నిన్న, కౌన్సిల్ మరియు పార్లమెంట్ కొత్త యూరోపియన్ అథారిటీ యాంటీ మనీ లాండరింగ్ మరియు సృష్టించడంపై తాత్కాలిక ఒప్పందానికి వచ్చాయి ఎదురుదాడి ఫైనాన్సింగ్ ఆఫ్ టెర్రరిజం (AMLA) – మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక ప్యాకేజీ యొక్క ప్రధాన భాగం, ఇది EU పౌరులను మరియు EU యొక్క ఆర్థిక వ్యవస్థను మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ నుండి రక్షించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
ఆర్థిక రంగంలో అధిక-ప్రమాదకర బాధ్యత కలిగిన సంస్థలపై AMLA ప్రత్యక్ష మరియు పరోక్ష పర్యవేక్షణ అధికారాలను కలిగి ఉంటుంది. ఈ ఒప్పందం ఏజెన్సీ సీటు యొక్క స్థానంపై నిర్ణయాన్ని వదిలివేస్తుంది, ఈ విషయం ప్రత్యేక ట్రాక్‌లో చర్చించబడుతోంది.
ఆర్థిక నేరాల సరిహద్దు స్వభావాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, కొత్త అథారిటీ మనీలాండరింగ్ నిరోధక సామర్థ్యాన్ని పెంచుతుంది మరియు ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం (AML/CFT) ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను ఎదుర్కోవడానికి, జాతీయ పర్యవేక్షకులతో ఒక సమగ్ర యంత్రాంగాన్ని రూపొందించడం ద్వారా బాధ్యతాయుతమైన సంస్థలు కట్టుబడి ఉండేలా చూస్తాయి. AML/CFT-సంబంధిత బాధ్యతలు ఆర్థిక రంగంలో. AMLAకి సంబంధించి సహాయక పాత్ర కూడా ఉంటుంది ఆర్థికేతర రంగాలుమరియు ఆర్థిక గూఢచార విభాగాలను సమన్వయం చేయండి సభ్య దేశాలలో.
పర్యవేక్షక అధికారాలకు అదనంగా మరియు సమ్మతిని నిర్ధారించడానికి, నేరుగా వర్తించే అవసరాలకు సంబంధించిన తీవ్రమైన, క్రమబద్ధమైన లేదా పదేపదే ఉల్లంఘనలు జరిగినప్పుడు, అథారిటీ ఆర్థిక ఆంక్షలు విధించండి ఎంచుకున్న బాధ్యత కలిగిన సంస్థలపై.
పర్యవేక్షక అధికారాలు
తాత్కాలిక ఒప్పందం AMLAకి అధికారాలను జోడిస్తుంది నేరుగా పర్యవేక్షిస్తారు కొన్ని రకాల క్రెడిట్ మరియు ఆర్థిక సంస్థలు, సహా క్రిప్టో అసెట్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు, వారు అధిక-ప్రమాదకరంగా పరిగణించబడితే లేదా సరిహద్దుల్లో పనిచేస్తే.
AMLA నిర్వహిస్తుంది a క్రెడిట్ మరియు ఆర్థిక సంస్థల ఎంపిక ఇది అనేక సభ్య దేశాలలో అధిక ప్రమాదాన్ని సూచిస్తుంది. AMLA నేతృత్వంలోని జాయింట్ సూపర్‌వైజరీ టీమ్‌లచే ఎంపిక చేయబడిన ఆబ్లిగ్డ్ ఎంటిటీలు పర్యవేక్షిస్తాయి, ఇవి ఇతర విషయాలతోపాటు మదింపులు మరియు తనిఖీలను నిర్వహిస్తాయి. ఒప్పందం అధికారాన్ని అప్పగిస్తుంది గరిష్టంగా 40 సమూహాలు మరియు సంస్థలను పర్యవేక్షిస్తుంది మొదటి ఎంపిక ప్రక్రియలో.
కోసం ఎంపిక చేయని బాధ్యత కలిగిన సంస్థలు, AML/CFT పర్యవేక్షణ ప్రధానంగా జాతీయ స్థాయిలో ఉంటుంది.
కొరకు ఆర్థికేతర రంగం, AMLAకి సహాయక పాత్ర ఉంటుంది, సమీక్షలు నిర్వహించడం మరియు AML/CFT ఫ్రేమ్‌వర్క్ యొక్క అప్లికేషన్‌లో సాధ్యమయ్యే ఉల్లంఘనలను పరిశోధించడం. కట్టుబడి లేని సిఫార్సులను జారీ చేసే అధికారం AMLAకి ఉంటుంది. జాతీయ పర్యవేక్షకులు అవసరమైతే సరిహద్దుల వెంబడి పనిచేస్తున్న ఆర్థికేతర సంస్థ కోసం స్వచ్ఛందంగా కళాశాలను ఏర్పాటు చేయగలరు.
తాత్కాలిక ఒప్పందం AMLA యొక్క పర్యవేక్షక డేటాబేస్ యొక్క పరిధిని మరియు కంటెంట్‌ను విస్తరింపజేయడం ద్వారా అథారిటీని ఏర్పాటు చేసి తాజాగా ఉంచమని కోరింది. సమాచార కేంద్ర డేటాబేస్ AML/CFT పర్యవేక్షక వ్యవస్థకు సంబంధించినది.
