Кечээ Кеңеш менен парламент арам акчаны адалдоого жана адалдоого каршы жаңы европалык орган түзүү боюнча убактылуу макулдашууга жетишти. каршы туруу терроризмди каржылоо (AMLA) – Евробиримдиктин жарандарын жана ЕБнин каржы системасын кылмыштуу кирешелерди легалдаштыруудан жана терроризмди каржылоодон коргоого багытталган акчаны адалдоого каршы пакеттин негизги бөлүгү.
AMLA каржы секторундагы жогорку тобокелдикке ээ болгон милдеттенмелерди түз жана кыйыр көзөмөлдөө ыйгарым укуктарына ээ болот. Бул келишим агенттиктин жайгашкан жери боюнча чечимди калтырат, бул маселе өзүнчө талкуулоону улантууда.
Финансылык кылмыштуулуктун трансчек аралык мүнөзүн эске алуу менен, жаңы ыйгарым укуктар милдеттендирилген субъекттердин талаптарды аткаруусун камсыз кылуу үчүн улуттук көзөмөл органдары менен интеграцияланган механизмди түзүү аркылуу кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү (АМК/ТКК) системасынын натыйжалуулугун жогорулатат. КА/ТККга байланыштуу милдеттенмелер каржы секторунда. AMLA да карата колдоо ролуна ээ болот каржылык эмес секторлор, жана финансылык чалгындоо бөлүмдөрүн координациялайт мүчө мамлекеттерде.
Көзөмөлдөө ыйгарым укуктарынан тышкары жана аткарылышын камсыз кылуу максатында, түздөн-түз колдонулуучу талаптар олуттуу, системалуу же бир нече жолу бузулган учурларда, ыйгарым укуктуу орган акчалай санкцияларды колдонуу тандалган милдеттенмелер боюнча.
Көзөмөл ыйгарым укуктары
Убактылуу келишим AMLAга ыйгарым укуктарды кошот түздөн-түз көзөмөлдөйт анын ичинде кредиттик-финансылык мекемелердин айрым түрлөрү крипто активдерди тейлөө провайдерлери, эгерде алар жогорку кооптуу деп эсептелсе же чек ара аркылуу иштешсе.
AMLA аткарат кредиттик-финансылык мекемелерди тандоо бир нече мүчө мамлекеттерде жогорку тобокелдикти билдирет. Тандалган милдеттүү жактарды AMLA жетектеген биргелешкен көзөмөл топтору көзөмөлдөйт, алар башка нерселер менен катар баалоолорду жана текшерүүлөрдү жүргүзүшөт. Келишимде ыйгарым укуктар тапшырылат 40ка чейин топторду жана уюмдарды көзөмөлдөйт биринчи тандоо жараянында.
үчүн тандалбаган милдеттенмелер, КА/ТКК боюнча көзөмөл биринчи кезекте улуттук деңгээлде кала бермек.
Үчүн каржылык эмес сектор, AMLA АКЛ/ТКК алкагын колдонууда кароолорду жүргүзүү жана мүмкүн болуучу бузууларды иликтөө, көмөкчү ролго ээ болот. AMLA милдеттүү эмес сунуштарды чыгаруу укугуна ээ болот. Улуттук көзөмөлчүлөр зарыл болсо, чек арадан өтүп жаткан каржылык эмес уюм үчүн өз ыктыяры менен колледж ача алышат.
Убактылуу макулдашуу AMLAнын көзөмөлдөөчү маалымат базасынын көлөмүн жана мазмунун кеңейтет жана ыйгарым укуктуу органдан маалыматтык маалыматты түзүүнү жана актуалдуулукту сактоону суранат. маалыматтардын борбордук базасы КА/ТККнын көзөмөл системасына тиешелүү.
Максаттуу финансылык санкциялар
Ыйгарым укуктуу орган тандалып алынган милдеттүү субъекттерде максаттуу финансылык санкциялардын активдерин тоңдурууну жана конфискациялоону ишке ашырууну камсыз кылуу үчүн ички саясаттын жана жол-жоболордун бар экендигине мониторинг жүргүзөт.
башкаруу
AMLA бардык мүчө-мамлекеттердин Финансылык чалгындоо бөлүмдөрүнүн көзөмөлчүлөрүнүн өкүлдөрүнөн турган жалпы кеңешке жана Органдын төрагасынан жана беш көз карандысыз толук убакыттагы мүчөдөн турган AMLAнын башкаруучу органы боло турган аткаруу кеңешине ээ болот.
Кеңеш жана Парламент Комиссиянын аткаруу кеңешинин айрым ыйгарым укуктарына, атап айтканда анын бюджеттик ыйгарым укуктарына вето коюу укугун алып салды.
Ышкыруу
Убактылуу макулдашуу күчөтүлгөн ышкырык механизмин киргизет. Милдеттүү жактарга карата AMLA каржы секторунан келген отчеттор менен гана алектенет. Ал ошондой эле улуттук бийлик органдарынын кызматкерлеринин отчетторуна катыша алат.
келишпестиктер
AMLAга финансылык сектордун колледждеринин контекстинде жана башка учурларда, финансылык көзөмөлчүнүн талабы боюнча милдеттүү таасири бар пикир келишпестиктерди жөнгө салуу укугу берилет.
AMLA отургуч
Кеңеш менен Европарламент учурда жаңы органдын ордун тандоо процессинин принциптери боюнча сүйлөшүүлөрдү жүргүзүүдө. Тандоо процесси макулдашылгандан кийин орунга тандоо процесси жыйынтыкталат жана жайгашкан жери жобого киргизилет.
Кийинки кадамдар
Убактылуу келишимдин тексти эми жыйынтыкталып, мүчө мамлекеттердин өкүлдөрүнө жана Европарламенттин бекитүүсүнө сунушталат. Эгер бекитилсе, Кеңеш жана парламент тексттерди формалдуу түрдө кабыл алышы керек.
Кеңеш менен парламенттин ортосундагы жеке секторго карата кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга каршы талаптар жөнүндө жобо жана арам акчаны адалдоого каршы механизмдер боюнча директива боюнча сүйлөшүүлөр уланууда.
маалымат
20-жылдын 2021-июлунда Комиссия Евробиримдиктин кылмыштуу кирешелерди легализациялоого жана терроризмди каржылоого каршы (AML/CFT) каршы күрөшүү боюнча эрежелерин күчөтүү боюнча өзүнүн мыйзамдык сунуштарынын пакетин сунуштады. Бул пакет төмөнкүлөрдөн турат:
- жаңысын түзүүчү жобо EU акчаны адалдоого каршы орган (AMLA) санкцияларды жана жазаларды колдонууга ыйгарым укуктарга ээ болот
- крипто-активдерди которууну ачык-айкын жана толук байкоого мүмкүн кылууну көздөгөн акча каражаттарын которуу жөнүндө жобону кайра карап чыгуучу жобо
- жеке сектор үчүн акчаны адалдоого каршы талаптар жөнүндө жобо
- акчаны адалдоого каршы механизмдер боюнча директива
Кеңеш менен парламент 29-жылдын 2022-июнунда акча каражаттарын которууну жөнгө салуу боюнча убактылуу макулдашууга жетишкен.
кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү
