Ayer, el Consejo y el Parlamento alcanzaron un acuerdo provisional sobre la creación de una nueva autoridad europea de lucha contra el blanqueo de capitales y contrarrestar financiación del terrorismo (AMLA): la pieza central del paquete contra el blanqueo de dinero, cuyo objetivo es proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
AMLA tendrá poderes de supervisión directos e indirectos sobre entidades obligadas de alto riesgo en el sector financiero. Este acuerdo excluye una decisión sobre la ubicación de la sede de la agencia, cuestión que se sigue discutiendo en una vía separada.
Dada la naturaleza transfronteriza de los delitos financieros, la nueva autoridad impulsará la eficiencia del marco de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT), mediante la creación de un mecanismo integrado con supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan con Obligaciones relacionadas con ALD/CFT en el sector financiero. AMLA también tendrá un papel de apoyo con respecto a sectores no financierosy coordinar unidades de inteligencia financiera en los estados miembros.
Además de las competencias de supervisión y para garantizar el cumplimiento, en casos de incumplimiento grave, sistemático o reiterado de los requisitos directamente aplicables, la Autoridad imponer sanciones pecuniarias sobre las entidades obligadas seleccionadas.
Facultades de supervisión
El acuerdo provisional añade poderes a AMLA para supervisar directamente ciertos tipos de instituciones financieras y de crédito, incluidas proveedores de servicios de criptoactivos, si se consideran de alto riesgo o operan a través de fronteras.
AMLA llevará a cabo una selección de instituciones financieras y de crédito que representan un alto riesgo en varios estados miembros. Las entidades obligadas seleccionadas serán supervisadas por equipos conjuntos de supervisión liderados por AMLA que, entre otras cosas, llevarán a cabo evaluaciones e inspecciones. El acuerdo confiere la autoridad a supervisar hasta 40 grupos y entidades en el primer proceso de selección.
entidades obligadas no seleccionadas, la supervisión ALD/CFT permanecería principalmente a nivel nacional.
Para el sector no financiero, AMLA tendrá un papel de apoyo, realizando revisiones e investigando posibles violaciones en la aplicación del marco ALD/CFT. AMLA tendrá el poder de emitir recomendaciones no vinculantes. Los supervisores nacionales podrán crear voluntariamente un colegio para una entidad no financiera que opere transfronteriza si lo consideran necesario.
El acuerdo provisional amplía el alcance y el contenido de la base de datos de supervisión de AMLA al solicitar a la Autoridad que establezca y mantenga actualizado un base de datos central de información relevantes para el sistema de supervisión ALD/CFT.
Sanciones financieras selectivas
La Autoridad supervisará que las entidades obligadas seleccionadas cuenten con políticas y procedimientos internos establecidos para garantizar la implementación de sanciones financieras específicas, congelaciones de activos y confiscaciones.
Gobierno
AMLA tendrá una junta general compuesta por representantes de supervisores y Unidades de Inteligencia Financiera de todos los estados miembros, y una junta ejecutiva, que sería el órgano rector de AMLA, compuesta por el presidente de la Autoridad y cinco miembros independientes de tiempo completo.
El Consejo y el Parlamento eliminaron el derecho de veto de la Comisión sobre algunos de los poderes del comité ejecutivo, en particular sus poderes presupuestarios.
La denuncia de irregularidades
El acuerdo provisional introduce un mecanismo reforzado de denuncia de irregularidades. Respecto a los sujetos obligados, AMLA únicamente atenderá informes provenientes del sector financiero. También podrá atender informes de empleados de autoridades nacionales.
Desacuerdos
A AMLA se le otorgará la facultad de resolver desacuerdos con efecto vinculante en el contexto de los colegios del sector financiero y, en cualquier otro caso, previa solicitud de un supervisor financiero.
asiento AMLA
El Consejo y el Parlamento Europeo están negociando actualmente los principios del proceso de selección de la sede de la nueva Autoridad. Una vez acordado el proceso de selección, se dará por concluido el proceso de selección de la sede y se introducirá en el reglamento la ubicación.
Próximos pasos
El texto del acuerdo provisional ahora será finalizado y presentado a los representantes de los estados miembros y al Parlamento Europeo para su aprobación. Si se aprueban, el Consejo y el Parlamento tendrán que adoptar formalmente los textos.
Las negociaciones entre el Consejo y el Parlamento sobre el reglamento sobre los requisitos contra el blanqueo de dinero para el sector privado y la directiva sobre los mecanismos contra el blanqueo de dinero aún están en curso.
Antecedentes
El 20 de julio de 2021, la Comisión presentó su paquete de propuestas legislativas para reforzar las normas de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Este paquete consta de:
- un reglamento que establece una nueva EU Autoridad contra el lavado de dinero (AMLA), que tendrá poderes para imponer sanciones y penalidades.
- un reglamento que refunde el reglamento sobre transferencias de fondos cuyo objetivo es hacer que las transferencias de criptoactivos sean más transparentes y totalmente rastreables
- un reglamento sobre requisitos contra el blanqueo de dinero para el sector privado
- una directiva sobre mecanismos contra el blanqueo de dinero
El Consejo y el Parlamento alcanzaron un acuerdo provisional sobre el reglamento sobre transferencias de fondos el 29 de junio de 2022.
lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
