ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር - አዲስ የአውሮፓ ባለስልጣን ለመፍጠር ይስማሙ

በትናንትናው እለት ምክር ቤቱ እና ፓርላማው አዲስ የአውሮፓ ባለስልጣን በፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና ለመፍጠር ጊዜያዊ ስምምነት ላይ ደርሰዋል። መቃወም የሽብርተኝነት ፋይናንስ (AMLA) - የአውሮፓ ህብረት ዜጎችን እና የአውሮፓ ህብረትን የፋይናንስ ስርዓት ከገንዘብ ማጭበርበር እና ከሽብርተኝነት ፋይናንስ ለመጠበቅ ያለመ የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ ፓኬጅ ማእከል።

AMLA በፋይናንሺያል ሴክተር ውስጥ ባሉ ከፍተኛ ስጋት ውስጥ ባሉ አካላት ላይ ቀጥተኛ እና ቀጥተኛ ያልሆነ የቁጥጥር ስልጣን ይኖረዋል። ይህ ስምምነት የኤጀንሲው መቀመጫ ቦታ ላይ ውሳኔን ያስቀምጣል, ይህ ጉዳይ በተለየ መንገድ መወያየቱ ይቀጥላል.

የፋይናንስ ወንጀሎች ድንበር ተሻጋሪ ባህሪን ከግምት ውስጥ በማስገባት አዲሱ ባለስልጣን ከሀገር አቀፍ የበላይ ተቆጣጣሪዎች ጋር የተቀናጀ አሰራርን በመፍጠር ህገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውርን ውጤታማነት እና የሽብርተኝነትን ፋይናንስ (ኤኤምኤል/ሲኤፍቲ) መከላከልን ያሻሽላል ። ከ AML/CFT ጋር የተያያዙ ግዴታዎች በፋይናንስ ዘርፍ. AMLA በተጨማሪም የድጋፍ ሚና ይኖረዋል የገንዘብ ያልሆኑ ዘርፎች, እና የፋይናንስ መረጃ ክፍሎችን ማስተባበር በአባል አገሮች ውስጥ.

ከቁጥጥር ስልጣኖች በተጨማሪ እና ተገዢነትን ለማረጋገጥ፣ ከባድ፣ ስልታዊ ወይም ተደጋጋሚ በቀጥታ የሚመለከቱ መስፈርቶችን ሲጣሱ ባለስልጣኑ የገንዘብ ማዕቀብ መጣል በተመረጡት የግዴታ አካላት ላይ.

ተቆጣጣሪ ኃይሎች

ጊዜያዊ ስምምነቱ ለ AMLA ስልጣኖችን ይጨምራል በቀጥታ ይቆጣጠሩ የተወሰኑ የብድር እና የፋይናንስ ተቋማትን ጨምሮ crypto ንብረት አገልግሎት አቅራቢዎች, ከፍተኛ ስጋት እንዳላቸው ከታዩ ወይም በድንበሮች ላይ የሚሰሩ ከሆነ.

AMLA አንድ ያካሂዳል የብድር እና የፋይናንስ ተቋማት ምርጫ በበርካታ አባል ሀገሮች ውስጥ ከፍተኛ አደጋን የሚያመለክት. የተመረጡት የግዴታ አካላት በ AMLA የሚመሩ የጋራ ተቆጣጣሪ ቡድኖች ይቆጣጠራሉ እነዚህም ግምገማዎችን እና ምርመራዎችን ያካሂዳሉ። ስምምነቱ ስልጣኑን በአደራ ይሰጣል እስከ 40 የሚደርሱ ቡድኖችን እና አካላትን ይቆጣጠሩ በመጀመሪያው ምርጫ ሂደት.

ያህል ያልተመረጡ የግዴታ አካላት፣ AML/CFT ቁጥጥር በዋነኛነት በአገር አቀፍ ደረጃ ይቆያል።

ለማግኘት የገንዘብ ያልሆነ ዘርፍ, AMLA የድጋፍ ሚና ይኖረዋል, ግምገማዎችን በማከናወን እና በ AML/CFT ማዕቀፍ አተገባበር ላይ ሊከሰቱ የሚችሉ ጥሰቶችን ይመረምራል. AMLA አስገዳጅ ያልሆኑ ምክሮችን የመስጠት ስልጣን ይኖረዋል። ብሄራዊ ተቆጣጣሪዎች አስፈላጊ ሆኖ ከተገኘ ድንበሮችን አቋርጦ ለሚንቀሳቀስ የገንዘብ ነክ ላልሆነ አካል ኮሌጅ በፈቃደኝነት ማቋቋም ይችላሉ።

ጊዜያዊ ስምምነቱ የ AMLA ተቆጣጣሪ ዳታቤዝ ወሰን እና ይዘትን ያሰፋዋል ባለሥልጣኑ መረጃን እንዲያቋቁም እና እንዲዘመን በመጠየቅ። ማዕከላዊ የመረጃ ቋት ለኤኤምኤል/ሲኤፍቲ የቁጥጥር ሥርዓት ተገቢ ነው።

የታለሙ የገንዘብ እቀባዎች

ባለሥልጣኑ የታለመው የፋይናንስ ማዕቀብ የንብረት መያዛና መውረስ ተግባራዊ እንዲሆን የተመረጡ አካላት የውስጥ ፖሊሲና አሠራር መኖራቸውን ይቆጣጠራል።

አስተዳደር

AMLA ከሁሉም አባል ሀገራት የተውጣጡ የተቆጣጣሪዎች ተወካዮች የፋይናንሺያል ኢንተለጀንስ ክፍሎች እና የኤኤምኤልኤ የበላይ አካል የሆነ የስራ አስፈፃሚ ቦርድ ከባለስልጣኑ ሊቀመንበር እና ከአምስት ነጻ የሙሉ ጊዜ አባላትን ያቀፈ አጠቃላይ ቦርድ ይኖረዋል።

ምክር ቤቱ እና ፓርላማው የኮሚሽኑን የመሻር መብት በአንዳንድ የስራ አስፈፃሚ ቦርድ ስልጣኖች ላይ በተለይም የበጀት ስልጣኑን አንስተዋል።

ሹክሹክታ

ጊዜያዊ ስምምነቱ የተጠናከረ የፉጨት ማፍያ ዘዴን ያስተዋውቃል። ግዴታ ያለባቸው አካላትን በተመለከተ፣ AMLA የሚመለከተው ከፋይናንሺያል ሴክተሩ የሚመጡ ሪፖርቶችን ብቻ ነው። እንዲሁም ከብሄራዊ ባለስልጣናት ሰራተኞች ሪፖርቶችን መከታተል ይችላል.

አለመግባባቶች

AMLA አለመግባባቶችን በፋይናንሺያል ሴክተር ኮሌጆች አውድ እና በማንኛዉም ሁኔታ በፋይናንሺያል ሱፐርቫይዘሮች ጥያቄ አስገዳጅ ተጽእኖ የመፍታት ስልጣን ይሰጠዋል።

AMLA መቀመጫ

ምክር ቤቱ እና የአውሮፓ ፓርላማ የአዲሱ ባለስልጣን መቀመጫ ቦታ ምርጫ ሂደት መርሆዎች ላይ እየተደራደሩ ነው። የምርጫው ሂደት ከተስማማ በኋላ የመቀመጫው ምርጫ ሂደት ይጠናቀቃል እና ቦታው በደንቡ ውስጥ ይተዋወቃል.

ቀጣይ እርምጃዎች

የጊዚያዊ ስምምነቱ ጽሑፍ አሁን ተጠናቆ ለአባል ሃገራት ተወካዮች እና ለአውሮፓ ፓርላማ ቀርቦ ይፀድቃል። ከጸደቀ፣ ምክር ቤቱ እና ፓርላማው ጽሑፎቹን በመደበኛነት መቀበል አለባቸው።

በምክር ቤቱ እና በፓርላማው መካከል የግሉ ሴክተርን የሚመለከቱ የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ መስፈርቶችን በተመለከተ በወጣው ደንብ እና በፀረ-ገንዘብ ማሸሽ ዘዴዎች ላይ የሚደረገው ድርድር አሁንም እንደቀጠለ ነው።

ዳራ

እ.ኤ.አ. ጁላይ 20 ቀን 2021 ኮሚሽኑ የአውሮፓ ህብረት ህግን በፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነትን ፋይናንስ (ኤኤምኤል/ሲኤፍቲ) መከላከልን ለማጠናከር የህግ አውጪ ሀሳቦችን ፓኬጅ አቅርቧል። ይህ ጥቅል የሚከተሉትን ያጠቃልላል

• አዲስ የሚቋቋም ደንብ EU ቅጣቶችን እና ቅጣቶችን ለመጣል ስልጣን ያለው ፀረ-ገንዘብ አስመስሎ የማቅረብ ባለስልጣን (AMLA)
• የ crypto ንብረቶችን ማስተላለፍ የበለጠ ግልፅ እና ሙሉ ለሙሉ ሊታወቅ የሚችል የገንዘብ ዝውውሮችን የሚመለከት ደንብ እንደገና የሚያወጣ ደንብ
• ለግሉ ሴክተር የፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር መስፈርቶች ደንብ
• በፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ዘዴዎች ላይ መመሪያ

ምክር ቤቱ እና ፓርላማው በ29 ሰኔ 2022 የገንዘብ ዝውውር ደንብ ላይ ጊዜያዊ ስምምነት ላይ ደርሰዋል።

ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የሽብርተኝነት ፋይናንስን መዋጋት