Mamlaka ya Benki ya Ulaya (EBA) leo imechapisha rasimu mpya ya Viwango vya Kiufundi vya Udhibiti (RTS) ambayo hufafanua wakati watoa huduma za crypto-asset (CASPs) wanapaswa kuteua kituo kikuu cha mawasiliano. Sehemu kuu ya mawasiliano inaweza kuwa nyenzo muhimu katika mapambano dhidi ya uhalifu wa kifedha.
CASP zilizoanzishwa katika Jimbo moja Mwanachama wa EU zinaweza kutoa huduma katika Nchi nyingine Mwanachama wa EU. Katika baadhi ya matukio, ambapo wana 'uanzishwaji' wa ndani, kwa mfano ATM ya crypto, ni lazima watii ulanguzi wa fedha wa ndani na kukabiliana na ufadhili wa majukumu ya ugaidi (AML/CFT) na vile vile yale yanayotumika katika Nchi Mwanachama wa nyumbani. Katika hali hizo, sehemu kuu za mawasiliano zinaweza kusaidia kupunguza hatari za utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi (ML/TF) zinazohusiana na utoaji wa huduma za mali za crypto kuvuka mipaka na kuwezesha usimamizi na uangalizi wa kutosha wa AML/CFT.
Rasimu ya RTS imeweka:
- Masharti ambayo CASPs inapaswa kuteua kituo kikuu cha mawasiliano; na
- Majukumu na wajibu wa kituo hicho cha mawasiliano.
Kwa mujibu wa mamlaka ya kisheria ya EBA, rasimu ya RTS haifafanui fomu ambayo sehemu kuu ya mawasiliano inapaswa kuchukua, au mahali inapostahili kuwekwa katika Umoja wa Ulaya.
Msingi wa kisheria, msingi
Kifungu cha 45(10) cha Maelekezo (EU) 2015/849 kinaitaka EBA kuunda RTS inayoweka vigezo vya kubainisha hali ambapo uteuzi wa kituo kikuu cha mawasiliano unafaa, na utendakazi wa sehemu kuu za mawasiliano.
Toleo la kwanza la rasimu ya viwango hivyo vya udhibiti lilitolewa mwaka wa 2017. Kanuni hii Iliyokabidhiwa na Tume (EU) 2018/1108 ilichapishwa katika Jarida Rasmi la Umoja wa Ulaya mwaka wa 2018. Upeo huo ulikuwa mdogo kwa Taasisi za Pesa za Kielektroniki (EMIs) na Watoa Huduma za Malipo (PSPs).
Udhibiti (EU) 2023/1113 kuhusu taarifa zinazoambatana na uhamisho wa fedha na mali fulani ya crypto hutumika kuanzia tarehe 30 Desemba 2024. Inarekebisha Maagizo (EU) 2015/849, pamoja na kupanua wigo wake kwa watoa huduma wa crypto-asset. Kwa hiyo, Kifungu cha 45(9) cha Maagizo haya kinaongeza masharti kwamba Nchi Wanachama zinaweza kuhitaji EMIs na PSPs zilizoanzishwa kwenye eneo lao kwa fomu zisizo za tawi, na ambazo ofisi yake kuu iko katika Nchi nyingine Mwanachama, kuteua kituo cha CCP katika eneo lao kwa CASPs. Hii ina maana kwamba EBA inapaswa kusasisha Kanuni Iliyokabidhiwa na Tume (EU) 2018/1108.
