Onte, o Consello e o Parlamento chegaron a un acordo provisional sobre a creación dunha nova autoridade europea contra o branqueo de capitais e contraria financiamento do terrorismo (AMLA): a peza central do paquete contra o branqueo de capitais, que ten como obxectivo protexer os cidadáns da UE e o sistema financeiro da UE contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo.
AMLA terá poderes de supervisión directa e indirecta sobre as entidades obrigadas de alto risco do sector financeiro. Este acordo deixa fóra unha decisión sobre a localización da sede da axencia, cuestión que se segue a tratar por outra banda.
Dado o carácter transfronteirizo da delincuencia financeira, a nova autoridade potenciará a eficiencia do marco de loita contra o branqueo de capitais e o financiamento do terrorismo (ALD/CFT), mediante a creación dun mecanismo integrado cos supervisores nacionais para garantir que as entidades obrigadas cumpran as Obrigas relacionadas co ALD/CFT no sector financeiro. AMLA tamén terá un papel de apoio con respecto a sectores non financeirose coordinar unidades de intelixencia financeira nos estados membros.
Ademais das facultades de supervisión e para garantir o cumprimento, nos casos de incumprimento grave, sistemático ou reiterado dos requisitos directamente aplicables, a Autoridade impoñer sancións pecuniarias sobre as entidades obrigadas seleccionadas.
Poderes de supervisión
O acordo provisional engade competencias á LDA para supervisar directamente determinados tipos de entidades de crédito e financeiras, incluíndo provedores de servizos de criptoactivos, se se consideran de alto risco ou operan a través das fronteiras.
AMLA levará a cabo a selección de entidades de crédito e financeiras que representan un alto risco en varios estados membros. As entidades obrigadas seleccionadas serán supervisadas por equipos de supervisión conxuntos liderados por AMLA que, entre outras cousas, realizarán avaliacións e inspeccións. O acordo encomenda a autoridade supervisar ata 40 grupos e entidades no primeiro proceso de selección.
para entidades obrigadas non seleccionadas, a supervisión ALD/CFT permanecería principalmente a nivel nacional.
Para o sector non financeiro, AMLA terá un papel de apoio, realizando revisións e investigando posibles infraccións na aplicación do marco ALD/CFT. AMLA terá o poder de emitir recomendacións non vinculantes. Os supervisores nacionais poderán crear voluntariamente un colexio para unha entidade non financeira que opere a través das fronteiras se o consideran necesario.
O acordo provisional amplía o alcance e o contido da base de datos de supervisión de AMLA solicitando á Autoridade que estableza e manteña actualizada unha base de datos central de información relevantes para el sistema de supervisión ALD/CFT.
Sancións financeiras dirixidas
A Autoridade supervisará que as entidades obrigadas seleccionadas dispoñen de políticas e procedementos internos para garantir a aplicación de sancións financeiras dirixidas á conxelación e decomiso de activos.
Goberno
AMLA terá un consello xeral composto por representantes dos supervisores e Unidades de Intelixencia Financeira de todos os estados membros e un consello executivo, que sería o órgano de goberno da AMLA, composto polo presidente da Autoridade e cinco membros independentes a tempo completo.
O Consello e o Parlamento eliminaron o dereito a veto da Comisión sobre algúns dos poderes do consello executivo, en particular os seus poderes orzamentarios.
Denuncias
O acordo provisional introduce un mecanismo reforzado de denuncia. Respecto das entidades obrigadas, AMLA só tratará os informes procedentes do sector financeiro. Tamén poderá atender os informes dos empregados das autoridades nacionais.
Desacordos
A MLA terá a facultade de resolver os desacordos con efecto vinculante no contexto dos colexios do sector financeiro e, en calquera outro caso, a petición dun supervisor financeiro.
Asento AMLA
O Consello e o Parlamento Europeo están a negociar actualmente os principios do proceso de selección da sede da nova Autoridade. Unha vez acordado o proceso selectivo, darase por concluído o proceso de selección da praza e introducirase regulamentariamente a localización.
Próximos pasos
O texto do acordo provisional estará agora finalizado e presentado aos representantes dos estados membros e ao Parlamento Europeo para a súa aprobación. De aprobarse, o Consello e o Parlamento deberán aprobar formalmente os textos.
As negociacións entre o Consello e o Parlamento sobre o regulamento sobre os requisitos contra o branqueo de capitais para o sector privado e a directiva sobre os mecanismos de loita contra o branqueo de capitais seguen en curso.
Fondo
O 20 de xullo de 2021, a Comisión presentou o seu paquete de propostas lexislativas para reforzar as normas da UE en materia de loita contra o branqueo de capitais e a loita contra o financiamento do terrorismo (ALD/CFT). Este paquete consta de:
- un regulamento que estableza un novo EU autoridade de loita contra o branqueo de capitais (AMLA) que terá competencias para impoñer sancións e sancións
- un regulamento que refunde o regulamento sobre transferencias de fondos que ten como obxectivo facer as transferencias de criptoactivos máis transparentes e totalmente rastreables
- un regulamento sobre requisitos de loita contra o branqueo de capitais para o sector privado
- unha directiva sobre mecanismos de loita contra o branqueo de capitais
O Consello e o Parlamento chegaron a un acordo provisional sobre o regulamento de transferencias de fondos o 29 de xuño de 2022.
a loita contra o branqueo de capitais e a loita contra o financiamento do terrorismo
