Vakar Taryba ir Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl naujos Europos kovos su pinigų plovimu institucijos sukūrimo. atremti terorizmo finansavimas (AMLA) – svarbiausias kovos su pinigų plovimu paketas, kuriuo siekiama apsaugoti ES piliečius ir ES finansų sistemą nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo.
AMLA turės tiesioginės ir netiesioginės didelės rizikos įpareigotųjų subjektų finansų sektoriuje priežiūros galias. Šis susitarimas neapima sprendimo dėl agentūros buveinės vietos, o šis klausimas ir toliau svarstomas atskirame kelyje.
Atsižvelgdama į tarpvalstybinį finansinių nusikaltimų pobūdį, naujoji institucija padidins kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu sistemos veiksmingumą, sukurdama integruotą mechanizmą su nacionalinėmis priežiūros institucijomis, kad įpareigotieji subjektai laikytųsi su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu susijusių įsipareigojimų finansų sektoriuje. AMLA taip pat atliks pagalbinį vaidmenį ne finansų sektoriuoseir koordinuoti finansinės žvalgybos padalinius valstybėse narėse.
Be priežiūros įgaliojimų ir siekdama užtikrinti atitiktį, rimtų, sistemingų ar pakartotinių tiesiogiai taikomų reikalavimų pažeidimo atvejais Institucija skirti pinigines sankcijas apie pasirinktus įpareigotuosius subjektus.
Priežiūros įgaliojimai
Laikinuoju susitarimu AMLA suteikiami įgaliojimai tiesiogiai prižiūrėti tam tikros rūšies kredito ir finansų įstaigos, įskaitant kriptovaliutų turto paslaugų teikėjai, jei jie laikomi didelės rizikos arba veikia tarpvalstybiniu mastu.
AMLA atliks a kredito ir finansų įstaigų pasirinkimas kelia didelę riziką keliose valstybėse narėse. Atrinktus įpareigotuosius subjektus prižiūrės jungtinės AMLA vadovaujamos priežiūros komandos, kurios, be kita ko, atliks vertinimus ir patikrinimus. Sutartis suteikia įgaliojimus prižiūrėti iki 40 grupių ir subjektų pirmoje atrankos procese.
Dėl neatrinkti įpareigotieji subjektai, AML/CFT priežiūra pirmiausia išliktų nacionaliniu lygmeniu.
Dėl ne finansų sektoriuje, AMLA atliks pagalbinį vaidmenį, atliks peržiūras ir tiria galimus AML/CFT sistemos taikymo pažeidimus. AMLA turės teisę skelbti neįpareigojančias rekomendacijas. Prireikus nacionalinės priežiūros institucijos galės savanoriškai įsteigti kolegiją nefinansiniam subjektui, veikiančiam tarpvalstybiniu mastu.
Laikinuoju susitarimu išplečiama AMLA priežiūros duomenų bazės apimtis ir turinys, prašoma Tarnybos sukurti ir nuolat atnaujinti centrinė informacijos bazė susijusi su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo priežiūros sistema.
Tikslinės finansinės sankcijos
Institucija stebės, ar atrinkti įpareigotieji subjektai taikytų vidaus politiką ir procedūras, užtikrinančias tikslinių finansinių sankcijų, turto įšaldymo ir konfiskavimo įgyvendinimą.
Valdymas
AMLA turės generalinę valdybą, kurią sudarys visų valstybių narių priežiūros institucijų atstovai, finansinės žvalgybos padaliniai ir vykdomoji valdyba, kuri būtų AMLA valdymo organas, kurią sudarys Institucijos pirmininkas ir penki nepriklausomi nuolatiniai nariai.
Taryba ir Parlamentas panaikino Komisijos veto teisę kai kuriems vykdomosios valdybos įgaliojimams, visų pirma jos biudžetiniams įgaliojimams.
Švilpimas
Laikinuoju susitarimu nustatomas sustiprintas informavimo apie pažeidimus mechanizmas. Kalbant apie įpareigotuosius subjektus, AMLA nagrinės tik finansų sektoriaus ataskaitas. Ji taip pat galės susipažinti su nacionalinių institucijų darbuotojų pranešimais.
Nesutarimai
AMLA bus suteikta teisė spręsti įpareigojančius nesutarimus finansų sektoriaus kolegijose ir bet kuriuo kitu atveju finansų priežiūros institucijos prašymu.
AMLA sėdynė
Šiuo metu Taryba ir Europos Parlamentas derasi dėl naujosios institucijos būstinės atrankos proceso principų. Kai bus susitarta dėl atrankos proceso, atrankos į vietą procesas bus baigtas ir vieta bus įtraukta į reglamentą.
Tolesni žingsniai
Laikinojo susitarimo tekstas dabar bus baigtas ir pateiktas valstybių narių atstovams bei Europos Parlamentui tvirtinti. Jei tekstas bus patvirtintas, Taryba ir Parlamentas turės oficialiai priimti tekstus.
Vis dar tebevyksta Tarybos ir Parlamento derybos dėl reglamento dėl kovos su pinigų plovimu reikalavimų privačiam sektoriui ir direktyvos dėl kovos su pinigų plovimu mechanizmų.
fonas
20 m. liepos 2021 d. Komisija pristatė teisės aktų pasiūlymų paketą, kuriuo siekiama sustiprinti ES kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu taisykles (AML/CFT). Šį paketą sudaro:
- reglamentą, nustatantį naują EU kovos su pinigų plovimu institucija (AMLA), kuri turės įgaliojimus skirti sankcijas ir nuobaudas
- reglamentą, kuriuo nauja redakcija išdėstomas reglamentas dėl lėšų pervedimų, kuriuo siekiama, kad kriptovaliutų pervedimai būtų skaidresni ir visiškai atsekami
- reglamentas dėl privačiam sektoriui taikomų pinigų plovimo prevencijos reikalavimų
- direktyva dėl kovos su pinigų plovimu mechanizmų
29 m. birželio 2022 d. Taryba ir Parlamentas pasiekė preliminarų susitarimą dėl reglamento dėl lėšų pervedimų.
kovoti su pinigų plovimu ir kovoti su terorizmo finansavimu
