ڪالهه، ڪائونسل ۽ پارليامينٽ هڪ نئين يورپي اٿارٽي ٺاهڻ تي هڪ عارضي معاهدي تي پهچي ويا اينٽي مني لانڊرنگ ۽ مقابلو ڪرڻ دهشتگردي جي فنانسنگ (AMLA) - مني لانڊرنگ مخالف پيڪيج جو مرڪز، جنهن جو مقصد يورپي يونين جي شهرين ۽ يورپي يونين جي مالياتي نظام کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد جي خلاف تحفظ ڏيڻ آهي.
AMLA کي مالياتي شعبي ۾ اعليٰ خطري جي پابند ادارن مٿان سڌي ۽ اڻ سڌي طرح نگران اختيار حاصل هوندا. اهو معاهدو ايجنسي جي سيٽ جي جڳهه تي فيصلو ڪري ٿو، هڪ معاملو جيڪو هڪ الڳ ٽريڪ تي بحث ڪيو وڃي ٿو.
مالياتي ڏوهن جي سرحد پار واري نوعيت کي نظر ۾ رکندي، نئين اٿارٽي مني لانڊرنگ مخالف ۽ دهشتگردي جي مالي مدد کي منهن ڏيڻ (AML/CFT) فريم ورڪ جي ڪارڪردگي کي وڌائيندي، قومي نگرانن سان گڏ هڪ مربوط ميڪنزم ٺاهيندي، يقيني بڻائڻ لاءِ پابند ادارا ان جي تعميل ڪن. AML/CFT سان لاڳاپيل ذميواريون مالياتي شعبي ۾. AMLA به حوالي سان هڪ مددگار ڪردار آهي غير مالي شعبن، ۽ مالي انٽيليجنس يونٽن کي همٿائڻ ميمبر ملڪن ۾.
نگران طاقتن کان علاوه ۽ تعميل کي يقيني بڻائڻ لاءِ، سنگين، منظم يا بار بار جي خلاف ورزين جي صورتن ۾، اٿارٽي مالياتي پابنديون لاڳو ڪرڻ منتخب ٿيل ذميوار ادارن تي.
نگراني جا اختيار
عارضي معاهدو AMLA کي اختيار شامل ڪري ٿو سڌو سنئون نگراني ڪريڊٽ ۽ مالي ادارن جا خاص قسم، بشمول crypto اثاثن جي خدمت فراهم ڪندڙ، جيڪڏهن انهن کي وڌيڪ خطرو سمجهيو وڃي يا سرحدون پار ڪري هلن.
AMLA ڪندو ڪريڊٽ ۽ مالي ادارن جي چونڊ جيڪي ڪيترن ئي ميمبر ملڪن ۾ وڏي خطري جي نمائندگي ڪن ٿا. منتخب ٿيل واجب الادا ادارن جي نگراني ڪئي ويندي گڏيل نگران ٽيمن جي اڳواڻي ۾ AMLA جيڪي ٻين شين جي وچ ۾ تشخيص ۽ معائنو ڪندا. معاهدي کي اختيار ڏئي ٿو 40 گروپن ۽ ادارن تائين نگراني پهرين چونڊ عمل ۾.
لاء غير منتخب ٿيل واجب الادا ادارا, AML/CFT نگراني بنيادي طور تي قومي سطح تي رهندي.
لاء غير مالياتي شعبي, AMLA جو هڪ مددگار ڪردار هوندو، جائزو وٺڻ ۽ AML/CFT فريم ورڪ جي ايپليڪيشن ۾ ممڪن ڀڃڪڙين جي تحقيق ڪرڻ. AMLA کي غير پابند سفارشون جاري ڪرڻ جو اختيار هوندو. قومي سپروائيزر رضاڪارانه طور تي هڪ ڪاليج قائم ڪرڻ جي قابل هوندا غير مالي اداري لاءِ جيڪو سرحدن جي پار ڪم ڪري رهيو آهي جيڪڏهن گهربل هجي.
عارضي معاهدو AMLA جي نگراني واري ڊيٽابيس جي دائري ۽ مواد کي وڌائي ٿو اٿارٽي کي قائم ڪرڻ ۽ تازه ڪاري ڪرڻ لاءِ معلومات جي مرڪزي ڊيٽابيس AML/CFT نگران نظام لاءِ لاڳاپيل.
ٽارگيٽ ڪيل مالي پابنديون
اٿارٽي مانيٽر ڪندي ته منتخب ٿيل ذميوار ادارن وٽ اندروني پاليسيون ۽ طريقا موجود آهن ته جيئن ٽارگيٽيڊ مالي پابندين جي اثاثن کي منجمد ڪرڻ ۽ ضبط ڪرڻ جي عمل کي يقيني بڻائي سگهجي.
حاڪم
AMLA وٽ ھڪڙو جنرل بورڊ ھوندو، جيڪو نگرانن جي نمائندن تي مشتمل ھوندو، ھڪ مالياتي انٽيليجنس يونٽ سڀني ميمبر ملڪن مان ھوندو، ۽ ھڪڙو ايگزيڪيوٽو بورڊ ھوندو، جيڪو AMLA جو گورننگ باڊي ھوندو، جنھن تي مشتمل ھو اٿارٽي جي چيئر ۽ پنج آزاد فل ٽائيم ميمبرن تي مشتمل ھوندو.
ڪائونسل ۽ پارليامينٽ ايگزيڪيوٽو بورڊ جي ڪجهه طاقتن تي ڪميشن جي ويٽو حق کي هٽائي ڇڏيو، خاص طور تي ان جي بجيٽ اختيارين.
دانهڻ
عارضي معاهدو هڪ مضبوط سيٽي وڄائڻ واري ميڪانيزم متعارف ڪرايو آهي. واجب الادا ادارن جي حوالي سان، AMLA صرف مالي شعبي مان ايندڙ رپورٽن سان معاملو ڪندو. اهو پڻ قومي اختيارين جي ملازمن جي رپورٽن ۾ شرڪت ڪرڻ جي قابل هوندو.
اختلاف
AMLA کي اختيار ڏنو ويندو اختلافن کي حل ڪرڻ لاءِ هڪ پابند اثر سان مالي شعبي جي ڪاليجن جي حوالي سان ۽، ڪنهن ٻئي صورت ۾، مالي نگران جي درخواست تي.
AMLA سيٽ
ڪائونسل ۽ يورپي پارليامينٽ هن وقت نئين اٿارٽي جي سيٽ جي جڳهه جي چونڊ عمل جي اصولن تي ڳالهين ڪري رهيا آهن. هڪ دفعو چونڊ عمل تي اتفاق ڪيو ويو آهي، سيٽ جي چونڊ عمل کي ختم ڪيو ويندو ۽ جڳهه کي ضابطي ۾ متعارف ڪرايو ويندو.
اڳيون قدم
عارضي معاهدي جي متن کي هاڻي حتمي شڪل ڏني ويندي ۽ ميمبر رياستن جي نمائندن ۽ يورپي پارليامينٽ کي منظوري لاءِ پيش ڪيو ويندو. جيڪڏهن منظوري ڏني وئي ته ڪائونسل ۽ پارليامينٽ کي باضابطه طور تي متن کي منظور ڪرڻو پوندو.
نجي شعبي لاءِ اينٽي مني لانڊرنگ جي ضرورتن تي ضابطي تي ڪائونسل ۽ پارليامينٽ جي وچ ۾ ڳالهيون ۽ اينٽي مني لانڊرنگ ميڪانيزم تي هدايتون اڃا تائين جاري آهن.
پس منظر
20 جولاءِ 2021 تي، ڪميشن اينٽي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد (AML/CFT) کي منهن ڏيڻ تي EU جي ضابطن کي مضبوط ڪرڻ لاءِ قانون سازي جي تجويزن جو پيڪيج پيش ڪيو. هي پيڪيج تي مشتمل آهي:
- هڪ نئون ضابطو قائم ڪرڻ EU اينٽي مني لانڊرنگ اٿارٽي (AMLA) جنهن کي پابنديون ۽ ڏنڊ لاڳو ڪرڻ جا اختيار هوندا
- هڪ ضابطو جيڪو فنڊن جي منتقلي تي ضابطي کي ٻيهر ترتيب ڏئي ٿو جنهن جو مقصد crypto-اثاثن جي منتقلي کي وڌيڪ شفاف ۽ مڪمل طور تي ڳولڻ لائق بڻائڻ آهي
- خانگي شعبي لاءِ مني لانڊرنگ خلاف ضرورتن تي ضابطو
- اينٽي مني لانڊرنگ ميڪانيزم تي هڪ هدايت
ڪائونسل ۽ پارليامينٽ 29 جون 2022 تي فنڊن جي منتقلي تي ضابطي تي هڪ عارضي معاهدي تي پهچي ويا.
اينٽي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي فنانسنگ کي منهن ڏيڻ
