Փողերի լվացման դեմ պայքար. համաձայնել ստեղծել նոր եվրոպական իշխանություն

Նախօրեին խորհուրդը և խորհրդարանը ժամանակավոր համաձայնություն ձեռք բերեցին փողերի լվացման և փողերի լվացման դեմ պայքարի եվրոպական նոր մարմնի ստեղծման վերաբերյալ։ հակադարձելով ահաբեկչության ֆինանսավորում (AMLA) – փողերի լվացման դեմ պայքարի փաթեթի առանցքը, որի նպատակն է պաշտպանել ԵՄ քաղաքացիներին և ԵՄ ֆինանսական համակարգը փողերի լվացումից և ահաբեկչության ֆինանսավորումից:

ԱՀԱԸ-ն կունենա ուղղակի և անուղղակի վերահսկողական լիազորություններ ֆինանսական հատվածի բարձր ռիսկային պարտավորված սուբյեկտների նկատմամբ: Այս համաձայնագրից դուրս է մնում գործակալության նստավայրի գտնվելու վայրի որոշումը, մի հարց, որը շարունակվում է քննարկվել առանձին ուղու վրա:

Հաշվի առնելով ֆինանսական հանցագործության անդրսահմանային բնույթը, նոր իշխանությունը կխթանի փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի) շրջանակի արդյունավետությունը՝ ազգային վերահսկողների հետ ստեղծելով ինտեգրված մեխանիզմ՝ ապահովելով պարտավորված անձանց համապատասխանությունը: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի հետ կապված պարտավորություններ ֆինանսական հատվածում. ԱՀԱԸ-ն նույնպես աջակցող դեր կունենա ոչ ֆինանսական հատվածներ, եւ համակարգել ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումները անդամ երկրներում։

Ի լրումն վերահսկիչ լիազորությունների և համապատասխանությունն ապահովելու նպատակով, ուղղակիորեն կիրառելի պահանջների լուրջ, համակարգված կամ կրկնվող խախտման դեպքերում Մարմինը կ կիրառել դրամական պատժամիջոցներ ընտրված պարտավոր սուբյեկտների վրա։

Վերահսկիչ լիազորություններ

Ժամանակավոր համաձայնագիրը լիազորություններ է ավելացնում ԱՀԱԸ-ին ուղղակիորեն վերահսկել վարկային և ֆինանսական հաստատությունների որոշակի տեսակներ, այդ թվում կրիպտո ակտիվների ծառայություններ մատուցողներ, եթե դրանք համարվում են բարձր ռիսկային կամ գործում են սահմաններից այն կողմ:

ԱՀԱԸ-ն կիրականացնի ա վարկային և ֆինանսական հաստատությունների ընտրություն որոնք բարձր ռիսկ են ներկայացնում մի քանի անդամ երկրներում: Ընտրված պարտավոր սուբյեկտները վերահսկվելու են ԱՀԱԱ-ի գլխավորությամբ համատեղ վերահսկիչ խմբերի կողմից, որոնք, ի թիվս այլ հարցերի, կիրականացնեն գնահատումներ և ստուգումներ: Համաձայնագրով լիազորված է վերահսկել մինչև 40 խմբեր և կազմակերպություններ առաջին ընտրության գործընթացում։

համար չընտրված պարտավորված անձինքՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերահսկողությունը կմնա հիմնականում ազգային մակարդակում:

Համար ոչ ֆինանսական հատված, AMLA-ն կունենա օժանդակ դեր՝ իրականացնելու վերանայումներ և հետաքննելով ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի շրջանակի կիրառման հնարավոր խախտումները։ ԱՀԱԼ-ն իրավասու է տալու ոչ պարտադիր հանձնարարականներ: Ազգային վերահսկողները կկարողանան կամավոր քոլեջ հիմնել սահմաններից դուրս գործող ոչ ֆինանսական կազմակերպության համար, եթե դա անհրաժեշտ լինի:

Ժամանակավոր համաձայնագիրը ընդլայնում է AMLA-ի վերահսկիչ տվյալների բազայի շրջանակը և բովանդակությունը՝ խնդրելով Մարմնին ստեղծել և արդիացնել տեղեկատվության կենտրոնական բազա համապատասխան ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերահսկողության համակարգի համար:

Նպատակային ֆինանսական պատժամիջոցներ

Մարմինը կվերահսկի, որ ընտրված պարտավորված կազմակերպություններն ունեն ներքին քաղաքականություն և ընթացակարգեր՝ ապահովելու նպատակային ֆինանսական պատժամիջոցների ակտիվների սառեցման և բռնագրավման իրականացումը:

Կառավարում

AMLA-ն կունենա ընդհանուր խորհուրդ, որը բաղկացած կլինի բոլոր անդամ երկրների վերահսկողների, Ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումների և գործադիր խորհուրդից, որը կլինի AMLA-ի ղեկավար մարմինը, որը բաղկացած կլինի Մարմնի նախագահից և հինգ անկախ լրիվ դրույքով անդամներից:

Խորհուրդը և խորհրդարանը վերացրել են Հանձնաժողովի վետոյի իրավունքը գործադիր խորհրդի որոշ լիազորությունների, մասնավորապես՝ բյուջետային լիազորությունների վրա:

Սուլիչ

Ժամանակավոր համաձայնագիրը մտցնում է սուլիչի ուժեղացված մեխանիզմ: Պարտավոր սուբյեկտների մասով ԱՀԱԸ-ն զբաղվելու է միայն ֆինանսական հատվածից ստացվող հաշվետվություններով։ Այն նաև կկարողանա մասնակցել ազգային իշխանությունների աշխատակիցների զեկույցներին:

Տարաձայնություններ

ԱՄԼԱ-ին տրվելու է լիազորություն՝ լուծելու տարաձայնությունները, որոնք ունեն պարտադիր ազդեցություն ֆինանսական հատվածի քոլեջների համատեքստում և ցանկացած այլ դեպքում՝ ֆինանսական վերահսկողի խնդրանքով:

AMLA նստատեղ

Խորհուրդը և Եվրոպական խորհրդարանը ներկայումս բանակցում են նոր մարմնի նստավայրի ընտրության գործընթացի սկզբունքների շուրջ: Հենց որ ընտրության գործընթացը համաձայնեցվի, տեղի ընտրության գործընթացը կավարտվի և գտնվելու վայրը կներկայացվի կանոնակարգում:

Հաջորդ քայլերը

Ժամանակավոր համաձայնագրի տեքստն այժմ վերջնական տեսքի կբերվի և կներկայացվի անդամ երկրների ներկայացուցիչներին և Եվրախորհրդարանի հաստատմանը։ Հաստատվելու դեպքում խորհուրդը և խորհրդարանը պետք է պաշտոնապես ընդունեն տեքստերը:

Խորհրդի և խորհրդարանի միջև բանակցությունները մասնավոր հատվածի համար փողերի լվացման դեմ պայքարի պահանջների կարգավորման և փողերի լվացման դեմ պայքարի մեխանիզմների մասին հրահանգի վերաբերյալ դեռևս շարունակվում են:

Ընդհանուր տեղեկություններ

20 թվականի հուլիսի 2021-ին Հանձնաժողովը ներկայացրեց իր օրենսդրական առաջարկների փաթեթը՝ ուղղված փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (ՓԼ/ԱՖ) ԵՄ կանոնների ամրապնդմանը: Այս փաթեթը բաղկացած է.

• կանոնակարգ, որը սահմանում է նոր EU Փողերի լվացման դեմ պայքարի մարմինը (AMLA), որն իրավասու է կիրառել պատժամիջոցներ և տուգանքներ
• կանոնակարգ, որը վերաձևակերպում է միջոցների փոխանցման կանոնակարգը, որի նպատակն է կրիպտոակտիվների փոխանցումներն ավելի թափանցիկ և լիովին հետագծելի դարձնել
• կանոնակարգ մասնավոր հատվածին ներկայացվող փողերի լվացման դեմ պայքարի պահանջների վերաբերյալ
• Փողերի լվացման դեմ պայքարի մեխանիզմների մասին հրահանգ

Խորհուրդը և խորհրդարանը ժամանակավոր համաձայնություն են ձեռք բերել 29 թվականի հունիսի 2022-ին ֆինանսական միջոցների փոխանցման կանոնակարգի վերաբերյալ։

փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարում