Shalay, Golaha iyo Baarlamaanku waxay gaareen heshiis ku meel gaar ah oo ku saabsan abuurista maamul cusub oo Yurub ah oo ka hortagaya lacagaha la dhaqay iyo ka hor taga maalgelinta argagixisanimada (AMLA) – xudunta u ah xidhmada lacag-dhaqidda, taas oo ujeeddadeedu tahay in lagu ilaaliyo muwaadiniinta EU iyo nidaamka maaliyadeed ee EU-da ee ka dhanka ah lacagaha la dhaqay iyo maalgelinta argagixisada.
AMLA waxay yeelan doontaa awoodo kormeer oo toos ah iyo mid dadbanba oo ku saabsan hay'adaha ku waajibka ah ee khatarta sare leh ee qaybta maaliyadda. Heshiiskani waxa uu meesha ka saarayaa in go’aan laga gaadho halka uu ku fadhiyo hay’addaasi, taas oo ah arrin wali sii socota in si gaar ah looga hadlo.
Marka la eego dabeecadda ka gudubta xuduudaha ee dambiyada maaliyadeed, maamulka cusub wuxuu kor u qaadi doonaa hufnaanta ka hortagga lacag-dhaqidda iyo ka hortagga qaab-dhismeedka maalgelinta argagixisada (AML/CFT), iyadoo la abuurayo hab isku dhafan oo lala yeesho kormeerayaasha qaranka si loo hubiyo in hay'adaha waajibka ah ay u hoggaansamaan Waajibaadyada la xiriira AML/CFT qaybta maaliyadda. AMLA waxay sidoo kale yeelan doontaa door taageero oo ku saabsan qaybaha aan dhaqaalaha ahayn, Iyo isku xidhka qaybaha sirdoonka maaliyadda dalalka xubnaha ka ah.
Marka lagu daro awoodaha kormeerka iyo si loo hubiyo u hoggaansanaanta, xaaladaha daran, nidaamsan ama jebinta soo noqnoqda ee shuruudaha tooska ah, Maamulka ayaa ku soo rogaan cunaqabatayn lacageed ku saabsan hay'adaha la doortay.
Awoodaha kormeerka
Heshiska ku meel gaadhka ah wuxuu awooda AMLA ku darayaa si toos ah u kormeera noocyada qaarkood ee credit iyo hay'adaha maaliyadeed, oo ay ku jiraan bixiyeyaasha adeegga hantida crypto, haddii loo arko inay halis sare leeyihiin ama ay ka shaqeeyaan xuduudaha.
AMLA waxay fulin doontaa a xulashada hay'adaha amaahda iyo maaliyadda taasoo ka dhigan khatar sare oo ka jirta dhowr waddan oo xubnaha ka ah. Hay'adaha la doortay waxaa ilaalin doona kooxo kormeerayaal wadajir ah oo ay hogaaminayso AMLA kuwaas oo samayn doona waxyaabo kale oo qiimeyn iyo kormeer ah. Heshiisku wuxuu u wakiishay maamulka kormeero ilaa 40 kooxood iyo hay'ado habka xulashada koowaad.
Waayo, hay'ado waajib ah oo aan la dooran, Kormeerka AML/CFT ayaa ahaan doona ugu horayn heer qaran.
Wixii ah qaybta aan dhaqaalaha ahayn, AMLA waxay yeelan doontaa door taageero, fulinta dib u eegis iyo baadhista jebinta suurtagalka ah ee codsiga qaabdhismeedka AML/CFT. AMLA waxay awood u yeelan doontaa inay soo saarto talooyin aan xidhnayn. Kormeerayaasha qaranku waxay awood u yeelan doonaan inay si ikhtiyaari ah u dhisaan kulliyad hay'ad aan dhaqaale ahayn oo ka shaqaynaysa xuduudaha haddii loo baahdo.
Heshiiska ku meel gaadhka ahi waxa uu balaadhinayaa baaxada iyo waxa ku jira kaydka xogta kormeerka AMLA isaga oo waydiisanaya Maamulka in ay sameeyaan oo ay la socdaan wararka kaydka dhexe ee macluumaadka khuseeya nidaamka kormeerka AML/CFT.
Cunaqabatayn dhaqaale oo la beegsaday
Hay'addu waxay la socon doontaa in hay'adaha la soo xulay ay leeyihiin siyaasado iyo habraacyo gudaha ah si loo xaqiijiyo dhaqangelinta xayiraadaha maaliyadeed ee la beegsanayo ee xannibaadda iyo la wareegidda hantida.
maamul
AMLA waxay yeelan doontaa guddi guud oo ka kooban wakiilada kormeerayaasha Unug Sirdoon Maaliyadeed oo ka kala socda dhammaan dawladaha xubnaha ka ah, iyo guddi fulin, kaas oo noqon doona hay'adda maamusha AMLA, oo ka kooban guddoomiyaha Hay'adda iyo shan xubnood oo madaxbannaan oo waqti-buuxa ah.
Golaha iyo Baarlamaanku waxay meesha ka saareen xuquuqdii diidmada qayaxan ee komishanka ee qaar ka mid ah awoodaha golaha fulinta, gaar ahaan awoodaha miisaaniyadeed.
Fiiqida
Heshiiska ku meel gaadhka ahi waxa uu soo bandhigayaa hab la xoojiyey oo foorida. Marka laga hadlayo hay'adaha waajibka ku ah, AMLA waxay kaliya wax ka qaban doontaa warbixinnada ka imaanaya qaybta maaliyadda. Waxa kale oo ay awood u yeelan doontaa inay ka qayb gasho warbixinnada shaqaalaha madaxda qaranka.
Khilaafaadka
AMLA waxaa la siin doonaa awood ay ku xalliso khilaafaadyada iyada oo saameyn ku leh macnaha guud ee kuliyadaha dhaqaalaha iyo, xaalad kasta oo kale, marka uu codsado kormeeraha maaliyadeed.
AMLA kursi
Golaha iyo baarlamaanka Yurub ayaa hadda ka wada xaajoonaya mabaadi'da habka xulashada goobta uu ku fadhiyo maamulka cusub. Marka la isku raaco habka xulista, waxaa la soo gabagabeynayaa habka loo soo xulayo kursiga, waxaana lagu soo bandhigayaa goobta xeer-hoosaadka.
Talaabooyinka xiga
Qoraalka heshiiska ku meel gaadhka ah ayaa hadda la dhamaystiri doonaa waxaana la horgeyn doonaa wakiilada wadamada xubnaha ka ah iyo baarlamaanka Yurub si loo ansixiyo. Haddii la ansixiyo, Golaha iyo Baarlamaanka waa inay si rasmi ah u qaataan qoraallada.
Wada xaajoodyada u dhexeeya Golaha iyo Baarlamaanka ee ku saabsan xeerka ka hortagga lacagaha la dhaqo ee ganacsiga gaarka loo leeyahay iyo awaamiirta hababka ka hortagga lacagaha la dhaqo ayaa weli socda.
Background
20kii Luulyo 2021, Komishanku wuxuu soo bandhigay xirmooyinkooda hindise sharciyeed si loo xoojiyo xeerarka Midowga Yurub ee ka hortagga lacagaha la dhaqo iyo ka hortagga maalgelinta argagixisada (AML/CFT). Xidhmadani waxay ka kooban tahay:
- xeer lagu dhisayo mid cusub EU Maamulka lacag-dhaqidda (AMLA) kaas oo awood u yeelan doona inuu ku soo rogo cunaqabatayn iyo ganaaxyo
- sharci dib-u-cusbooneysiinaya qaanuunka wareejinta lacagaha kaas oo ujeedadiisu tahay in wareejinta hantida crypto-ka ah mid hufan oo si buuxda loo raadin karo
- xeer ku saabsan shuruudaha ka hortagga lacag-dhaqidda ee qaybta gaarka loo leeyahay
- dardaaran ku saabsan hababka lacag-dhaqidda
Golaha iyo Baarlamaanka ayaa heshiis ku meel gaar ah ka gaaray xeer-ka wareejinta lacagaha 29 June 2022.
ka hortagga lacagta la dhaqay iyo la dagaalanka maalgelinta argagixisada
