پرون، شورا او پارلمان د پیسو مینځلو او د پیسو مینځلو په وړاندې د نوي اروپا واک رامینځته کولو په اړه یوې موقتي موافقې ته ورسیدل. مقابله د تروریزم تمویل (AMLA) - د پیسو مینځلو ضد کڅوړې مرکز دی، چې موخه یې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل په وړاندې د اروپایي اتحادیې د اتباعو او د اروپایي اتحادیې مالي سیسټم ساتنه ده.
AMLA به په مالي سکتور کې د لوړ خطر سره تړلو ادارو باندې مستقیم او غیر مستقیم نظارت واک ولري. دا تړون د ادارې د څوکۍ د موقعیت په اړه پریکړه پریږدي، یوه مسله چې په جلا لار کې بحث ته دوام ورکوي.
د پولې هاخوا د مالي جرمونو ماهیت ته په پام سره، نوې اداره به د پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل سره د مبارزې (AML/CFT) چوکاټ موثریت ته وده ورکړي، د ملي څارونکو سره د یو متحد میکانیزم په جوړولو سره ډاډ ترلاسه کړي چې مکلف شوي بنسټونه د دې سره سمون لري. د AML/CFT اړوند مکلفیتونه په مالي سکتور کې. AMLA به هم په درناوي کې د ملاتړ رول ولري غیر مالي سکتورونه، او د مالي استخباراتي واحدونو همغږي کول په غړو هیوادونو کې.
د څارنې واکونو سربیره او د اطاعت ډاډ ترلاسه کولو لپاره ، د مستقیم پلي کیدو اړتیاو جدي ، سیستماتیک یا تکراري سرغړونو په صورت کې ، اداره به مالي بندیزونه لګول په ټاکل شوي مکلف ادارو باندې.
د څارنې واکونه
لنډمهاله تړون AMLA ته واکونه زیاتوي مستقیم نظارت د کریډیټ او مالي موسسو ځینې ډولونه، په شمول د کریپټو شتمنیو خدمت چمتو کونکي، که دوی لوړ خطر وګڼل شي یا د پولو په اوږدو کې فعالیت وکړي.
AMLA به ترسره کړي د کریډیټ او مالي موسسو انتخاب چې په څو غړو هیوادونو کې د لوړ خطر استازیتوب کوي. ټاکل شوې مکلفې ادارې به د AMLA په مشرۍ د ګډو څارونکو ټیمونو لخوا څارل کیږي چې د نورو شیانو تر مینځ به ارزونې او تفتیشونه ترسره کوي. تړون واک ته سپاري تر 40 ډلو او ادارو څارنه د لومړي انتخاب په پروسه کې.
د غیر انتخاب شوي مکلف ادارېد AML/CFT څارنه به په اساسي توګه په ملي کچه پاتې شي.
لپاره غیر مالي سکتورAMLA به د ملاتړ رول ولري، بیاکتنې ترسره کوي او د AML/CFT چوکاټ په پلي کولو کې د احتمالي سرغړونو پلټنه کوي. AMLA به دا واک ولري چې غیر پابند وړاندیزونه صادر کړي. ملي څارونکي به وکوالی شي په داوطلبانه توګه د یوې غیر مالي ادارې لپاره کالج رامینځته کړي چې د اړتیا په صورت کې د پولو په اوږدو کې فعالیت کوي.
لنډمهاله تړون د AMLA د نظارت کونکي ډیټابیس ساحه او مینځپانګه پراخه کوي ترڅو له ادارې څخه غوښتنه وکړي چې تازه معلومات رامینځته کړي او وساتي. د معلوماتو مرکزي ډیټابیس د AML/CFT نظارت سیسټم لپاره اړونده.
په نښه شوي مالي بندیزونه
اداره به څارنه وکړي چې ټاکل شوي مکلف شوي ادارې داخلي پالیسۍ او طرزالعملونه لري ترڅو د هدف شوي مالي بندیزونو د شتمنیو کنګل کولو او ضبط کولو پلي کولو ډاډ ترلاسه کړي.
حکومتداري
AMLA به یو عمومي بورډ ولري چې د څارونکو استازو څخه جوړه وي، د ټولو غړو هیوادونو مالي استخباراتو واحدونه، او یو اجرایوي بورډ، چې دا به د AMLA اداره کولو اداره وي، چې د ادارې رییس او پنځه خپلواک بشپړ وخت غړي وي.
شورا او پارلمان د اجرائیوي بورډ د ځینو واکونو په ځانګړې توګه د بودیجې واکونو په اړه د کمیسیون ویټو حق لرې کړ.
څپې وهل
لنډمهاله تړون یو پیاوړی سیټی وهلو میکانیزم معرفي کوي. د مکلفو ادارو په اړه، AMLA به یوازې د مالي سکتور څخه د را رسیدو راپورونو سره معامله وکړي. دا به د دې وړتیا هم ولري چې د ملي چارواکو کارمندانو راپورونو کې برخه واخلي.
اختلافونه
AMLA ته به دا واک ورکړل شي چې د مالي سکټور کالجونو په شرایطو کې د پابند اغیز سره اختلافونه حل کړي او په بل هر حالت کې ، د مالي څارونکي په غوښتنه.
د AMLA څوکۍ
شورا او د اروپا پارلمان اوس مهال د نوي واک د څوکۍ ځای د انتخاب پروسې پر اصولو خبرې کوي. یوځل چې د انتخاب پروسې موافقه وشي ، د څوکۍ لپاره د انتخاب پروسه به پای ته ورسیږي او ځای به په مقرراتو کې معرفي شي.
نور ګامونه
د موقتي موافقې متن به اوس وروستی شي او د تصویب لپاره به د غړو هیوادونو استازو او د اروپا پارلمان ته وړاندې شي. که تصویب شي، شورا او پارلمان به په رسمي توګه متنونه تصویب کړي.
د خصوصي سکټور لپاره د پیسو مینځلو ضد اړتیاو مقرراتو او د پیسو مینځلو ضد میکانیزمونو لارښود په اړه د شورا او پارلمان ترمنځ خبرې اترې لاهم روانې دي.
شاليد
د 20 کال د جولای په 2021، کمیسیون د پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل سره د مبارزې (AML/CFT) په اړه د EU مقرراتو د پیاوړتیا لپاره د قانون جوړونې وړاندیزونو یوه بسته وړاندې کړه. دا بسته عبارت دی له:
- یو نوی مقررات رامینځته کوي EU د پیسو مینځلو ضد اداره (AMLA) کوم چې به د بندیزونو او جریمې لګولو واک ولري
- د فنډونو د لیږد په اړه مقررات بیا تنظیموي چې موخه یې د کریپټو - شتمنیو لیږد ډیر شفاف او په بشپړ ډول د موندلو وړ دی
- د خصوصي سکټور لپاره د پیسو مینځلو ضد اړتیاو په اړه مقررات
- د پیسو مینځلو ضد میکانیزمونو لارښود
شورا او پارلمان د 29 جون 2022 د فنډونو لیږد مقرراتو په اړه یوې لنډمهاله موافقې ته ورسیدل.
د پیسو مینځلو ضد او د تروریزم د تمویل سره مبارزه
