Pariisi, 24. lokakuuta 2023: Sen 2024 Valuuttamarkkinanäkymät julkaistu tällä viikolla, iBanFirst, johtava maailmanlaajuinen valuutta- ja kansainvälisten maksujen tarjoaja yrityksille, joka toimii 10 Euroopan maassa ja tarjoaa pk-yrityksille, erityisesti kansainvälisiä maksuja suorittaville, yleiskatsauksen tulevan vuoden tärkeimmistä trendeistä. Tavoitteena on auttaa pk-yrityksiä muotoilemaan valuuttariskien hallintastrategiaansa vuodelle 2024. Näinä hitaan kasvun ja marginaaliuhkien aikoina kansainvälisten maksujen optimointi ei ole enää vaihtoehto niille.
- Valuuttamarkkinoiden volatiliteetti, joka pieneni vuoden 2023 ensimmäisellä puoliskolla synkronoidun rahapolitiikan vuoksi, on tulossa takaisin vuonna 2024, mikä altistaa pk-yritykset kohonneille kustannuksille ja liiketoiminnan epävarmuudelle.
- Euro on edelleen liian kallis suhteessa dollariin; yhtenäisvaluutan käypä arvo on lähempänä noin 1.03-1.05. Kansainvälistä kauppaa harjoittaville pk-yrityksille tämä tarkoittaa korkeampia tuontikustannuksia tai vähemmän kilpailukykyistä vientiä. He voivat suojautua riskienhallintapalveluilla tai harkita liiketoiminnan laajentamista vakaammille markkinoille.
- Keskeisiä tapahtumia, joiden odotetaan vaikuttavan Euroopan valuuttamarkkinoihin vuonna 2024, ovat uusi energiakriisi, stagflaation palautuminen ja korkea taantuman riski.
Miten valuuttamarkkinoiden volatiliteetti vaikuttaa pk-yrityksiin vuonna 2024?
Vuonna 2024 valuuttavolatiliteetin palautuessa pienelläkin valuuttakurssien heilahtelulla voi olla vaikutusta kaupan liiketoimintojen voittomarginaaliin, mikä vaikuttaa niiden kilpailukykyyn kansainvälisillä markkinoilla. Siksi tuonti- ja vientiyritysten on elintärkeää ymmärtää, ennakoida ja suojautua valuuttakurssien heilahteluilta, koska ne voivat vaikuttaa merkittävästi taloudelliseen tulokseensa näinä haastavina taloudellisina aikoina.
"Valuuttamarkkinoiden odotetaan palaavan epävakaisiin oloihin vuonna 2024. Tämä johtuu useista tekijöistä, kuten Ukrainan konfliktista, Lähi-idän mahdollisesta suuresta kriisistä sekä inflaatioon liittyvästä epävarmuudesta. On tärkeää mainita, että valuuttakurssien vaihtelut eivät rajoitu suuriin monikansallisiin yrityksiin; ne voivat vaikuttaa kaikenkokoisiin yrityksiin, mukaan lukien Pk-yritysten osallistuvat rajat ylittävään kauppaan. Tämän valossa yritysten omistajien, toimitusjohtajien ja talousjohtajien tulee seurata valppaasti markkinoihin vaikuttavia tekijöitä. Vaakalaudalla: välttämättömien marginaalien menettämisen välttäminen näinä korkean inflaation aikoina", sanoo Pierre-Antoine Dusoulier, iBanFirstin toimitusjohtaja ja perustaja.
Kansainvälistä kauppaa harjoittaville pk-yrityksille valuuttamarkkinoiden epävakaus voi aiheuttaa useita haasteita, kuten:
● Kasvaneet kustannukset: Valuuttamarkkinoiden epävakaus voi vaikeuttaa tuonti- ja vientiyritysten kustannusten ennustamista.
● Pienentyneet tulot: Tuonti- ja vientiyritysten tulot voivat laskea, mikä johtaa markkinaosuuden menettämiseen ja voittojen pienenemiseen.
● Lisääntynyt epävarmuus: Tämä voi vaikeuttaa yritysten investointipäätösten tekemistä ja tulevaisuuden suunnittelua.
● Maineelle aiheutunut vahinko: Valuuttamarkkinoiden epävakaus voi vaikeuttaa yritysten sopimusvelvoitteiden täyttämistä ja siten maineensa vahingoittumista.
Tuontia ja vientiä harjoittavat yritykset voivat kuitenkin ryhtyä useisiin toimenpiteisiin lieventääkseen valuuttamarkkinoiden epävakauden haasteita, kuten:
● Valuuttamarkkinoiden seuranta säännöllisesti pysyäksesi ajan tasalla uusimmista trendeistä. Tämä auttaa pk-yrityksiä tunnistamaan mahdolliset riskit ja ryhtymään toimiin näiden riskien vähentämiseksi.
● Kehitä valuuttariskin hallintasuunnitelma tunnistaa ja lieventää valuuttakurssien vaihteluiden riskejä. Suunnitelmaan tulee sisältyä suojausstrategia ja muut riskienhallintatyökalut.
● Käytä valuutanhallinnan asiantuntijaa auttaa heitä kehittämään ja toteuttamaan valuuttariskinhallintasuunnitelman.
EUR/USD-parin ennuste vuodelle 2024
Talouden perustekijöiden perusteella iBanFirstin analyytikot arvioivat, että euro on edelleen liian kallis suhteessa dollariin ja että käypä arvo on lähempänä noin 1.03-1.05. Vastoin markkinoiden yksimielisyyttä iBanFirstin analyytikot epäilevät Yhdysvaltain dollarin merkittävää heikkenemistä vuonna 2024. Yhdysvaltain taloudella menee hyvin, ja vaikka se todennäköisesti hidastuu vuonna 2024, taantumaa ei ole näköpiirissä.
Vaikka monet analyytikot ennustavat keskuspankin koronlaskua vuoden ensimmäisellä neljänneksellä, he odottavat, että rahapolitiikan tauko kestää pidempään kuin mitä tällä hetkellä odotetaan ja pitää reaalikorot houkuttelevilla tasoilla Yhdysvalloissa. Lisäksi heikkenevät maailmantalouden olosuhteet todennäköisesti vahvistavat dollarin vahvuutta, koska se nähdään turvavaluuttana epävarmuuden aikoina.
EUR/JPY-parin ennuste vuodelle 2024
Reutersin konsensus odottaa Japanin rahapolitiikan pysyvän ennallaan ainakin heinäkuuhun 2024 saakka. Teoriassa tämän pitäisi johtaa jenin pitkittyneeseen heikkenemiseen. Mutta mukaan iBanFirstin analyytikot, Japanin keskuspankki voisi nostaa ohjauskorkoaan vuoden 2023 loppuun mennessä. Tämä olisi marginaalinen nousu, luultavasti 10 peruspistettä. Mutta ohjauskoron nostaminen positiiviselle alueelle riittäisi – perustavanlaatuinen muutos Japanille. On todennäköistä, että sijoittajat ottavat jälleen pitkiä positioita jenissä, mikä saa EUR/JPY-parin laskemaan.
Tärkeimmät tapahtumat, jotka vaikuttavat Euroopan valuuttamarkkinoihin vuonna 2024
Kun lähestymme vuoden 2023 loppua ja katsomme vuoteen 2024, maailmantalouden jatkuvasta epävarmuudesta huolimatta on edelleen useita indikaattoreita, jotka voivat antaa signaaleja valuuttamarkkinoiden kehityksestä tulevana vuonna.
- Uusi energiakriisi varsinkin jos Lähi-idän geopoliittinen tilanne heikkenee entisestään. Tällä hetkellä kriisin mittakaava ei ole niin vakava kuin viime vuonna.
- Stagflaation paluu Euroopassae Viimeaikaiset tiedot osoittavat heikkoa talouskasvua ja odotettua korkeampaa inflaatiota Saksassa ja Ranskassa. Myös Iso-Britannian tilanne näyttää huolestuttavalta.
- Euroalueella on korkea taantuman riski Viivästynyt koronaviruksen jälkeinen talouden elpyminen, pitkäkestoinen energiakriisi ja liian rajoittava rahapolitiikka.
Koko raportti löytyy täältä: https://shorturl.at/chR19.
Tietoja iBanFirstistä
Vuonna 2016 perustettu iBanFirst tarjoaa seuraavan sukupolven rajat ylittävän maksukokemuksen, jossa yhdistyvät tehokas alusta ja valuuttakurssiasiantuntijoiden tuki. Yli 350 työntekijää 10:ssä Euroopan maassa, joka käsittelee yli 1.4 miljardin euron arvoisia tapahtumia kuukaudessa ja jonka Financial Times listasi yhdeksi Euroopan nopeimmin kasvavista yrityksistä, iBanFirstistä tuli alle 10 vuodessa luotettava kumppani pk-yritykset yli rajojen.
iBanFirstillä on Ranskan julkisen investointipankin (bpiFrance), eurooppalaisten riskipääomajohtajien (Elaia, Xavier Niel) ja amerikkalaisen Marlin Equity Partnersin (yli 8 miljardin dollarin pääoman hallinnassa) taloudellinen tuki. Belgian keskuspankin sääntelemä maksulaitos iBanFirstillä on lupa toimia koko Euroopan unionin alueella. SWIFT-verkon jäsenenä ja SEPA-sertifioituna iBanFirstillä on PSD2:n mukaiset AISP- ja PISP-akkreditoinnit.
