Ieri, u Cunsigliu è u Parlamentu anu righjuntu un accordu pruvisoriu nantu à a creazione di una nova autorità europea anti-lavaggiu di soldi è contru u finanziamentu di u terrurismu (AMLA) - u centru di u pacchettu anti-lavaggiu di soldi, chì hà u scopu di prutege i citadini di l'UE è u sistema finanziariu di l'UE contr'à u blanchimentu di soldi è u finanziamentu di u terrorismu.
L'AMLA averà un putere di surviglianza direttu è indirettu nantu à e entità obligate à risicu altu in u settore finanziariu. Stu accordu lascia fora una decisione nantu à u locu di a sede di l'agenzia, una materia chì cuntinueghja à esse discussa in una pista separata.
Data a natura transfrontaliera di a criminalità finanziaria, a nova autorità aumenterà l'efficienza di u quadru di lotta à u lavuramentu di soldi è contru à u finanziamentu di u terrurismu (AML/CFT), creendu un mecanismu integratu cù i supervisori naziunali per assicurà chì e entità obligate rispettanu Obligazioni relative à AML/CFT in u settore finanziariu. L'AMLA averà ancu un rolu di sustegnu in quantu à settori non finanziarii, e coordinate unità di intelligenza finanziaria in i Stati membri.
In più di i poteri di vigilanza è per assicurà a conformità, in casi di violazioni gravi, sistematiche o ripetute di i requisiti direttamente applicabili, l'Autorità impone sanzioni pecuniari nantu à l'entità obligate scelte.
Puteri di vigilanza
L'accordu pruvisoriu aghjusta i puteri à LBA supervisione direttamente certi tipi di creditu è istituzioni finanziarii, cumpresi fornitori di servizii di criptu di asset, s'elli sò cunsiderati à altu risicu o operanu à traversu e fruntiere.
L'AMLA effettuerà a selezzione di istituzioni di creditu è finanziarii chì rapprisentanu un altu risicu in parechji stati membri. L'entità obligate selezziunate saranu sorvegliate da squadre di vigilanza cumune guidate da AMLA chì, tra l'altri cose, effettueranu valutazioni è ispezioni. L'accordu confia l'autorità à supervise finu à 40 gruppi è entità in u primu prucessu di selezzione.
For entità obbligate non selezionate, a supervisione AML/CFT resterebbe principalmente à livellu naziunale.
di l ' settore non finanziariu, L'AMLA avarà un rolu di supportu, effettuà rivisioni è investigate eventuali violazioni in l'applicazione di u quadru AML/CFT. L'AMLA averà u putere di emette raccomandazioni non vincolanti. I supervisori naziunali puderanu stabilisce volontariamente un cullegiu per una entità non finanziaria chì opera transfruntiera se ritenuta necessariu.
L'accord provisoire étend l'étendue et le contenu de la base de données de surveillance LBA en demandant à l'Autorité d'établir et de tenir à jour un basa di dati cintrali di l'infurmazioni pertinente per u sistema di vigilanza AML/CFT.
Sanzioni finanziarie mirate
L'Autorità monitorerà chì e entità obbligate selezionate anu pulitiche è e prucedure interne in piazza per assicurà l'implementazione di sanzioni finanziarie mirate, congelazione di beni è confiscazioni.
Governance
L'AMLA averà un cunsigliu generale cumpostu di rapprisentanti di i supervisori, Unità di Intelligenza Finanziaria di tutti i Stati membri, è un cunsigliu esecutivu, chì seria l'organo di guvernu di l'AMLA, cumpostu da u presidente di l'Autorità è cinque membri indipendenti à tempu pienu.
U Cunsigliu è u Parlamentu anu eliminatu u dirittu di veto di a Cummissione nantu à alcuni di i puteri di u cunsigliu esecutivu, in particulare i so puteri di bilanciu.
Chjappà
L'accordu pruvisoriu introduce un mecanismu rinfurzatu di denuncia. In quantu à e entità obligate, l'AMLA tratta solu i rapporti chì venenu da u settore finanziariu. Puderà ancu assistisce à i rapporti di l'impiegati di l'autorità naziunali.
In disagretti
L'AMLA averà u putere di risolve i disaccordi cù effettu vincolante in u cuntestu di i culleghji di u settore finanziariu è, in ogni altru casu, à a dumanda di un supervisore finanziariu.
Sede AMLA
U Cunsigliu è u Parlamentu Europeu sò attualmente negoziate i principii di u prucessu di selezzione di a nova sede di l'Autorità. Una volta chì u prucessu di selezzione hè statu accunsentutu, u prucessu di selezzione per u postu serà cunclusu è u locu serà introduttu in u regulamentu.
I siguenti passi
U testu di l'accordu pruvisoriu serà avà finitu è presentatu à i rapprisentanti di i Stati membri è à u Parlamentu Europeu per appruvazioni. Se appruvati, u Cunsigliu è u Parlamentu duveranu aduttà formalmente i testi.
I negoziati trà u Cunsigliu è u Parlamentu nantu à u regulamentu nantu à i requisiti anti-blanchimentu di soldi per u settore privatu è a direttiva nantu à i meccanismi anti-blanchimentu di soldi sò sempre in corso.
fondo
U 20 di lugliu di u 2021, a Cummissione hà presentatu u so pacchettu di pruposte legislative per rinfurzà e regule di l'UE in materia di lotta à u blanchimentu di soldi è a lotta à u finanziamentu di u terrurismu (AML/CFT). Stu pacchettu hè custituitu da:
- un regulamentu chì stabilisce un novu EU L'autorità anti-blanchimentu di soldi (AMLA) chì hà u putere di impone sanzioni è penalità
- un regulamentu di riformulazione di u regulamentu nantu à i trasferimenti di fondi chì hà u scopu di fà i trasferimenti di criptu-assi più trasparenti è cumpletamente tracciabili
- un regulamentu nantu à i requisiti anti-blanchimentu di soldi per u settore privatu
- una direttiva nantu à i meccanismi anti-riciclaggio di soldi
U Cunsigliu è u Parlamentu anu righjuntu un accordu pruvisoriu nantu à u regulamentu nantu à i trasferimenti di fondi u 29 di ghjugnu 2022.
a lotta à u lavuramentu di soldi è a lotta contru u finanziamentu di u terrurismu
