ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ - ਨਵੀਂ ਯੂਰਪੀਅਨ ਅਥਾਰਟੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋਵੋ

ਕੱਲ੍ਹ, ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਸੰਸਦ ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਯੂਰਪੀਅਨ ਅਥਾਰਟੀ ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਆਰਜ਼ੀ ਸਮਝੌਤੇ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਏ ਅਤੇ ਵਿਰੋਧੀ ਅੱਤਵਾਦ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ (AMLA) - ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਪੈਕੇਜ ਦਾ ਕੇਂਦਰ ਬਿੰਦੂ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਤੋਂ EU ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਅਤੇ EU ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨਾ ਹੈ।

AMLA ਕੋਲ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਉੱਤੇ ਸਿੱਧੇ ਅਤੇ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਹੋਣਗੀਆਂ। ਇਹ ਇਕਰਾਰਨਾਮਾ ਏਜੰਸੀ ਦੀ ਸੀਟ ਦੀ ਸਥਿਤੀ 'ਤੇ ਇੱਕ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਮਾਮਲਾ ਜੋ ਇੱਕ ਵੱਖਰੇ ਟਰੈਕ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ।

ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਦਾ ਕਰਾਸ-ਬਾਰਡਰ ਸੁਭਾਅ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ, ਨਵਾਂ ਅਥਾਰਟੀ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (ਏਐਮਐਲ / ਸੀਐਫਟੀ) ਫਰੇਮਵਰਕ ਦੇ ਵਿੱਤ ਬਣਾਏਗੀ ਜੋ ਕਿ ਕਾ i ਂਦਾ ਐਂਟਰਿਟੀਜ਼ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਏਐਮਐਲ / ਸੀਫਟ-ਸੰਬੰਧੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ. ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਅਮਲਾ ਦੀ ਵੀ ਸਹਾਇਕ ਭੂਮਿਕਾ ਹੋਵੇਗੀ ਗੈਰ-ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰਹੈ, ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਇਕਾਈਆਂ ਦਾ ਤਾਲਮੇਲ ਕਰੋ ਸਦੱਸ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ.

ਨਿਗਰਾਨ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਗੰਭੀਰ, ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਜਾਂ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਉਲੰਘਣਾ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਅਥਾਰਟੀ ਆਰਥਿਕ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਗਾਓ ਚੁਣੀਆਂ ਗਈਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ 'ਤੇ।

ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ

ਆਰਜ਼ੀ ਸਮਝੌਤਾ AMLA ਨੂੰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਜੋੜਦਾ ਹੈ ਸਿੱਧੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ, ਸਮੇਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ, ਜੇਕਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਰਹੱਦਾਂ ਦੇ ਪਾਰ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ।

AMLA ਕਰੇਗੀ ਏ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਜੋ ਕਿ ਕਈ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਚੁਣੀਆਂ ਗਈਆਂ ਜ਼ੁੰਮੇਵਾਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ AMLA ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਯੁਕਤ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਟੀਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ ਜੋ ਹੋਰ ਚੀਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਮੁਲਾਂਕਣ ਅਤੇ ਨਿਰੀਖਣ ਕਰਨਗੀਆਂ। ਸਮਝੌਤਾ ਅਥਾਰਟੀ ਨੂੰ ਸੌਂਪਦਾ ਹੈ 40 ਸਮੂਹਾਂ ਅਤੇ ਇਕਾਈਆਂ ਤੱਕ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ ਪਹਿਲੀ ਚੋਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ.

ਲਈ ਗੈਰ-ਚੁਣੀਆਂ ਮਜਬੂਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, AML/CFT ਨਿਗਰਾਨੀ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਰਹੇਗੀ।

ਦੇ ਲਈ ਗੈਰ-ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ, AMLA ਦੀ AML/CFT ਫਰੇਮਵਰਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਵਿੱਚ ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਸਹਾਇਕ ਭੂਮਿਕਾ ਹੋਵੇਗੀ। AMLA ਕੋਲ ਗੈਰ-ਬਾਈਡਿੰਗ ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਹੋਵੇਗੀ। ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਨਿਗਰਾਨ ਸਰਹੱਦਾਂ ਦੇ ਪਾਰ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਗੈਰ-ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਲਈ ਸਵੈ-ਇੱਛਾ ਨਾਲ ਇੱਕ ਕਾਲਜ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਗੇ।

ਆਰਜ਼ੀ ਸਮਝੌਤਾ ਅਮਲਾ ਦੇ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਡੇਟਾਬੇਸ ਦਾ ਸਕੋਪ ਅਤੇ ਸਮਗਰੀ ਨੂੰ ਅਪਲਾਈ ਕਰਨ ਅਤੇ ਡੇਟ ਏ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਡਾਟਾਬੇਸ AML/CFT ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸਿਸਟਮ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ।

ਵਿੱਤੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ

ਅਥਾਰਟੀ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਰੱਖੇਗੀ ਕਿ ਚੁਣੀਆਂ ਗਈਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਇਕਾਈਆਂ ਕੋਲ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਵਿੱਤੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਹਨ।

ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ

AMLA ਦਾ ਇੱਕ ਜਨਰਲ ਬੋਰਡ ਹੋਵੇਗਾ ਜੋ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰਾਂ ਦੇ ਨੁਮਾਇੰਦਿਆਂ ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਤੋਂ ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦਾ ਬਣਿਆ ਹੋਵੇਗਾ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਬੋਰਡ, ਜੋ ਕਿ AMLA ਦੀ ਗਵਰਨਿੰਗ ਬਾਡੀ ਹੋਵੇਗਾ, ਅਥਾਰਟੀ ਦੀ ਚੇਅਰ ਅਤੇ ਪੰਜ ਸੁਤੰਤਰ ਫੁੱਲ-ਟਾਈਮ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੀ ਬਣੀ ਹੋਵੇਗੀ।

ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਸੰਸਦ ਨੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਬੋਰਡ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਸ਼ਕਤੀਆਂ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਬਜਟ ਸ਼ਕਤੀਆਂ 'ਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇ ਵੀਟੋ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰ ਨੂੰ ਹਟਾ ਦਿੱਤਾ।

ਵੱਜਣਾ

ਆਰਜ਼ੀ ਸਮਝੌਤਾ ਇੱਕ ਮਜਬੂਤ ਸੀਟੀ ਵਜਾਉਣ ਵਾਲੀ ਵਿਧੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ, AMLA ਸਿਰਫ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਤੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠੇਗਾ। ਇਹ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕੇਗਾ।

ਅਸਹਿਮਤੀ

ਅਮਲਾ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਕਾਲਜਾਂ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਅਸਹਿਮਤੀ ਨੂੰ ਸੁਲਝਾਉਣ ਲਈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਕੇਸ ਵਿੱਚ, ਵਿੱਤੀ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਤੇ.

ਅਮਲਾ ਸੀਟ

ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਸੰਸਦ ਇਸ ਸਮੇਂ ਨਵੀਂ ਅਥਾਰਟੀ ਦੇ ਸੀਟ ਸਥਾਨ ਦੀ ਚੋਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਸਿਧਾਂਤਾਂ 'ਤੇ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਚੋਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ 'ਤੇ ਸਹਿਮਤੀ ਹੋ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸੀਟ ਲਈ ਚੋਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਅਤੇ ਸਥਾਨ ਨੂੰ ਨਿਯਮ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਅਗਲਾ ਕਦਮ

ਆਰਜ਼ੀ ਸਮਝੌਤੇ ਦੇ ਪਾਠ ਨੂੰ ਹੁਣ ਅੰਤਮ ਰੂਪ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਅਤੇ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਲਈ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਾਂ ਅਤੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਸੰਸਦ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਜੇਕਰ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਸੰਸਦ ਨੂੰ ਰਸਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਾਠਾਂ ਨੂੰ ਅਪਨਾਉਣਾ ਹੋਵੇਗਾ।

ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਲੋੜਾਂ 'ਤੇ ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਵਿਧੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਸੰਸਦ ਵਿਚਕਾਰ ਗੱਲਬਾਤ ਅਜੇ ਵੀ ਜਾਰੀ ਹੈ।

ਪਿਛੋਕੜ

20 ਜੁਲਾਈ 2021 ਨੂੰ, ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ ਅੱਤਵਾਦ ਰੋਕੂ (ਏਐਮਐਲ / ਸੀਐਫਟੀ) 'ਤੇ ਵਿੱਤ ਦੇਣ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਈਯੂ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ' ਤੇ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਦੇ ਪੈਕੇਜ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ. ਇਸ ਪੈਕੇਜ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਇੱਕ ਨਿਯਮ ਜੋ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ EU ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਥਾਰਟੀ (ਏਐਮਐਲਏ) ਜਿਸ ਕੋਲ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਅਤੇ ਜੁਰਮਾਨੇ ਲਗਾਉਣ ਦੀਆਂ ਸ਼ਕਤੀਆਂ ਹੋਣਗੀਆਂ
• ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਟਰਾਂਸਫਰ 'ਤੇ ਨਿਯਮ ਨੂੰ ਮੁੜ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਨਿਯਮ ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਅਤੇ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਖੋਜਣਯੋਗ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ
• ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਲੋੜਾਂ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਨਿਯਮ
• ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਵਿਧੀਆਂ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਰਦੇਸ਼

ਕੌਂਸਲ ਅਤੇ ਸੰਸਦ ਨੇ 29 ਜੂਨ 2022 ਨੂੰ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੇ ਨਿਯਮ 'ਤੇ ਇੱਕ ਅਸਥਾਈ ਸਮਝੌਤਾ ਕੀਤਾ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨਾ