Дирӯз Шӯро ва порлумон дар бораи таъсиси як мақоми нави аврупоии мубориза бо пулшӯӣ ва пулшӯӣ ба як тавофуқи муваққатӣ расиданд. муқовимат маблағгузории терроризм (AMLA) - қисми марказии бастаи мубориза бо пулшӯӣ, ки ҳадафи он ҳифзи шаҳрвандони ИА ва системаи молиявии ИА аз шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм мебошад.
AMLA дорои ваколатҳои мустақим ва ғайримустақим бар субъектҳои ӯҳдадориҳои дорои хавфи баланд дар бахши молиявӣ мебошад. Ин созишнома тасмим дар бораи ҷойгиршавии курсии агентиро истисно мекунад, ки ин масъала дар роҳи алоҳида баррасӣ мешавад.
Бо дарназардошти хусусияти фаромарзии ҷиноятҳои молиявӣ, мақомоти нав самаранокии чаҳорчӯбаи мубориза бо қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм (AML/CFT) -ро тавассути эҷоди як механизми ҳамгирошуда бо нозирони миллӣ барои таъмини риояи қонунҳои шахсони ӯҳдадор афзоиш медиҳад. Ӯҳдадориҳои марбут ба PL/CFT дар бахши молия. AMLA инчунин дар робита бо нақши дастгирӣ хоҳад дошт бахшҳои ғайримолиявӣва ҳамоҳангсозии воҳидҳои иктишофии молиявӣ дар давлатхои аъзо.
Ба ғайр аз ваколатҳои назоратӣ ва бо мақсади таъмини риоя, дар ҳолатҳои вайронкунии ҷиддӣ, мунтазам ё такрории талаботи бевосита татбиқшаванда, Мақомот муҷозоти пулӣ ҷорӣ кунанд дар бораи субъектҳои ӯҳдадори интихобшуда.
Ваколатҳои назоратӣ
Созишномаи муваққатӣ ба AMLA ваколатҳоро илова мекунад бевосита назорат мекунанд навъхои алохидаи муассисахои кредитию молиявй, аз чумла провайдерҳои хидматрасонии дороиҳои крипто, агар онҳо хавфи баланд ҳисобида шаванд ё аз сарҳад фаъолият кунанд.
AMLA иҷро хоҳад кард интихоби муассисаҳои кредитӣ ва молиявӣ ки дар як катор давлатхои аъзо хавфи калон доранд. Ташкилотҳои ӯҳдадори интихобшуда аз ҷониби гурӯҳҳои муштараки назоратӣ таҳти роҳбарии AMLA назорат карда мешаванд, ки дар байни чизҳои дигар арзёбӣ ва санҷишҳоро анҷом медиҳанд. Шартнома ваколатро ба то 40 гурУх ва объектхо назорат мекунанд дар раванди интихоби аввал.
барои субъектҳои ӯҳдадориҳои интихобнашуда, Назорати ПЛ/ТМ пеш аз ҳама дар сатҳи миллӣ боқӣ мемонад.
Барои бахши ғайримолиявӣ, AMLA нақши дастгирӣ, гузаронидани баррасиҳо ва таҳқиқи вайронкуниҳои эҳтимолӣ дар татбиқи чаҳорчӯби КҶ/ТМ хоҳад дошт. AMLA қудрати додани тавсияҳои ҳатмӣ надорад. Нозирони миллӣ метавонанд дар сурати зарурат ихтиёран барои як ташкилоти ғайримолиявӣ, ки дар сарҳад фаъолият мекунанд, коллеҷ таъсис диҳанд.
Созишномаи муваққатӣ миқёс ва мундариҷаи махзани назоратии AMLA-ро тавассути дархости мақомот барои таъсис ва навсозӣ кардани маълумот васеъ мекунад. базаи марказии маълумот барои системаи назорати ПЛ/ТҶТ мувофиқ аст.
Санксияҳои молиявии мақсаднок
Мақомот назорат мекунад, ки субъектҳои ӯҳдадори интихобшуда сиёсат ва расмиёти дохилӣ доранд, то татбиқи муҷозоти молиявии мақсадноки боздоштани дороиҳо ва мусодираи дороиҳоро таъмин кунанд.
Идоракунӣ
AMLA шӯрои умумии иборат аз намояндагони нозирон, Воҳидҳои иктишофии молиявӣ аз ҳамаи давлатҳои аъзо ва шӯрои иҷроия хоҳад дошт, ки мақоми роҳбарикунандаи AMLA хоҳад буд, ки аз раиси Мақомот ва панҷ узви мустақили пурравақт иборат аст.
Шӯро ва Парлумон ҳуқуқи ветои Комиссияро аз баъзе ваколатҳои шӯрои иҷроия, бахусус ваколатҳои буҷетии он хориҷ карданд.
Ҳуштак
Созишномаи муваққатӣ механизми пурзӯри ҳуштакро ҷорӣ мекунад. Нисбати шахсони ӯҳдадор, AMLA танҳо бо ҳисоботҳое, ки аз бахши молиявӣ меоянд, кор хоҳад кард. Он инчунин метавонад дар гузоришҳои кормандони мақомоти миллӣ иштирок кунад.
Ихтилофҳо
Ба AMLA ваколат дода мешавад, ки ихтилофҳоро бо таъсири ҳатмӣ дар заминаи коллеҷҳои бахши молиявӣ ва дар ҳама ҳолатҳои дигар бо дархости нозири молиявӣ ҳал кунад.
курсии AMLA
Ҳоло Шӯро ва Парлумони Аврупо дар бораи принсипҳои раванди интихоби макони курсии мақомоти нав гуфтушунид доранд. Пас аз мувофиқа шудани раванди интихоб, раванди интихоби курсӣ ба анҷом мерасад ва макони ҷойгиршавӣ дар низомнома нишон дода мешавад.
Қадамҳои оянда
Матни созишномаи муваққатӣ акнун ниҳоӣ шуда, ба намояндагони кишварҳои узв ва Парлумони Аврупо барои тасдиқ пешниҳод хоҳад шуд. Агар тасдиқ шавад, Шӯро ва парлумон бояд матнҳоро расман қабул кунанд.
Музокироти Шӯро ва Парлумон дар бораи низомнома дар бораи талаботи зиддишӯйӣ барои бахши хусусӣ ва дастур оид ба механизмҳои мубориза бо пулшӯӣ идома дорад.
заминаи
20 июли соли 2021 Комиссия маҷмӯи пешниҳодҳои қонунгузории худро оид ба таҳкими қоидаҳои Иттиҳоди Аврупо оид ба мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва маблағгузории терроризм (AML/CFT) пешниҳод намуд. Ин баста иборат аст аз:
- низомномае, ки навро мукаррар мекунад EU мақомоти мубориза бо шустушӯи пул (AMLA), ки салоҳияти ҷорӣ кардани таҳримҳо ва ҷаримаҳоро дорад
- низомнома, ки танзими интиқоли маблағҳоро аз нав дида мебарояд, ки ҳадафи он интиқоли крипто-дороиҳои шаффофтар ва пурра пайгирӣ мебошад.
- низомнома дар бораи талаботи зидди шустушӯи пул барои бахши хусусӣ
- дастур оид ба механизмҳои мубориза бо пулшӯӣ
Шӯро ва Парлумон 29 июни соли 2022 дар бораи танзими интиқоли маблағ ба як созишномаи муваққатӣ расиданд.
муқовимат ба қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм
