Кеше Кеңес пен Парламент ақшаны жылыстатуға және ақшаны жылыстатуға қарсы жаңа еуропалық орган құру туралы уақытша келісімге келді. қарсы тұру терроризмді қаржыландыру (AMLA) – ЕО азаматтарын және ЕО қаржы жүйесін ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландырудан қорғауға бағытталған ақшаны жылыстатуға қарсы пакеттің негізгі бөлігі.
AMLA қаржы секторындағы тәуекелі жоғары міндеттеме субъектілеріне тікелей және жанама қадағалау өкілеттігіне ие болады. Бұл келісімде агенттіктің орны туралы шешім қабылданбайды, бұл мәселе бөлек жолда талқылануда.
Қаржылық қылмыстың трансшекаралық сипатын ескере отырып, жаңа уәкілетті орган міндетті субъектілердің талаптарды сақтауын қамтамасыз ету үшін ұлттық қадағалау органдарымен біріктірілген тетік құру арқылы қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (АЖ/ТҚҚ) құрылымының тиімділігін арттырады. АЖ/ТҚҚ бойынша міндеттемелер қаржы секторында. AMLA сонымен қатар көмекші рөлге ие болады қаржылық емес секторлар, және қаржылық барлау бөлімшелерін үйлестіреді мүше мемлекеттерде.
Тікелей қолданылатын талаптар елеулі, жүйелі немесе бірнеше рет бұзылған жағдайда, қадағалау өкілеттіктеріне қосымша және сәйкестікті қамтамасыз ету мақсатында Уәкілетті орган ақшалай санкциялар қолдану таңдалған міндеттеме субъектілері бойынша.
Бақылау өкілеттіктері
Уақытша келісім AMLA-ға өкілеттіктерді қосады тікелей бақылайды несие-қаржы институттарының жекелеген түрлері, соның ішінде криптографиялық активтерге қызмет көрсету провайдерлері, егер олар жоғары тәуекел деп саналса немесе шекарадан тыс жұмыс істесе.
AMLA жүзеге асырады a несие және қаржы институттарын таңдау бұл бірнеше мүше мемлекеттерде жоғары тәуекелді білдіреді. Таңдалған міндетті субъектілерді AMLA басқаратын бірлескен бақылау топтары қадағалайды, олар басқалармен қатар бағалаулар мен тексерулер жүргізеді. Келісім өкілеттікті жүктейді 40-қа дейін топтар мен субъектілерді бақылайды бірінші іріктеу процесінде.
үшін таңдалмаған міндеттеме субъектілері, АЖ/ТҚҚ қадағалауы ең алдымен ұлттық деңгейде қалады.
үшін қаржылық емес сектор, AMLA АЖ/ТҚҚ шеңберін қолданудағы ықтимал бұзушылықтарды тексеруді және тексеруді жүзеге асыратын көмекші рөлге ие болады. AMLA міндетті емес ұсыныстарды шығаруға құқылы. Ұлттық бақылаушылар қажет болған жағдайда шекарадан тыс жұмыс істейтін қаржылық емес ұйым үшін өз еркімен колледж құра алады.
Уақытша келісім AMLA қадағалау деректер базасының көлемі мен мазмұнын уәкілетті органға орнатуды және жаңартуды сұрай отырып кеңейтеді. ақпараттың орталық базасы АЖ/ТҚҚ қадағалау жүйесіне қатысты.
Мақсатты қаржылық санкциялар
Уәкілетті орган таңдалған міндеттеме субъектілерінің мақсатты қаржылық санкциялардың активтерді тыйым салу және тәркілеуді жүзеге асыруды қамтамасыз ету үшін ішкі саясаты мен рәсімдерінің болуын бақылайды.
Басқару
AMLA-да барлық мүше мемлекеттердің қаржылық барлау бөлімшелерінің жетекшілерінің өкілдерінен тұратын жалпы кеңес және Уәкілетті орган төрағасы мен бес тәуелсіз штаттық мүшеден тұратын AMLA басқару органы болатын атқарушы кеңес болады.
Кеңес пен Парламент Комиссияның атқарушы кеңестің кейбір өкілеттіктеріне, атап айтқанда оның бюджеттік өкілеттіктеріне вето қою құқығын алып тастады.
Ысқырық
Уақытша келісім күшейтілген ысқырық механизмін енгізеді. Міндетті тұлғаларға қатысты AMLA тек қаржы секторынан келетін есептермен айналысады. Ол сондай-ақ ұлттық органдар қызметкерлерінің баяндамаларына қатыса алады.
Келіспеушіліктер
AMLA-ға қаржылық сектордың колледждері контекстінде және кез келген басқа жағдайда қаржылық қадағалаушының өтініші бойынша міндетті күші бар келіспеушіліктерді реттеу құқығы беріледі.
AMLA орындығы
Кеңес пен Еуропалық Парламент қазіргі уақытта жаңа органның орнын таңдау процесінің принциптері туралы келіссөздер жүргізуде. Іріктеу процесі келісілгеннен кейін орынға іріктеу процесі аяқталады және орналасу орны ережеде енгізіледі.
Келесі қадамдар
Уақытша келісімнің мәтіні енді пысықталып, мүше мемлекеттер өкілдері мен Еуропарламенттің бекітуіне ұсынылады. Мақұлданса, Кеңес пен Парламент мәтіндерді ресми түрде қабылдауы керек.
Кеңес пен Парламент арасындағы жеке секторға қойылатын ақшаны жылыстатуға қарсы талаптарды реттеу және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес тетіктері жөніндегі директивалар бойынша келіссөздер әлі де жалғасуда.
фон
20 жылдың 2021 шілдесінде Комиссия ЕО-ның қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі ережелерін күшейтуге арналған заңнамалық ұсыныстар пакетін ұсынды (AML/CFT). Бұл пакет мыналардан тұрады:
- жаңасын белгілейтін ереже EU ақшаны жылыстатуға қарсы күрес органы (AMLA) санкциялар мен жазалау шараларын қолдануға құқылы.
- крипто-активтердің аударымдарын неғұрлым ашық және толық бақылауға болатын етуге бағытталған қаражатты аудару туралы ережені қайта қарастыратын ереже
- жеке сектор үшін ақшаны жылыстатуға қарсы талаптар туралы ереже
- ақшаны жылыстатуға қарсы күрес тетіктері туралы директива
Кеңес пен Парламент 29 жылғы 2022 маусымда ақша аударымдарын реттеу туралы уақытша келісімге келді.
қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл
