Opmerkings deur uitvoerende vise-president Dombrovskis tydens die perskonferensie oor die pakket teen geldwassery
Europese Kommissie-toespraak Brussel, 20 Julie 2021
Dames en here,
Finansiële misdaad genereer jaarliks miljarde euro aan vuil geld. Op enige tydstip weet ons dat misdadigers ten minste 'n deel van hul opbrengs deur die EU se finansiële stelsel filter.
Kenners skat dat ongeveer 1% van die EU se jaarlikse BBP aan verdagte finansiële aktiwiteit gekoppel is. Terwyl die omvang van witwassen moeilik is om te bepaal, praat ons van baie miljarde euro's in vuil geld wat hoogs mobiel en dikwels onsigbaar is.
Geldwassery is 'n oortreding op sy eie.
Maar dit is ook nou gekoppel aan ander vorme van ernstige en georganiseerde misdaad sowel as die finansiering van terrorisme.
Die EU het oor baie jare gewerk aan anti-geldwassery – of AML – met die eerste AML-richtlijn wat dertig jaar gelede uitgereik is.
Ons het 'n lang pad gestap sedertdien. Namate misdadigers meer verbeeldingryk geword het, moes ons wette hiermee tred hou.
Ten spyte van uitgebreide internasionale samewerking en toenemend gesofistikeerde EU-wetgewing, bly geldwassery egter 'n ernstige probleem.
Dit het baie duidelik geword nadat 'n groot geldwassery-skandaal verskeie banke getref het Europa in 2019.
Ons AML-wette is nou van die strengste ter wêreld, maar word steeds nie oor die hele linie eweredig toegepas nie. En daar is steeds skuiwergate in ons finansiële stelsel wat ons moet toemaak.
Ons moet ook beter koördineer tussen EU-lande om oorgrens finansiële misdaad te beveg.
Al met al is 'n ketting net so sterk soos sy swakste skakel - en misdadigers sal vinnig beweeg om enige swakheid wat hulle kan vind uit te buit.
Met vandag se pakket volg ons die AML-aksieplan op wat ons verlede jaar voorgelê het.
Eerstens is ons van plan om 'n nuwe EU-teengeldwassery-owerheid - of AMLA - te skep.
Dit sal die toesig oor anti-geldwassery en die bekamping van finansiering van terrorisme in alle EU-lande versterk.
AMLA sal nie nasionale owerhede vervang nie, maar hulle koördineer om seker te maak dat EU-reëls korrek en konsekwent afgedwing word.
Dit sal direk toesig hou oor slegs sommige van die mees riskante finansiële instellings wat oor verskeie EU-lande werk of wat aksie benodig om onmiddellike bedreigings te hanteer.
Tweedens sal ons 'n enkele reëlboek opstel om AML-verpligtinge oor alle EU-lande te verduidelik, te versterk en in lyn te bring.
In 'n sekere sin is dit soortgelyk aan wat ons vir banke gedoen het ná die finansiële krisis van 2008: die skep van enkele reëlboeke en 'n EU-toesighouer.
Ons sal ook 'n plafon van €10,000 XNUMX voorstel vir groot transaksies in kontant.
Toe noem ek ons wette moet tred hou met tyd en tegnologiese ontwikkeling. In die geval van kripto-bates het dit dringend geword. Kripto-bates word toenemend gebruik vir geldwassery en ander kriminele doeleindes.
Ons sal nou kripto-bates ten volle binne die bestek van EU AML-reëls bring. Alle oordragte van kripto-bates moet vergesel word van die besonderhede van sender en begunstigde.
Dit geld reeds vir regte geldoordragte.
Laastens – die internasionale dimensie.
Geldwassery stop nie by die EU se grense nie.
Dit is 'n globale uitdaging wat 'n globale reaksie vereis.
Ons moet seker maak dat onwettige geldvloei van buite die EU nie ons finansiële stelsel bedreig nie.
Ons benadering hier moet die werklike risiko's weerspieël. Dit is hoekom ons 'n nuwe gedifferensieerde benadering ten opsigte van nie-EU-lande volg: 'n swart lys en 'n grys lys.
Ons sal lande lys óf gebaseer op die beoordeling van die Financial Action Task Force, die internasionale waghond – óf, as die Kommissie vind dat 'n land 'n bedreiging vir die EU se finansiële stelsel inhou, dan sal die Kommissie dit outonoom doen.
Mairead sal dit in groter diepte aanbied.
Dames en here,
Ons het die wekroepe gehoor, kennis geneem en opgetree.
Dit is ons verantwoordelikheid om 'n veilige en inklusiewe Europa te verskaf waar vuil geld geen plek het om weg te steek nie. Dankie en nou oor na Mairead.
