پاریس، 24 اکتبر 2023: در 2024 آن چشم انداز بازار ارز این هفته منتشر شد، iBanFirstارائه‌دهنده پیشرو جهانی ارز و پرداخت‌های بین‌المللی برای کسب‌وکارها، که در 10 کشور اروپایی حضور دارد، به شرکتهای کوچک و متوسط، به‌ویژه آنهایی که پرداخت‌های بین‌المللی انجام می‌دهند، مروری بر روندهای کلیدی سال آینده ارائه می‌کند. هدف کمک به شرکتهای کوچک و متوسط است تا استراتژی مدیریت ریسک ارزی خود را برای سال 2024 شکل دهند. در این دوران رشد کم و تهدیدات حاشیه‌ای، بهینه‌سازی پرداخت‌های بین‌المللی دیگر گزینه‌ای برای آنها نیست.
- نوسانات بازار ارز که در نیمه اول سال 2023 به دلیل سیاست های پولی هماهنگ کاهش یافت، در سال 2024 بازگشته است و شرکت های کوچک و متوسط را در معرض افزایش هزینه ها و عدم اطمینان تجاری قرار می دهد.
- یورو همچنان در برابر دلار بسیار گران است. ارزش منصفانه ارز واحد نزدیک به 1.03-1.05 است. برای شرکت های کوچک و متوسط که تجارت بین المللی انجام می دهند، این به معنای هزینه های واردات بالاتر یا صادرات رقابتی کمتر است. آنها می توانند از طریق خدمات مدیریت ریسک از خود محافظت کنند یا می توانند گسترش کسب و کار را به بازارهای با ثبات تر در نظر بگیرند.
- رویدادهای کلیدی که انتظار می رود بر بازارهای ارز اروپا در سال 2024 تأثیر بگذارد عبارتند از بحران جدید انرژی، بازگشت رکود تورمی و خطر بالای رکود.
نوسانات بازار FX چگونه بر SMEها در سال 2024 تأثیر می گذارد؟
در سال 2024، با بازگشت نوسانات ارزی، حتی یک نوسان جزئی در نرخ ارز می تواند بر حاشیه سود مشاغل تجاری تأثیر بگذارد و بر رقابت پذیری آنها در بازارهای بین المللی تأثیر بگذارد. بنابراین، درک، پیش‌بینی و محافظت در برابر نوسانات ارز برای شرکتهای صادرات-واردات حیاتی است، زیرا آنها می‌توانند عملکرد مالی آنها را در این دوران چالش‌برانگیز اقتصادی تحت تأثیر قرار دهند.
"انتظار می رود بازارهای ارز در سال 2024 به شرایط بی ثبات بازگردند. این به دلیل عوامل مختلفی از جمله درگیری در اوکراین، بحران بزرگ بالقوه در خاورمیانه و عدم اطمینان پیرامون تورم است. ذکر این نکته حائز اهمیت است که نوسانات ارز مشکلی محدود به شرکت های بزرگ چند ملیتی نیست. آنها می توانند بر مشاغل در هر اندازه تأثیر بگذارند، از جمله شرکتهای کوچک و متوسط شرکت در تجارت فرامرزی با توجه به این موضوع، صاحبان مشاغل، مدیران عامل و مدیران مالی باید مراقب عوامل مؤثر بر بازار باشند. در خطر: اجتناب از از دست دادن حاشیه های حیاتی در این زمان های تورم بالا", می گوید: پیر آنتوان دوسولیه، مدیر عامل و بنیانگذار iBanFirst.
برای شرکتهای کوچک و متوسط که تجارت بین‌المللی انجام می‌دهند، نوسانات بازار ارز می‌تواند چالش‌هایی مانند:
● افزایش هزینه ها: نوسانات بازار ارز می تواند پیش بینی هزینه های شرکت های وارداتی و صادراتی را دشوارتر کند.
● کاهش درآمد: درآمد شرکتهای وارداتی و صادراتی می‌تواند کاهش داشته باشد که منجر به از دست دادن سهم بازار و کاهش سود شود.
● افزایش عدم قطعیت: این امر می تواند تصمیم گیری برای سرمایه گذاری و برنامه ریزی برای آینده را برای شرکت ها دشوارتر کند.
● آسیب به شهرت: نوسانات بازار ارز می تواند شرکت ها را در انجام تعهدات قراردادی خود با مشکل مواجه کند و در نتیجه باعث آسیب دیدن اعتبار آنها شود.
با این حال، شرکت‌هایی که صادرات و واردات انجام می‌دهند می‌توانند برای کاهش چالش‌های نوسانات بازار ارز اقداماتی را انجام دهند، مانند:
● بازارهای ارز را رصد کنید به طور منظم از آخرین روندها مطلع شوید. این به شرکت های کوچک و متوسط کمک می کند تا خطرات بالقوه را شناسایی کرده و اقداماتی را برای کاهش این خطرات انجام دهند.
