Идораи бонкии Аврупо (EBA) имрӯз лоиҳаи нави Стандартҳои Танзими Техникӣ (RTS) -ро нашр кард, ки кай провайдерҳои хидматрасонии крипто-дороиҳо (CASPs) бояд нуқтаи марказии тамос таъин кунанд, муайян мекунанд. Нуқтаи марказии тамос метавонад воситаи муҳим дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ бошад.
CASP-ҳо, ки дар як кишвари узви Иттиҳоди Аврупо таъсис дода шудаанд, метавонанд дар дигар кишвари узви ИА хидмат расонанд. Дар баъзе мавридҳо, ки онҳо "муассиса"-и маҳаллӣ доранд, масалан банкомати криптографӣ, онҳо бояд ӯҳдадориҳои маҳаллии мубориза бо шустушӯи пул ва муқовимат ба маблағгузории терроризм (AML/CFT) ва инчунин ӯҳдадориҳоеро, ки дар кишвари узв татбиқ мешаванд, риоя кунанд. Дар ин ҳолатҳо, нуқтаҳои марказии тамос метавонанд ба коҳиш додани хатарҳои шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм (ML/TF) вобаста ба пешниҳоди фаромарзии хидматрасониҳои дороиҳои крипто ва мусоидат ба назорат ва назорати мувофиқи КҶ/ТМ мусоидат кунанд.
Дар лоихаи РТС инхо пешбинй шудаанд:
- Шартҳое, ки CASP бояд нуқтаи марказии тамосро таъин кунад; ва
- Нақшҳо ва масъулиятҳои ин нуқтаи марказии тамос.
Мувофиқи ваколатҳои ҳуқуқии EBA, лоиҳаи RTS шаклеро муайян намекунад, ки нуқтаи марказии тамос бояд гирифта шавад ва ё дар куҷо он бояд дар Иттиҳоди Аврупо бошад.
Асоси ҳуқуқӣ, замина
Моддаи 45(10) Директиваи (ИА) 2015/849 аз ЕБА тақозо мекунад, ки RTS таҳия кунад, ки меъёрҳои муайян кардани ҳолатҳое, ки дар он таъини нуқтаи марказии тамос мувофиқ аст ва вазифаҳои нуқтаҳои марказии тамосро муайян мекунад.
Варианти аввалини чунин лоиҳаи стандартҳои танзимкунанда дар соли 2017 нашр шуд. Ин Низомномаи Комиссияи ваколатдор (ИА) 2018/1108 дар маҷаллаи расмии ИА дар соли 2018 нашр шудааст. Доира бо муассисаҳои пулҳои электронӣ (EMIs) ва провайдерҳои хидматрасонии пардохт (PSPs) маҳдуд буд.
Муқаррароти (ИА) 2023/1113 дар бораи иттилооте, ки интиқоли маблағҳо ва баъзе крипто-дороиҳо аз 30 декабри соли 2024 татбиқ мешавад. Он ба Директиваи (ИА) 2015/849, аз ҷумла тавассути васеъ кардани доираи он ба провайдерҳои хидматрасонии крипто-дороиҳо, тағирот ворид мекунад. Аз ин рӯ, моддаи 45(9)-и ин Директива муқарраротро васеъ мекунад, ки давлатҳои узв метавонанд аз EMI ва PSP-ҳои дар қаламрави онҳо дар шаклҳои ғайр аз филиал таъсисёфта ва идораи асосии онҳо дар кишвари дигари узв ҷойгиранд, талаб кунанд, ки нуқтаи CCP дар қаламрави худ ба CASPs таъин кунанд. Ин маънои онро дорад, ки EBA бояд Низомномаи ваколатдори Комиссияи (ИА) 2018/1108-ро навсозӣ кунад.
