делегирана уредба Комисије (ЕУ) 2018/1108 објављена је у Службеном листу ЕУ 2018. Обим је био ограничен на институције за електронски новац (ЕМИ) и пружаоце платних услуга (ПСП).
Уредба (ЕУ) 2023/1113 о информацијама које прате трансфере средстава и одређених крипто-актива примењује се од 30. децембра 2024. Њом се допуњује Директива (ЕУ) 2015/849, између осталог проширујући њен делокруг на пружаоце услуга крипто-активе. Сходно томе, члан 45(9) ове Директиве проширује одредбе да државе чланице могу да захтевају од ЕМИ и ПСП-а који су основани на њиховој територији у облицима који нису филијале, а чије се седиште налази у другој држави чланици, да именују ЦЦП тачку на својој територији за ЦАСП. То значи да ЕБА мора да ажурира Делегирану уредбу Комисије (ЕУ) 2018/1108.