లక్ష్యంగా ఆర్థిక ఆంక్షలు
లక్ష్యం చేయబడిన ఆర్థిక ఆంక్షల ఆస్థి స్తంభనలు మరియు జప్తులను అమలు చేసేలా నిర్ధారించడానికి ఎంచుకున్న బాధ్యత కలిగిన సంస్థలు అంతర్గత విధానాలు మరియు విధానాలను కలిగి ఉన్నాయని అథారిటీ పర్యవేక్షిస్తుంది.
గవర్నెన్స్
AMLA అన్ని సభ్య దేశాల నుండి పర్యవేక్షకుల ప్రతినిధులతో కూడిన ఒక సాధారణ బోర్డును కలిగి ఉంటుంది మరియు అన్ని సభ్య దేశాల నుండి ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్లు మరియు ఎగ్జిక్యూటివ్ బోర్డు, ఇది అథారిటీ యొక్క చైర్ మరియు ఐదుగురు స్వతంత్ర పూర్తి-కాల సభ్యులతో కూడిన AMLA యొక్క పాలకమండలిగా ఉంటుంది.
కౌన్సిల్ మరియు పార్లమెంట్ ఎగ్జిక్యూటివ్ బోర్డు యొక్క కొన్ని అధికారాలపై, ముఖ్యంగా దాని బడ్జెట్ అధికారాలపై కమిషన్ వీటో హక్కును తొలగించాయి.
విజిల్ బ్లోయింగ్
తాత్కాలిక ఒప్పందం రీన్‌ఫోర్స్డ్ విజిల్-బ్లోయింగ్ మెకానిజంను పరిచయం చేస్తుంది. విధిగా ఉన్న సంస్థలకు సంబంధించి, AMLA ఆర్థిక రంగం నుండి వచ్చే నివేదికలతో మాత్రమే వ్యవహరిస్తుంది. ఇది జాతీయ అధికారుల ఉద్యోగుల నివేదికలకు కూడా హాజరు కాగలదు.
విబేధాలు
ఫైనాన్షియల్ సెక్టార్ కాలేజీల సందర్భంలో మరియు ఏదైనా ఇతర సందర్భంలో, ఆర్థిక పర్యవేక్షకుడి అభ్యర్థనపై బైండింగ్ ఎఫెక్ట్‌తో విభేదాలను పరిష్కరించే అధికారం AMLAకి ఇవ్వబడుతుంది.
AMLA సీటు
కౌన్సిల్ మరియు యూరోపియన్ పార్లమెంట్ ప్రస్తుతం కొత్త అథారిటీ సీటు స్థానం ఎంపిక ప్రక్రియ సూత్రాలపై చర్చలు జరుపుతున్నాయి. ఎంపిక ప్రక్రియ అంగీకరించిన తర్వాత, సీటు కోసం ఎంపిక ప్రక్రియ ముగించబడుతుంది మరియు నియంత్రణలో స్థానం ప్రవేశపెడతారు.
తదుపరి దశలు
తాత్కాలిక ఒప్పందం యొక్క పాఠం ఇప్పుడు ఖరారు చేయబడుతుంది మరియు ఆమోదం కోసం సభ్య దేశాల ప్రతినిధులకు మరియు యూరోపియన్ పార్లమెంటుకు సమర్పించబడుతుంది. ఆమోదించినట్లయితే, కౌన్సిల్ మరియు పార్లమెంటు అధికారికంగా గ్రంథాలను ఆమోదించవలసి ఉంటుంది.
ప్రైవేట్ రంగానికి మనీలాండరింగ్ నిరోధక అవసరాలపై నియంత్రణ మరియు మనీలాండరింగ్ నిరోధక యంత్రాంగాలపై ఆదేశంపై కౌన్సిల్ మరియు పార్లమెంట్ మధ్య చర్చలు ఇంకా కొనసాగుతున్నాయి.
బ్యాక్ గ్రౌండ్
20 జూలై 2021న, కమీషన్ మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక మరియు తీవ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం (AML/CFT)పై EU యొక్క నియమాలను బలోపేతం చేయడానికి తన శాసన ప్రతిపాదనల ప్యాకేజీని సమర్పించింది. ఈ ప్యాకేజీ వీటిని కలిగి ఉంటుంది:
- ఒక కొత్త నియమాన్ని ఏర్పాటు చేయడం EU మనీలాండరింగ్ నిరోధక అధికారం (AMLA) ఆంక్షలు మరియు జరిమానాలు విధించే అధికారాలను కలిగి ఉంటుంది
- క్రిప్టో-ఆస్తుల బదిలీలను మరింత పారదర్శకంగా మరియు పూర్తిగా గుర్తించగలిగేలా చేయాలనే లక్ష్యంతో నిధుల బదిలీలపై నియంత్రణను పునఃప్రారంభించే నియంత్రణ
- ప్రైవేట్ రంగానికి మనీలాండరింగ్ నిరోధక అవసరాలపై నియంత్రణ
- మనీ-లాండరింగ్ వ్యతిరేక యంత్రాంగాలపై ఆదేశం
కౌన్సిల్ మరియు పార్లమెంట్ 29 జూన్ 2022న నిధుల బదిలీలపై నియంత్రణపై తాత్కాలిక ఒప్పందాన్ని కుదుర్చుకున్నాయి.
మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక మరియు తీవ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడం
