Dün Konsey ve Parlamento, kara para aklamayla mücadele ve yeni bir Avrupa otoritesi oluşturulması konusunda geçici bir anlaşmaya vardı. Mücadele Terörün Finansmanı (AMLA) – AB vatandaşlarını ve AB'nin mali sistemini kara para aklamaya ve terörün finansmanına karşı korumayı amaçlayan kara para aklamayı önleme paketinin en önemli parçasıdır.
AMLA, finans sektöründeki yüksek riskli yükümlü kuruluşlar üzerinde doğrudan ve dolaylı denetim yetkilerine sahip olacak. Bu anlaşma, ayrı bir başlıkta tartışılmaya devam eden, ajansın koltuğunun yeri ile ilgili bir kararı dışarıda bırakıyor.
Mali suçun sınır ötesi niteliği göz önüne alındığında, yeni otorite, yükümlü kuruluşların mevzuata uymasını sağlamak için ulusal denetleyicilerle entegre bir mekanizma oluşturarak kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) çerçevesinin etkinliğini artıracak. AML/CFT ile ilgili yükümlülükler finans sektöründe. AMLA ayrıca şu konularda destekleyici bir role sahip olacak: finansal olmayan sektörler, ve mali istihbarat birimlerini koordine etmek üye devletlerde.
Denetim yetkilerine ek olarak ve uyumu sağlamak amacıyla doğrudan uygulanabilir gerekliliklerin ciddi, sistematik veya tekrarlanan ihlalleri durumunda Kurum; maddi yaptırımlar uygulamak seçilen yükümlü kuruluşlar hakkında.
Denetleme yetkileri
Geçici anlaşma AMLA'ya şu yetkileri ekliyor: doğrudan denetlemek belirli türdeki kredi ve finansal kuruluşlar da dahil olmak üzere kripto varlık servis sağlayıcıları, eğer yüksek riskli kabul ediliyorlarsa veya sınırlar ötesinde faaliyet gösteriyorlarsa.
AMLA bir çalışma gerçekleştirecek kredi ve finans kurumlarının seçimi birçok üye ülkede yüksek risk teşkil etmektedir. Seçilen yükümlü kuruluşlar, diğer şeylerin yanı sıra değerlendirme ve incelemeler de gerçekleştirecek olan AMLA liderliğindeki ortak denetim ekipleri tarafından denetlenecek. Anlaşma, otoriteye yetki veriyor 40'a kadar grup ve varlığı denetleyin İlk seçim sürecinde.
İçin seçilmemiş yükümlü kuruluşlarAML/CFT denetimi öncelikli olarak ulusal düzeyde kalacaktır.
Için finans dışı sektörAMLA, AML/CFT çerçevesinin uygulanmasındaki incelemeleri gerçekleştirerek ve olası ihlalleri araştırarak destekleyici bir role sahip olacak. AMLA bağlayıcı olmayan tavsiyelerde bulunma yetkisine sahip olacak. Ulusal denetçiler, ihtiyaç duyulması halinde, sınırlar ötesinde faaliyet gösteren finansal olmayan bir kuruluş için gönüllü olarak bir kolej kurabilecekler.
Geçici anlaşma, Otoriteden bir veri tabanı oluşturmasını ve güncel tutmasını talep ederek AMLA'nın denetleyici veri tabanının kapsamını ve içeriğini genişletiyor. merkezi bilgi veritabanı AML/CFT denetim sistemiyle ilgilidir.
Hedeflenen mali yaptırımlar
Kurum, seçilen yükümlü kuruluşların, hedeflenen mali yaptırımların varlık dondurma ve müsaderelerinin uygulanmasını sağlamak için iç politika ve prosedürlere sahip olup olmadığını izleyecektir.
Yönetim
AMLA, tüm üye devletlerden denetçilerin ve Mali İstihbarat Birimlerinin temsilcilerinden oluşan bir genel kurula ve AMLA'nın yönetim organı olacak, Otorite başkanı ve beş bağımsız tam zamanlı üyeden oluşan bir yönetim kuruluna sahip olacak.
Konsey ve Parlamento, Komisyon'un, başta bütçe yetkileri olmak üzere, yürütme kurulunun bazı yetkileri üzerindeki veto hakkını kaldırdı.
whistleblowing
Geçici anlaşma güçlendirilmiş bir ihbar mekanizması getiriyor. Yükümlü kuruluşlarla ilgili olarak AMLA yalnızca finans sektöründen gelen raporlarla ilgilenecektir. Ayrıca ulusal makam çalışanlarının raporlarına da katılabilecek.
anlaşmazlıklar
AMLA'ya, finans sektörü kolejleri bağlamında ve diğer durumlarda bir mali denetçinin talebi üzerine bağlayıcı etkiye sahip anlaşmazlıkları çözme yetkisi verilecek.
AMLA koltuğu
Konsey ve Avrupa Parlamentosu şu anda yeni Otoritenin sandalye yerinin seçim sürecine ilişkin ilkeleri müzakere ediyor. Seçim süreci üzerinde anlaşmaya varılmasının ardından koltuk seçim süreci tamamlanacak ve yer yönetmeliğe eklenecek.
Sonraki adımlar
Geçici anlaşmanın metni artık nihai hale getirilerek üye devletlerin temsilcilerine ve Avrupa Parlamentosu'na onay için sunulacak. Onaylanması halinde Konsey ve Parlamentonun metinleri resmi olarak kabul etmesi gerekecek.
Özel sektör için kara paranın aklanmasının önlenmesine yönelik gerekliliklere ilişkin düzenleme ve kara paranın aklanmasının önlenmesi mekanizmalarına ilişkin direktife ilişkin Konsey ile Parlamento arasında müzakereler halen devam etmektedir.
Olayın Arka Planı
20 Temmuz 2021'de Komisyon, AB'nin kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye (AML/CFT) ilişkin kurallarını güçlendirmeye yönelik mevzuat teklifleri paketini sundu. Bu paket aşağıdakilerden oluşur:
- yeni bir düzenleme getiren yönetmelik EU Yaptırımlar ve cezalar uygulama yetkisine sahip olacak kara para aklamayı önleme kurumu (AMLA)
- Kripto varlıkların transferlerini daha şeffaf ve tamamen izlenebilir hale getirmeyi amaçlayan, fon transferlerine ilişkin yönetmeliği yeniden düzenleyen bir düzenleme
- özel sektör için kara para aklamanın önlenmesi gerekliliklerine ilişkin yönetmelik
- kara para aklamayı önleme mekanizmalarına ilişkin direktif
Konsey ve Parlamento, 29 Haziran 2022 tarihinde fon transferlerine ilişkin düzenlemeye ilişkin geçici anlaşmaya vardı.
kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele
