Neuvosto ja parlamentti pääsivät eilen väliaikaiseen sopimukseen uuden eurooppalaisen rahanpesun ja rahanpesun torjuntaviranomaisen perustamisesta. torjuminen terrorismin rahoitus (AMLA) – rahanpesun vastaisen paketin keskipiste, jonka tarkoituksena on suojella EU:n kansalaisia ja EU:n rahoitusjärjestelmää rahanpesulta ja terrorismin rahoitukselta.
AMLA:lla tulee olemaan suorat ja välilliset valvontavaltuudet rahoitusalan korkean riskin velvoitevelvollisten osalta. Tässä sopimuksessa ei ole tehty päätöstä viraston toimipaikan sijainnista, josta keskustellaan edelleen eri raiteilla.
Talousrikollisuuden rajat ylittävän luonteen vuoksi uusi viranomainen tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (AML/CFT) koskevaa kehystä luomalla kansallisten valvontaviranomaisten kanssa integroidun mekanismin, jolla varmistetaan, että velvoitetut tahot noudattavat rahanpesun ja terrorismin torjuntaan liittyvät velvoitteet rahoitusalalla. AMLA:lla on myös tukirooli suhteessa ei-rahoitussektoritja koordinoida rahanpesun selvittelyyksiköitä jäsenvaltioissa.
Valvontavaltuuksien lisäksi ja varmistaakseen noudattamisen, jos suoraan sovellettavia vaatimuksia rikotaan vakavasti, järjestelmällisesti tai toistuvasti, viranomainen määrätä rahallisia seuraamuksia valituille velvoitetuille tahoille.
Valvontavaltuudet
Väliaikainen sopimus lisää AMLA:lle valtuuksia suoraan valvoa tietyntyyppiset luotto- ja rahoituslaitokset, mukaan lukien kryptoomaisuuden palveluntarjoajat, jos niitä pidetään riskialttiina tai ne toimivat rajojen yli.
AMLA suorittaa a luotto- ja rahoituslaitosten valinta jotka muodostavat suuren riskin useissa jäsenvaltioissa. Valittuja velvoitteita valvovat AMLA:n johtamat yhteiset valvontaryhmät, jotka tekevät muun muassa arviointeja ja tarkastuksia. Sopimus antaa valtuudet valvoa jopa 40 ryhmää ja yhteisöä ensimmäisessä valintaprosessissa.
varten ei-valittuja velvoitettuja yhteisöjäAML/CFT-valvonta säilyisi ensisijaisesti kansallisella tasolla.
Varten ei-rahoitussektorillaAMLA:lla on tukirooli, joka suorittaa tarkastuksia ja tutkii mahdollisia rikkomuksia AML/CFT-kehyksen soveltamisessa. AMLA:lla on valtuudet antaa ei-sitovia suosituksia. Kansalliset valvontaviranomaiset voivat tarvittaessa perustaa vapaaehtoisesti kollegion rajojen yli toimivalle finanssialan ulkopuoliselle taholle, jos se katsotaan tarpeelliseksi.
Väliaikainen sopimus laajentaa AMLA:n valvontatietokannan laajuutta ja sisältöä pyytämällä viranomaista perustamaan ja pitämään ajan tasalla keskustietokanta AML/CFT-valvontajärjestelmän kannalta merkityksellinen.
Kohdennettuja taloudellisia pakotteita
Valvontaviranomainen seuraa, että valituilla velvoitetuilla yksiköillä on sisäiset käytännöt ja menettelyt, joilla varmistetaan kohdennettujen taloudellisten seuraamusten täytäntöönpano, varojen jäädyttäminen ja takavarikointi.
Hallinto
AMLA:lla tulee olemaan hallintoneuvosto, joka muodostuu valvojien edustajista, rahanpesun selvittelyyksiköt kaikista jäsenvaltioista sekä johtokunta, joka olisi AMLA:n hallintoelin, joka koostuu viranomaisen puheenjohtajasta ja viidestä riippumattomasta päätoimisesta jäsenestä.
Neuvosto ja parlamentti poistivat komission veto-oikeuden joihinkin johtokunnan valtuuksiin, erityisesti sen budjettivaltuuksiin.
ilmiantamisesta
Väliaikaisessa sopimuksessa otetaan käyttöön vahvistettu ilmiantomekanismi. Velvollisista tahoista AMLA käsittelee vain rahoitussektorilta tulevia raportteja. Se voi myös osallistua kansallisten viranomaisten työntekijöiden raportteihin.
erimielisyydet
AMLA:lle annetaan valtuudet ratkaista erimielisyydet sitovasti finanssialan kollegioiden yhteydessä ja kaikissa muissa tapauksissa finanssivalvojan pyynnöstä.
AMLA istuin
Neuvosto ja Euroopan parlamentti neuvottelevat parhaillaan viranomaisen uuden toimipaikan valintaprosessin periaatteista. Kun valintaprosessi on sovittu, toimipaikan valintaprosessi saatetaan päätökseen ja paikka sisällytetään asetukseen.
Seuraavat vaiheet
Väliaikaisen sopimuksen teksti viimeistellään nyt ja esitetään jäsenvaltioiden edustajille ja Euroopan parlamentille hyväksyttäväksi. Jos tekstit hyväksytään, neuvoston ja parlamentin on hyväksyttävä tekstit virallisesti.
Neuvoston ja parlamentin väliset neuvottelut yksityisen sektorin rahanpesun vastaisia vaatimuksia koskevasta asetuksesta ja rahanpesun torjuntamekanismeja koskevasta direktiivistä ovat edelleen kesken.
Tausta
Komissio esitteli 20. heinäkuuta 2021 lainsäädäntöehdotuspakettinsa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (AML/CFT) torjuntaa koskevien EU:n sääntöjen vahvistamiseksi. Tämä paketti koostuu:
- asetus, jolla perustetaan uusi EU rahanpesun vastainen viranomainen (AMLA), jolla on valtuudet määrätä sanktioita ja rangaistuksia
- asetus, jolla muotoillaan uudelleen varojen siirtoa koskeva asetus, jolla pyritään tekemään kryptovarojen siirroista avoimempia ja täysin jäljitettäviä
- asetus yksityisen sektorin rahanpesun vastaisista vaatimuksista
- direktiivi rahanpesun vastaisista mekanismeista
Neuvosto ja parlamentti pääsivät väliaikaiseen sopimukseen varojen siirtoa koskevasta asetuksesta 29. kesäkuuta 2022.
rahanpesun torjunta ja terrorismin rahoituksen torjunta
