Kecha Kengash va parlament jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashuvchi yangi Yevropa organini yaratish bo'yicha vaqtinchalik kelishuvga erishdi. qarshi turish terrorizmni moliyalashtirish (AMLA) - Evropa Ittifoqi fuqarolarini va Evropa Ittifoqining moliyaviy tizimini jinoiy daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishdan himoya qilishga qaratilgan jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash paketining markaziy qismi.
AMLA moliyaviy sektordagi yuqori xavfga ega bo'lgan majburiyatlarni to'g'ridan-to'g'ri va bilvosita nazorat qilish vakolatlariga ega bo'ladi. Ushbu kelishuv agentlikning joylashuvi to'g'risidagi qarorni qoldiradi, bu masala alohida yo'lda muhokama qilinmoqda.
Moliyaviy jinoyatlarning transchegaraviy xususiyatini inobatga olgan holda, yangi hokimiyat jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (AML/CFT) tizimi samaradorligini oshiradi, bunda majburiy shaxslarning majburiyatlarga rioya etilishini taʼminlash uchun milliy nazoratchilar bilan integratsiyalashgan mexanizm yaratiladi. ML/CFT bilan bog'liq majburiyatlar moliya sohasida. AMLA ga nisbatan ham yordamchi rolga ega bo'ladi moliyaviy bo'lmagan tarmoqlarva moliyaviy razvedka bo'linmalarini muvofiqlashtirish a'zo davlatlarda.
Nazorat vakolatlariga qo'shimcha ravishda va to'g'ridan-to'g'ri qo'llaniladigan talablar jiddiy, muntazam ravishda yoki takroran buzilgan hollarda, bajarilishini ta'minlash uchun organ. moddiy sanktsiyalarni qo'llash tanlangan majburiy shaxslar bo'yicha.
Nazorat vakolatlari
Vaqtinchalik kelishuv AMLAga vakolatlarni qo'shadi bevosita nazorat qiladi kredit va moliya institutlarining ayrim turlari, shu jumladan kripto aktivlari uchun xizmat ko'rsatuvchi provayderlar, agar ular yuqori xavfli deb hisoblansa yoki chegaradan tashqarida ishlasa.
AMLA amalga oshiradi a kredit va moliya institutlarini tanlash bir nechta a'zo davlatlarda yuqori xavfni anglatadi. Tanlangan majburiyat sub'ektlari AMLA boshchiligidagi qo'shma nazorat guruhlari tomonidan nazorat qilinadi, ular boshqa narsalar qatorida baholash va tekshirishlarni amalga oshiradilar. Shartnoma vakolatni ishonib topshiradi 40 tagacha guruh va sub'ektlarni nazorat qilish birinchi tanlov jarayonida.
uchun tanlanmagan majburiyatli shaxslar, ML/CFT nazorati birinchi navbatda milliy darajada qoladi.
uchun nomoliyaviy sektor, AMLA ML/CFT tizimini qo'llashda ko'rib chiqish va mumkin bo'lgan buzilishlarni tekshirishda yordamchi rolga ega bo'ladi. AMLA majburiy bo'lmagan tavsiyalar berish huquqiga ega bo'ladi. Milliy nazoratchilar, agar kerak bo'lsa, ixtiyoriy ravishda chegaradan tashqarida faoliyat yurituvchi moliyaviy bo'lmagan shaxs uchun kollej tashkil etishlari mumkin.
Vaqtinchalik kelishuv AMLA nazorat ma'lumotlar bazasining ko'lami va mazmunini Vakolatdan ma'lumotlarni yaratish va yangilab turishni so'rash orqali kengaytiradi. ma'lumotlarning markaziy ma'lumotlar bazasi ML/CFT nazorati tizimiga tegishli.
Maqsadli moliyaviy sanksiyalar
Vakolatli organ tanlangan majburiyatdor shaxslarning maqsadli moliyaviy sanktsiyalar aktivlarini muzlatish va musodara qilinishini ta'minlash uchun ichki siyosat va tartiblarga ega ekanligini nazorat qiladi.
Boshqarish
AMLAda barcha aʼzo davlatlarning moliyaviy razvedka boʻlinmalari vakillaridan iborat umumiy kengash va Vakolat raisi va beshta mustaqil toʻla vaqtli aʼzolardan iborat AMLA boshqaruv organi boʻlgan ijroiya kengashi boʻladi.
Kengash va Parlament Komissiyaning ijroiya kengashining ayrim vakolatlariga, xususan uning byudjet vakolatlariga veto huquqini olib tashladi.
Hushtak chalish
Vaqtinchalik kelishuv kuchaytirilgan hushtak chalish mexanizmini joriy qiladi. Majburiy shaxslarga kelsak, AMLA faqat moliyaviy sektordan keladigan hisobotlar bilan shug'ullanadi. Shuningdek, u milliy hokimiyat organlari xodimlarining hisobotlarida ishtirok etishi mumkin.
Qarama-qarshiliklar
AMLAga moliyaviy sektor kollejlari kontekstida va boshqa har qanday holatda moliyaviy nazoratchining iltimosiga binoan majburiy ta'sir ko'rsatadigan kelishmovchiliklarni hal qilish huquqi beriladi.
AMLA o'rindig'i
Kengash va Yevropa parlamenti hozirda yangi hokimiyatning joylashuvini tanlash jarayonining tamoyillari bo'yicha muzokaralar olib bormoqda. Tanlov jarayoni kelishilganidan so‘ng, o‘rin uchun tanlov jarayoni yakunlanadi va joylashuvi reglamentda ko‘rsatiladi.
Keyingi qadamlar
Muvaqqat kelishuv matni endi yakunlanadi va aʼzo davlatlar vakillari va Yevroparlamentga tasdiqlash uchun taqdim etiladi. Agar tasdiqlansa, Kengash va Parlament matnlarni rasman qabul qilishi kerak bo'ladi.
Kengash va Parlament o'rtasida xususiy sektor uchun jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish talablari to'g'risidagi nizom va jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish mexanizmlari to'g'risidagi direktiva bo'yicha muzokaralar hali ham davom etmoqda.
fon
20-yil 2021-iyulda Komissiya Yevropa Ittifoqining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (AML/CFT) qoidalarini kuchaytirishga qaratilgan qonunchilik takliflari to‘plamini taqdim etdi. Ushbu paket quyidagilardan iborat:
- yangisini belgilovchi nizom EU sanktsiyalar va jazo choralarini qo'llash vakolatiga ega bo'lgan pul yuvishga qarshi kurash organi (AMLA)
- kripto-aktivlarning o'tkazmalarini yanada shaffof va to'liq kuzatib borishga qaratilgan mablag'larni o'tkazish to'g'risidagi nizomni qayta ko'rib chiqish to'g'risidagi nizom
- xususiy sektor uchun jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash talablari to'g'risidagi nizom
- pul yuvishga qarshi kurash mexanizmlari bo'yicha direktiva
Kengash va parlament 29-yil 2022-iyun kuni pul o‘tkazmalarini tartibga solish bo‘yicha vaqtinchalik kelishuvga erishdi.
jinoiy daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash
