Ang European Banking Authority (EBA) ay nag-publish ngayon ng bagong draft na Regulatory Technical Standards (RTS) na tumutukoy kung kailan kailangang humirang ang mga crypto-asset service provider (CASP) ng isang central contact point. Ang isang sentral na contact point ay maaaring maging isang mahalagang kasangkapan sa paglaban sa krimen sa pananalapi.
Ang mga CASP na itinatag sa isang EU Member State ay maaaring magbigay ng mga serbisyo sa isa pang EU Member State. Sa ilang mga kaso, kung saan mayroon silang lokal na 'establishment', halimbawa isang crypto ATM, dapat silang sumunod sa lokal na anti-money laundering at kontra sa mga obligasyon sa pagpopondo ng terorismo (AML/CFT) gayundin sa mga nalalapat sa Home Member State. Sa mga sitwasyong iyon, makakatulong ang mga sentrong contact point na mapagaan ang mga panganib sa money laundering at terrorist financing (ML/TF) na nauugnay sa cross-border na probisyon ng mga serbisyo ng crypto asset at mapadali ang sapat na pangangasiwa at pangangasiwa ng AML/CFT.
Itinakda ng draft RTS:
- Ang mga kondisyon kung saan ang mga CASP ay dapat magtalaga ng isang sentral na punto ng pakikipag-ugnayan; at
- Ang mga tungkulin at responsibilidad ng sentral na contact point na iyon.
Alinsunod sa legal na utos ng EBA, hindi tinukoy ng draft na RTS ang form na dapat kunin ng isang central contact point, o kung saan sa EU ito dapat nakabatay.
Batayan sa batas, background
Ang Artikulo 45(10) ng Directive (EU) 2015/849 ay nag-aatas sa EBA na bumuo ng RTS na nagtatakda ng mga pamantayan para sa pagtukoy ng mga pangyayari kung saan ang appointment ng isang central contact point ay angkop, at ang mga function ng mga central contact point.
Ang unang bersyon ng naturang draft na mga pamantayan sa regulasyon ay inisyu noong 2017. Ang Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108 ay na-publish sa Opisyal na Journal ng EU noong 2018. Ang saklaw ay limitado sa Electronic Money Institutions (EMIs) at Payment Service Provider (PSPs).
Nalalapat ang Regulasyon (EU) 2023/1113 sa impormasyong kasama ng mga paglilipat ng mga pondo at ilang partikular na crypto-asset mula 30 Disyembre 2024. Inaamyenda nito ang Directive (EU) 2015/849, inter alia sa pamamagitan ng pagpapalawak ng saklaw nito sa mga provider ng serbisyo ng crypto-asset. Dahil dito, ang Artikulo 45(9) ng Direktiba na ito ay nagpapalawak ng mga probisyon na ang mga Estadong Miyembro ay maaaring mangailangan ng mga EMI at PSP na itinatag sa kanilang teritoryo sa mga anyo maliban sa isang sangay, at kung saan ang punong tanggapan ay matatagpuan sa ibang Estado ng Miyembro, upang magtalaga ng isang punto ng CCP sa kanilang teritoryo sa mga CASP. Nangangahulugan ito na kailangang i-update ng EBA ang Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108.