● برنامه مدیریت ریسک ارز را تهیه کنید شناسایی و کاهش خطرات نوسانات ارز. این طرح باید شامل استراتژی پوشش ریسک و سایر ابزارهای مدیریت ریسک باشد.
● از یک متخصص مدیریت ارز استفاده کنید برای کمک به توسعه و اجرای طرح مدیریت ریسک ارز.
پیش بینی جفت ارز EUR/USD برای سال 2024
بر اساس مبانی اقتصادی، تحلیلگران iBanFirst معتقدند که یورو همچنان در برابر دلار بسیار گران است و ارزش منصفانه آن به حدود 1.03-1.05 نزدیک تر است. برخلاف اجماع بازار، تحلیلگران iBanFirst تردید دارند که ارزش دلار آمریکا در سال 2024 به میزان قابل توجهی کاهش یابد. اقتصاد ایالات متحده به خوبی پیش می رود و حتی اگر احتمال کاهش سرعت آن در سال 2024 وجود داشته باشد، رکودی در چشم نیست.
در حالی که بسیاری از تحلیلگران کاهش نرخ بهره توسط فدرال رزرو در سه ماهه اول سال را پیش بینی می کنند، آنها پیش بینی می کنند که توقف سیاست پولی بیشتر از آنچه در حال حاضر انتظار می رود طول بکشد و نرخ های بهره واقعی را در سطوح جذاب در ایالات متحده حفظ کند. علاوه بر این، بدتر شدن شرایط اقتصادی جهانی احتمالاً قدرت دلار را تقویت می کند زیرا در زمان عدم اطمینان به عنوان یک ارز امن تلقی می شود.
پیش بینی جفت ارز EUR/JPY برای سال 2024
اجماع رویترز انتظار دارد که سیاست پولی ژاپن حداقل تا ژوئیه 2024 بدون تغییر باقی بماند. در تئوری، این باید به کاهش طولانی مدت ارزش ین منجر شود. اما با توجه به تحلیلگران iBanFirstبانک مرکزی ژاپن می تواند نرخ بهره خود را تا پایان سال 2023 افزایش دهد. اما افزایش نرخ سیاستی به قلمرو مثبت - یک تغییر اساسی برای ژاپن - کافی است. این احتمال وجود دارد که سرمایه‌گذاران بار دیگر در ین موقعیت خرید داشته باشند و باعث کاهش جفت یورو/ین شود.
رویدادهای کلیدی که بر بازارهای ارز اروپا در سال 2024 تأثیر خواهند گذاشت
با نزدیک شدن به پایان سال 2023 و نگاه کردن به سال 2024، علیرغم عدم قطعیت های مداوم در اقتصاد جهانی، هنوز چندین شاخص وجود دارد که می تواند سیگنال هایی در مورد تحول بازار فارکس در سال آینده ارائه دهد.
- بحران انرژی جدید به خصوص اگر وضعیت ژئوپلیتیک در خاورمیانه بیشتر بدتر شود. در حال حاضر مقیاس بحران به شدت سال گذشته نیست.
- بازگشت رکود تورمی در اروپاe همانطور که داده های اخیر نشان می دهد رشد اقتصادی ضعیف و نرخ تورم بالاتر از حد انتظار در آلمان و فرانسه است. وضعیت در بریتانیا نیز نگران کننده به نظر می رسد.
- ریسک رکود در منطقه یورو بالاست بازگشت اقتصادی به تعویق افتاده پس از کووید، بحران پایدار انرژی و سیاست پولی بیش از حد محدود کننده تعیین شده است.
متن کامل این گزارش در اینجا در دسترس است: https://shorturl.at/chR19.
درباره iBanFirst
iBanFirst که در سال 2016 تأسیس شد، یک تجربه پرداخت برون مرزی نسل بعدی را ارائه می دهد که ترکیبی از یک پلت فرم قدرتمند و پشتیبانی کارشناسان FX است. با بیش از 350 کارمند در 10 کشور اروپایی، پردازش حجم معاملات به ارزش بیش از 1.4 میلیارد یورو در هر ماه، و توسط فایننشال تایمز به عنوان یکی از سریع ترین شرکت های اروپایی در حال رشد، iBanFirst در کمتر از 10 سال تبدیل به یک شریک قابل اعتماد برای SME های فرا مرزی
iBanFirst از حمایت مالی بانک سرمایه گذاری عمومی فرانسه (bpiFrance)، رهبران سرمایه گذاری خطرپذیر اروپایی (Elaia، خاویر نیل)، و صندوق سرمایه گذاری آمریکایی Marlin Equity Partners (بیش از 8 میلیارد دلار سرمایه تحت مدیریت) برخوردار است. iBanFirst که توسط بانک ملی بلژیک به عنوان یک موسسه پرداخت تنظیم شده است، مجاز به فعالیت در سراسر اتحادیه اروپا است. عضو شبکه SWIFT و دارای گواهینامه SEPA، iBanFirst دارای اعتبارنامه های AISP و PISP تحت PSD2 است.
