काल, कौन्सिल आणि संसदेने नवीन युरोपियन ऑथॉरिटी अँटी-मनी लाँडरिंग तयार करण्यावर तात्पुरता करार केला आणि प्रतिवाद दहशतवादाचे वित्तपुरवठा (AMLA) – मनी लाँडरिंग विरोधी पॅकेजचा केंद्रबिंदू आहे, ज्याचा उद्देश EU नागरिकांना आणि EU च्या आर्थिक व्यवस्थेला मनी लाँडरिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा विरुद्ध संरक्षण देणे आहे.
AMLA कडे आर्थिक क्षेत्रातील उच्च-जोखीम असलेल्या संस्थांवर प्रत्यक्ष आणि अप्रत्यक्ष पर्यवेक्षी अधिकार असतील. हा करार एजन्सीच्या जागेच्या स्थानावर निर्णय सोडतो, हा मुद्दा वेगळ्या मार्गावर चर्चा करणे सुरू आहे.
आर्थिक गुन्ह्यांचे सीमापार स्वरूप लक्षात घेता, नवीन प्राधिकरण मनी लाँडरिंगविरोधी आणि दहशतवादाच्या वित्तपुरवठा (एएमएल/सीएफटी) फ्रेमवर्कचा प्रतिकार करण्याच्या कार्यक्षमतेला चालना देईल, राष्ट्रीय पर्यवेक्षकांसोबत एकात्मिक यंत्रणा तयार करून, बंधनकारक संस्थांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी. AML/CFT-संबंधित जबाबदाऱ्या आर्थिक क्षेत्रात. AMLA ची देखील संदर्भात समर्थनाची भूमिका असेल गैर-आर्थिक क्षेत्रेआणि आर्थिक बुद्धिमत्ता युनिट्सचे समन्वय सदस्य राष्ट्रांमध्ये.
पर्यवेक्षी अधिकारांव्यतिरिक्त आणि अनुपालन सुनिश्चित करण्यासाठी, थेट लागू असलेल्या आवश्यकतांचे गंभीर, पद्धतशीर किंवा वारंवार उल्लंघन झाल्यास, प्राधिकरण आर्थिक निर्बंध लादणे निवडलेल्या बंधनकारक संस्थांवर.
पर्यवेक्षी शक्ती
तात्पुरता करार AMLA ला अधिकार जोडतो थेट देखरेख विशिष्ट प्रकारच्या क्रेडिट आणि वित्तीय संस्था, यासह क्रिप्टो मालमत्ता सेवा प्रदाते, ते उच्च-जोखीम मानले जात असल्यास किंवा सीमा ओलांडून कार्यरत असल्यास.
अमला पार पाडेल ए क्रेडिट आणि वित्तीय संस्थांची निवड जे अनेक सदस्य राष्ट्रांमध्ये उच्च धोका दर्शवतात. निवडलेल्या बंधनकारक संस्थांचे पर्यवेक्षण AMLA च्या नेतृत्वाखालील संयुक्त पर्यवेक्षक संघांद्वारे केले जाईल जे इतर गोष्टींबरोबरच मूल्यांकन आणि तपासणी करतील. करार प्राधिकरणाकडे सोपवतो 40 गट आणि संस्थांपर्यंत पर्यवेक्षण करा पहिल्या निवड प्रक्रियेत.
कारण गैर-निवडलेले बंधनकारक संस्था, AML/CFT पर्यवेक्षण प्रामुख्याने राष्ट्रीय स्तरावर राहील.
साठी गैर-वित्तीय क्षेत्र, AMLA ची सहाय्यक भूमिका असेल, पुनरावलोकने पार पाडतील आणि AML/CFT फ्रेमवर्कच्या अनुप्रयोगातील संभाव्य उल्लंघनांची चौकशी करेल. AMLA ला बंधनकारक नसलेल्या शिफारशी जारी करण्याचा अधिकार असेल. गरज भासल्यास राष्ट्रीय पर्यवेक्षक स्वेच्छेने सीमेपलीकडे कार्यरत असलेल्या गैर-आर्थिक घटकासाठी महाविद्यालय स्थापन करण्यास सक्षम असतील.
तात्पुरता करार AMLA च्या पर्यवेक्षी डेटाबेसची व्याप्ती आणि सामग्री विस्तारित करतो आणि प्राधिकरणाला अद्ययावत ठेवण्यास सांगून माहितीचा केंद्रीय डेटाबेस AML/CFT पर्यवेक्षी प्रणालीसाठी संबंधित.
