Масштабне викриття злочинної мережі паралельного банкінгу струшує незаконну фінансову інфраструктуру Європи
У рамках скоординованої міжнародної операції, підтриманої Європолом, правоохоронні органи Австрії, Бельгії та Іспанії викрили складну злочинну паралельну банківську мережу, яка сприяла незаконним фінансовим операціям на мільйони доларів для організованих злочинних груп, причетних до контрабанди мігрантів та торгівлі наркотиками. Операція, проведена 14 січня 2025 року, завершилася арештом 17 осіб та вилученням активів на суму понад 4.5 мільйона євро.
Ця дія знаменує собою важливу віху в поточних зусиллях у рамках циклу Європейської багатопрофільної платформи проти кримінальних загроз (EMPACT), яка спрямована на боротьбу з найактуальнішими формами серйозної та організованої злочинності, що впливають на ЄС.
Від контрабанди мігрантів до відмивання грошей: розплутування павутиння злочинності
Розслідування паралельної банківської мережі розпочалося як продовження двох попередніх операцій проти контрабандистів мігрантів, про які повідомлялося 4 липня та 13 серпня 2023 року. Під час цих розслідувань правоохоронці виявили цифрові докази, що вказують на причетність окремої фінансової інфраструктури, яка використовувалася цими контрабандистами для переміщення незаконних коштів через кордони без виявлення.
Експерти Європолу з питань фінансових злочинів працювали разом із національними слідчими, щоб відстежити ці зачіпки, і зрештою виявили розгалужену організацію з відмивання грошей з філіями, що діяли в кількох європейських країнах. Ця група надавала такі послуги, як неформальний банківський бізнес у стилі «хавала», перевезення готівки кур'єром, обмін криптовалютою та паралельний банківський бізнес — послуги, які зазвичай використовуються злочинними мережами, що прагнуть приховати походження своїх незаконних доходів.
Транснаціональна мережа, що обслуговує кримінальні ринки
Вважається, що заарештовані підозрювані, переважно китайського та сирійського походження, керували двома окремими відділеннями в рамках однієї мережі: одне обслуговувало арабомовні злочинні угруповання, а інше — синдикати китайського походження. Ці відділення були не лише розрізненими, але й глибоко вкоріненими в тіньову економіку своїх відповідних клієнтських баз.
За даними Європолу, мережа сприяла переміщенню понад 21 мільйона євро незаконних коштів. Її охоплення виходило за межі її безпосередніх операторів, вони рекламували свої послуги через платформи соціальних мереж, щоб залучити міжнародну клієнтуру. Такий цифровий охоплення дозволив організації обслуговувати широкий спектр злочинних підприємств, включаючи наркоторговців та контрабандистів людей.
Масштабні вилучення активів відображають масштаб операцій
Під час операції правоохоронці виконали ордери на обшуки та здійснили арешти у трьох країнах. З 17 затриманих підозрюваних 15 було взято під варту в Іспанії, а по одному було затримано в Австрії та Бельгії. Масштаби фінансових злочинів підкреслювалися обсягом та різноманітністю вилучених активів:
- 206,000 XNUMX євро готівкою
- 421,000 77 євро заморожено на XNUMX банківських рахунках
- Криптовалюта оцінюється в 183,000 XNUMX євро
- Нерухомість на загальну суму понад 2.5 млн євро
- 18 транспортних засобів вартістю приблизно 207,000 XNUMX євро
- Чотири рушниці та боєприпаси
- Телефони, ноутбуки та інші електронні пристрої
- Предмети розкоші, включаючи годинники, ювелірні вироби та дизайнерські аксесуари
Ці вилучення не лише порушують поточну діяльність мережі, але й надсилають чіткий сигнал іншим злочинцям, які покладаються на таку фінансову інфраструктуру для підтримки своєї діяльності.
Стратегічна роль Європолу в операції
Європол відігравав центральну координуючу роль протягом усього розслідування та під час проведення операції. Після початкового виявлення мережі завдяки телефонним даним зі справ про контрабанду мігрантів, Спільна робоча група з боротьби з кіберзлочинністю (J-CAT) та підрозділи з боротьби з фінансовими злочинами Європолу тісно співпрацювали з національними поліцейськими силами.
У день закриття операції Європол надав оперативну підтримку, направивши експертів до всіх трьох країн, що беруть участь. Європол профінансував поїздку трьох іспанських слідчих до Бельгії та Австрії, а двох спеціалістів Європолу було направлено до кожної з цих країн. Крім того, ще двох експертів було направлено до Іспанії для надання допомоги місцевим правоохоронним органам у наданні технічних та стратегічних рекомендацій.
«Сьогоднішня операція є свідченням того, наскільки ефективною може бути транскордонна співпраця у боротьбі зі складними фінансовими злочинами», – сказав речник Європолу. «Відстежуючи грошові сліди, залишені контрабандистами мігрантів, нам вдалося ліквідувати ключового рушійну силу організованої злочинності».
Наслідки для майбутніх стратегій боротьби зі злочинністю
Ліквідація цієї паралельної банківської мережі свідчить про зростаючу складність транснаціональної фінансової злочинності та зростаючу залежність злочинних організацій від альтернативних банківських систем поза межами традиційних фінансових установ.
«Цей випадок демонструє, наскільки взаємопов’язані різні форми організованої злочинності», – сказала докторка Олена Мартінес, кримінолог, що спеціалізується на фінансових злочинах з Левенського університету. «Відмивання грошей не лише фінансує злочинність, а й підтримує цілі кримінальні екосистеми. Порушення цих фінансових шляхів споживання має вирішальне значення для довгострокової безпеки».
В рамках програми EMPACT очікується, що правоохоронні органи по всій Європі активізують зусилля з виявлення та ліквідації подібних структур. Успіх цієї операції підкреслює важливість обміну розвідувальними даними, судово-медичного аналізу та міжнародної координації у боротьбі з організованою злочинністю.
Висновок: Удар по організованій злочинності – але боротьба триває
З 17 арештами та вилученням активів на мільйони доларів, ця операція є великою перемогою для європейських правоохоронних органів. Однак чиновники застерігають, що такі мережі часто відновлюються або перетворюються на нові форми, якщо їх не повністю викорінюють.
«Боротьба з фінансовими злочинами нескінченна», – сказав керівник операційного відділу Європолу. «Але щоразу, коли ми знищуємо таку структуру, ми ускладнюємо вільну діяльність злочинців».
Оскільки розслідування тривають і з'являються нові деталі, ця справа, ймовірно, слугуватиме планом для майбутніх операцій з боротьби з відмиванням грошей по всьому континенту.
17 заарештованих осіб мають переважно китайське та сирійське громадянство та підозрюються у наданні злочинцям послуг переважно з відмивання грошей. Це включає паралельні банківські послуги, незаконний банківський рахунок «хавала», інкасацію готівки, кур'єрські послуги з перевезення готівки та обмін криптовалют на готівку. Відмивачі грошей діяли щонайменше у двох відділеннях: одне, яке обслуговувало переважно арабомовних злочинців…