लक्ष्यित आर्थिक मंजुरी
लक्ष्यित आर्थिक मंजुरी मालमत्ता गोठवणे आणि जप्त करणे याची अंमलबजावणी सुनिश्चित करण्यासाठी निवडलेल्या बंधनकारक संस्थांकडे अंतर्गत धोरणे आणि कार्यपद्धती आहेत यावर प्राधिकरण देखरेख करेल.
शासन
AMLA मध्ये पर्यवेक्षकांच्या प्रतिनिधींचे बनलेले एक सामान्य मंडळ असेल आणि सर्व सदस्य राज्यांमधील आर्थिक गुप्तचर युनिट आणि एक कार्यकारी मंडळ असेल, जे प्राधिकरणाचे अध्यक्ष आणि पाच स्वतंत्र पूर्ण-वेळ सदस्यांनी बनलेले AMLA चे प्रशासकीय मंडळ असेल.
परिषद आणि संसदेने कार्यकारी मंडळाच्या काही अधिकारांवर, विशेषत: अर्थसंकल्पीय अधिकारांवर आयोगाचा व्हेटो काढून टाकला.
शिट्टी वाजवणे
तात्पुरत्या करारामध्ये प्रबलित व्हिसल-ब्लोइंग यंत्रणा सादर केली जाते. बंधनकारक संस्थांबाबत, AMLA केवळ आर्थिक क्षेत्राकडून येणाऱ्या अहवालांवरच कारवाई करेल. ते राष्ट्रीय प्राधिकरणांच्या कर्मचार्‍यांच्या अहवालांना देखील उपस्थित राहण्यास सक्षम असेल.
मतभेद
AMLA ला आर्थिक क्षेत्रातील महाविद्यालयांच्या संदर्भात आणि इतर कोणत्याही बाबतीत, आर्थिक पर्यवेक्षकाच्या विनंतीनुसार बंधनकारक प्रभावाने मतभेद सोडवण्याचा अधिकार दिला जाईल.
AMLA सीट
कौन्सिल आणि युरोपियन संसद सध्या नवीन प्राधिकरणाच्या जागेच्या निवड प्रक्रियेच्या तत्त्वांवर वाटाघाटी करत आहेत. निवड प्रक्रियेवर सहमती झाल्यानंतर, जागेसाठी निवड प्रक्रिया पूर्ण केली जाईल आणि नियमात स्थान सादर केले जाईल.
पुढील चरण
तात्पुरत्या कराराचा मजकूर आता अंतिम केला जाईल आणि सदस्य राष्ट्रांचे प्रतिनिधी आणि युरोपियन संसदेला मंजुरीसाठी सादर केला जाईल. मंजूर झाल्यास, परिषद आणि संसदेला औपचारिकपणे ग्रंथ स्वीकारावे लागतील.
खाजगी क्षेत्रासाठी मनी-लाँडरिंग-विरोधी आवश्यकतांवरील नियमन आणि मनी-लाँडरिंग-विरोधी यंत्रणांवरील निर्देशांवर परिषद आणि संसद यांच्यात वाटाघाटी अद्याप चालू आहेत.
पार्श्वभूमी
20 जुलै 2021 रोजी, आयोगाने EU चे मनी लाँडरिंग विरोधी आणि दहशतवादाला वित्तपुरवठा रोखण्यासाठी (AML/CFT) नियम मजबूत करण्यासाठी विधान प्रस्तावांचे पॅकेज सादर केले. या पॅकेजमध्ये हे समाविष्ट आहे:
- एक नवीन स्थापित करणारा नियम EU मनी लाँडरिंग विरोधी प्राधिकरण (AMLA) ज्याला प्रतिबंध आणि दंड लावण्याचे अधिकार असतील
- क्रिप्टो-मालमत्तेचे हस्तांतरण अधिक पारदर्शक आणि पूर्णपणे शोधण्यायोग्य बनवण्याचे उद्दिष्ट असलेल्या निधीच्या हस्तांतरणावरील नियमांचे पुनर्रचना करणारे नियम
- खाजगी क्षेत्रासाठी मनी-लाँडरिंग विरोधी आवश्यकतांवर एक नियमन
- मनी-लाँडरिंग विरोधी यंत्रणांवरील निर्देश
परिषद आणि संसदेने 29 जून 2022 रोजी निधी हस्तांतरणाच्या नियमनावर तात्पुरता करार केला.
मनी लाँड्रिंग विरोधी आणि दहशतवादाच्या वित्तपुरवठ्याशी लढा
